Административно-правовое регулирование контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации

• Автор: Неретин, Максим Сергеевич
• Шифр специальности: 12.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2009
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 204 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Глава I. Административно-правовые основы контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации
§ 1. Понятие и сущность контрольно-надзорной деятельности в банковской
системе Российской Федерации
§ 2. Формы и виды контрольно-надзорной деятельности в банковской системе
Российской Федерации
§ 3. Направления использования зарубежного опыта контрольно-надзорной
деятельности в банковской системе Российской Федерации
Глава II. Проблемы реализации механизма административноправового регулирования контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации
§ 1. Структура механизма административно-правового регулирования контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации
§ 2. Нормы права в механизме административно-правового регулирования контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации
§ 3. Правоотношения в механизме административно-правового регулирования контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации
§ 4. Акты применения в механизме административно-правового регулирования контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы диссертационного исследования. В юридической науке имеется немало нерешенных проблем, обусловленных спецификой правового регулирования в различных сферах публичного управления, что вызывает необходимость проведения дальнейших исследований в сфере публичного права в целом, и в сфере административного права в частности. Банковское право как сложившийся феномен имеет двойственную природу, т.е. включает нормы как частного, так и публичного права, что отражается на режиме контрольно-надзорной деятельности в банковской системе.
Контрольно-надзорная деятельность в банковской системе начала активно развиваться вместе с банковским правом. Исследование показывает, что примерно с середины XIX в. начинает складываться институт банковского контроля и надзора, цель которого было предупреждение различного рода правонарушений в банковской системе, а также минимизация преднамеренных банкротств кредитных организаций. Достигнув своего пика, банковская система Российской империи перестала существовать в начале XX в. после издания декрета о национализации банков.
Следует отметить, что определенным этапом в развитии банковского права в целом, и контрольно-надзорной деятельности в банковской системе в частности, был советский период, который характеризовался особенностью административно-правового регулирования общественных отношений в механизме реализации банковской деятельности. Несмотря на специфику советской банковской системы, ее развитие также не могло обойтись без регулятивных свойств контрольно-надзорной деятельности. Особое место в механизме контрольно-надзорной деятельности принадлежало Государственному банку СССР, а также органам управления финансами. Централизованная банковская система, валютная монополия не смогли сделать институт банковского надзора и контроля актуальным средством обеспечения правопорядка в советской банковской системе.

Социально-экономические преобразования конца 80-х годов XX в. создали благоприятные условия для создания большого количества кредитных организаций. Как следствие этого, стали актуальными и востребованными правоохранительные свойства банковского надзора и контроля.
Создание на базе Государственного банка СССР Центрального банка Российской Федерации явилось важным шагом на пути формирования контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации. Развитие правового статуса Банка России в сфере осуществления контрольно-надзорной деятельности вызвало объективную необходимость создания Комитета банковского надзора, который в настоящее время осуществляет регулирующие и надзорные функции в банковской системе Российской Федерации. Согласно своему статусу, Комитет банковского надзора объединяет структурные подразделения Банка России, которые обеспечивают выполнение его надзорных функций. Необходимо признать, что Комитет банковского надзора за время своего существования внес важный вклад в дело обеспечения правопорядка в банковской системе Российской Федерации. Однако говорить о том, что Банк России в целом, и Комитет банковского надзора в частности, сделали все для защиты прав и законных интересов вкладчиков, развития банковской и финансовой системы Российской Федерации пока нельзя. Данные обстоятельства обусловлены как объективными, так и субъективными моментами.
Как мы помним, в 90-е годы XX в. российскую банковскую систему сотрясали систематические банковские и финансовые кризисы, что влекло нарушение прав и законных интересов вкладчиков, подрывало доверие к российской экономике и финансовой системе. Начиная с середины 90-х годов XX в. ряд коммерческих банков при попустительстве Банка России, а также Комитета банковского надзора начали активное участие в операциях по легализации доходов, полученных противоправным путем, а некоторые и финансирование терроризма, что самым негативным образом отразилось на уровне

. Нормотворческая деятельность Центрального банка. В пределах своей компетенции Банк России издает нормативные правовые акты, которые обязательны для всех участников общественных отношений, складывающихся в банковской системе1. Следует заметить, что деятельность самого Центрального банка регламентируется Конституцией, федеральными законами, а также нормативными правовыми актами Банка России. Деятельность Банка России, а также деятельность иных банков не может регламентироваться актами Президента, Правительства, нормативными правовыми актами федеральных органов исполнительной власти. Банк России издает нормативные правовые акты в форме указаний, положений и инструкций.
Банковский надзор является одной из функций Банка России. Функция банковского надзора объективно необходима. На данное обстоятельство было обращено внимание в работе A.C. Ахманова «Надзор за кредитными учреждениями»2.
В современной юридической литературе по банковскому праву уделяется недостаточное внимание рассмотрению вопросов банковского надзора. Между тем банковской надзор является в определенном смысле гарантией защиты прав вкладчиков в механизме функционирования банковской системы. В связи с этим О.Н. Антипова, а также другие специалисты отмечают, что задачами пруденциального регулирования и надзора видит в том, чтобы посредством постоянного контроля обнаружить на ранней стадии возникновение проблем в банке, обострение которых может вызвать неплатежеспособность и банкротство кредитной организации3.
1 См.: Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории: Автореф. дис... д-ра юрид. наук. - Саратов, 2006.-С. 34.
2 См.: Ахманов A.C. Надзор за кредитными учреждениями. - М., 1927.
3 См.: Антипова О.Н. Стандарты банковского надзора в России. — М., 1999. - С. 67; Фетисов A.A. Контроль ЦБР за деятельностью коммерческих банков: Автореф. дис... канд. юрид. наук. - М., 2001; Гейвандов Я.А. Содержание и основные направления государственной надзорно-контрольной деятельности в банковской сфере // Юрист. — 2000. — № 6. - С. 24; Асадов А.М. Банковское право (административно-правовой аспект). - Екате-