Организация системы финансового мониторинга в России: социологический анализ и перспективы развития

• Автор: Николаев, Константин Валентинович
• Шифр специальности: 22.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 164 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1. Теоретические аспекты организации системы финансового мониторинга в системе обеспечения экономической безопасности государства
1.1. Понятие финансового мониторинга и его место в системе экономической безопасности государства
1.2. Система финансового мониторинга и принципы его организации в
Российской Федерации
1.3. Механизм осуществления финансового мониторинга
Глава 2. Российский опыт организации государственной системы финансового мониторинга: социально-политический анализ и
перспективы развития
2.1. Социально-политический анализ эффективности функционирования системы финансового мониторинга в России
2.2. Международный опыт антилегализационной политики и основные направления международного сотрудничества
2.3. Перспективы развития системы и методов финансового мониторинга на современном этапе
Заключение
Библиографический список
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность. Происходящие в последнее десятилетие изменения в общественно-политической и социально-экономической сферах в Российской Федерации способствовали появлению и развитию ранее практически неизвестных в нашей стране общественно опасных деяний, одним из которых является легализация (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем.
Отмывание доходов, приобретенных преступным путем, способствует криминализации практически всей системы общественных отношений в современной России. Это социально-негативное явление приобрело международный характер и создает финансовую базу для существования преступности, в том числе организованной и транснациональной. Накопление капитала преступными формированиями, внедрение его в гражданский оборот, а также использование за пределами страны позволяет получать значительные преимущества в конкурентной борьбе, создает неблагоприятный инвестиционный климат и негативно влияет на развитие национальной экономики. Привлечение средств из преступных источников вызывает, в свою очередь, дестабилизацию финансовых отношений, угрожает стабильности банковской системы в целом.
Борьба с отмыванием преступных доходов в последние годы вошла в число приоритетных задач, учитывающихся при формировании антикриминальной политики России, так как возрастающие масштабы этого явления стали не только подрывать стабильность финансово-экономической системы, но и напрямую создали угрозу национальной безопасности государства.
Острота и сложность проблемы требуют выработки, принятия и последовательного осуществления комплексной системы мероприятий по защите прав и законных интересов граждан, общества и государства, созданию правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем, и финансированию терроризма.

Именно таким механизмом является система финансового мониторинга, создание которой началось в России с принятием в 2001 г. Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В рамках реализации указанного законопроекта был создан специальный орган исполнительной власти, играющий ключевую роль в функционировании государственной системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма-системе финансового мониторинга.
Вместе с тем, современный этап развития финансового мониторинга в России характеризуется наличием значительных проблем, определяющих актуальность теоретического и социально-политического анализа эффективности его функционирования на современном этапе, а также определения перспектив совершенствования организационной структуры и методологической базы реализации.
Степень научной разработанности темы диссертации также подтверждает ее актуальность.
Значительное количество публикаций по вопросам функционирования системы финансового мониторинга освещают преимущественно аспекты уголовно-правовой борьбы с легализацией доходов полученных преступных путем и финансированию терроризма. К числу таких исследований можно отнести работы Г.А. Аванесова, С.К. Багаутдиновой, А.Л. Миньковского, Б.С. Болотского, Л.Г. Волеводза, И.М. Вороновой, Л.Д. Гаухмана, Л.С. Горелика, Т.Л. Дикановой, Л.М. Иванова, Э.Л. Иванова, Ф. Калачева, Л.П. Коронаша, Ю.В. Короткова, Л.Г. Корчагина, Л.Л. Кругликова, В.Д. Ларичева, Н.Л. Лопашенко, С.В. Максимова, В.П. Михайлова, В.Л. Никулиной, Н.Р. Осипова, П. Осмаева, Г.О. Погосян, Л.В. Соловьева, М.В. Талан, Г.Л. Тосуняна, И.З. Трошкина, В.П. Тюнина, Л.Л. Шебунова, П.В. Шишко, Г.Н. Хлупиной, Л.М. Яковлева, П.С. Янн, Б.В. Яцеленко. Проблемам противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов посвящены труды В. М. Алиева, Л. Н. Анисимова, Б. С. Болотского, А. Г. Воеводза, Р. В. Вотрина, В. А. Гамзы, Е. В.

мониторинг можно в свою очередь разделить на два уровня: первичный финансовый мониторинг и государственный финансовый мониторинг.
Финансовый мониторинг является одним из экономических методов предупреждения правонарушений в финансово-экономической сфере, в связи с чем, основным методом его осуществления является анализ. Финансовый мониторинг - это информационно-аналитическая деятельность, которая по своей природе носит исследовательский характер, желаемым результатом которой является стабильное и безопасное развитие экономики и как следствие-обеспечение экономической и финансовой безопасности государства.
Целью финансового мониторинга является как пресечение подготавливаемых и совершаемых деяний по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, так и адекватные меры реагирования на уже совершенные действия по легализации доходов, полученных преступным путем.
1.2. Система финансового мониторинга и принципы ее организации в Российской Федерации
Построение любой организационно-правовой конструкции, предполагающей постоянное взаимодействие ее составляющих, требует системного подхода, который впоследствии должен обеспечить построение системы с ее новыми качественными характеристиками. Так, В.Г. Афанасьев определял систему как совокупность компонентов, взаимодействие которых порождает новые качества, которые не присущи ее отдельным составляющим.1 Не является исключением из данного постулата и построение системы финансового мониторинга.
Создание национальной системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма датируют 2001 г., в августе которого был принят Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О
1 Афанасьев В.Г. Научное управление обществом. М., 1973. -С. 8.