Правовое регулирование банковской тайны в Российской Федерации : административно - правовой аспект

• Автор: Кайнова, Юлия Владимировна
• Шифр специальности: 12.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 161 с.

список
СПОЛЬЗОВАННЫХ СОКРАЩЕНИЯ
РФ - Российская Федерация
РСФСР - Российская Советская Федеративная Социалистическая Республика
ФЗ - Федеральный Закон
НК РФ - Налоговый кодекс РФ
ГК РФ - Гражданский кодекс РФ
ГПК РФ - Гражданский процессуальный кодекс РФ
АПК РФ - Арбитражный процессуальный кодекс РФ
УК РФ - Уголовный кодекс РФ
УПК РФ - Уголовно-процессуальный кодекс РФ
КоАП РФ - Кодекс об административных правонарушениях РФ
ТК РФ - Таможенный кодекс РФ
СК РФ - Семейный кодекс РФ
АИПС - Автоматизированная, информационная правовая система

ОГЛАВЛЕНИЕ
Список использованных сокращений
Введение
Глава 1. Административно - правовые основы банковской
тайны
1Л Понятие и роль института «тайны» в государственном
управлении и ее виды
1.2 Нормативно-правовые акты, регулирующие банковскую
тайну
1.3 Соотношение банковской и коммерческой тайн
Глава 2. Правовое регулирование предоставления информации,
составляющей банковскую тайну
2.1 Субъекты, имеющие право на получение
сведений, составляющих банковскую тайну
2.2 Порядок предоставления сведений, составляющих
банковскую тайну
2.3 Банковская тайна и банкротство: спорные моменты
открытия информации
2.4 Ответственность за неправомерное предоставление
сведений, составляющих банковскую тайну
Заключение
Библиографический список

Введение
Актуальность диссертационного исследования определяется рядом обстоятельств.
Во - первых, тем, что вопросы правового регулирования общественных отношений по поводу использования и распространения информации в целом и отдельных ее видов в частности в последнее время занимают одно из значительных мест в юридической литературе.
В работе определенное внимание уделено как самим проблемам правового регулирования банковской тайны, так и реализации различными субъектами действующих правовых норм в данной сфере. Даже беглый обзор публикаций в правовой литературе по вопросам банковской тайны позволяет констатировать, что ныне в Российской Федерации имеются несколько полярных точек зрения, отражающих, как правило, профессиональную принадлежность авторов. Поэтому, в настоящее время в российском законодательстве предпринимаются попытки разработки административноправовых актов реализации охраны банковской тайны. Но и в этой области у законодателя данный вопрос полностью не урегулирован.
Банковская тайна строго соблюдалась в дореволюционной России. В образцовых (примерных) уставах Азовско-Донского коммерческого банка, Варшавского учетного банка и Тифлисского коммерческого банка, утвержденных в 1871 г., понятие банковской тайны определялось тем, что члены Совета и Правления и все служащие в банке были обязаны хранить тайну во всем, касающемся вверяемых банку частных и коммерческих дел и счетов.
До недавнего времени банковская тайна в Российской Федерации распространялась лишь на вклады граждан в сберегательных учреждениях. В частности, до принятия федерального законодательства, регулирующего банковскую деятельность, положения о банковской тайне в обязательном порядке включались в уставы коммерческих и кооперативных банков,
ограниченным доступом была подразделена на государственную тайну и конфиденциальную информацию. При этом из многочисленных видов конфиденциальной информации в законе упомянуты лишь личная, семейная тайны, персональные данные, тайна переписки, телефонных, почтовых, телеграфных и иных сообщений. Но уже в 1996 году в ФЗ “Об участии в международном информационном обмене” (ст.8) государственная тайна определена как один из видов конфиденциальной информации. Эта путаница сохраняется во многих законах, где ссылки “на иные охраняемые секреты”, “иные охраняемые законом тайны” предполагают продолжение списка видов информации с ограниченным доступом и делает перечень открытым.
С проблемностью данного вопроса согласны многие исследователи. "Конфиденциальность" появляется в нормативных правовых актах СССР после 1990 г. и присутствует только в трех документах. Сейчас же этот термин встречается в 84 федеральных законах и 706 международных (в том числе, межправительственных) соглашениях. По оценке Е.К. Волчинской, вероятнее всего, этот термин пришел в национальное законодательство из международного права. Наряду с ним (и производными) в законодательстве присутствуют тайны. Соотношение указанных категорий не очевидно ни для законодателя (нормативная база противоречива), ни для юридической науки.1 По смыслу термина "конфиденциальность", соблюдать конфиденциальность информации означает держать ее в тайне. Следовательно, по ее мнению, конфиденциальность это признак (условие) ограничения доступа к информации, а тайна - конкретный режим ограничения доступа. При этом, по сути, термины "конфиденциальность" и "ограничение доступа к информации" идентичны, что закреплено в ст. 2 ФЗ "Об информации, информационных технологиях и защите информации". Вместе с тем, этот Закон в статье
1 Волчинская Е.К. Об информации, составляющей коммерческую тайну, в системе конфиденциальной информации // Материалы Всероссийской конференции "Информационная безопасность в условиях глобального информационного общества - ИНФОФОРУМ"// журнал "Бизнес и безопасность в России". Сентябрь 2004 г. С