Банковская безопасность : правовые проблемы

• Автор: Алексеева, Диана Геннадьева
• Шифр специальности: 12.00.14
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2011
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 465 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Раздел I. Концептуальные и правовые основы банковскою»!
безопасности
Глава 1. Банковская безопасность — неотъемлемая функцався
государства
§1.1. Банковская безопасность - базис экономического суверенитегтга
государства в условиях глобализации
§ 1.2. Банковская безопасность как функция государства
Глава 2. Банковская безопасность как правовая категория
§2.1'. Правовая природа,института банковской безопасности и его место
в системе права и системе законодательства...........................'7 <
§ 2.2. Правовое регулирование рисков банковской деятельности — как
показатель банковской безопасности
Глава 3. Особенности публично-правового регул ировашххя
банковской безопасности в зарубежных странах.........................1 2А
§ 3.1. Правовые основы банковской безопасности в США.............123.-
§ 3.2. Специфика правовых основ банковской безопасности в исламсктгх
государствах
§3.3. Гармонизация законодательства в области банковсккозй
безопасности стран Европейского Союза
§3.4. Правовые основы банковской безопасности в Швейцарии
§3.5. Правовое обеспечение банковской безопасности в странах СНГ. 133 Раздел II. Финансово-правовые регуляторы как базиснк>.х@
инструментарий банковской безопасности
Глава 4. Правовое регулирование финансовой устойчивостг-ис банковской системы как фундаментальной (базовой) составляющей банковской безопасности

§4.1. Финансовая устойчивость банковской системы - базисный элемент
банковской безопасности
§4.2. Международно-правовые основы регулирования финансовой
устойчивости банков
§4.3. Особенности правового обеспечения финансовой устойчивости
банковской системы
Глава 5. Установление правовых основ рынка банковских услуг как
деятельность государства в области банковской безопасности
§5.1. Законодательство о банковской деятельности как необходимое
условие банковской безопасности
§5.2. Безопасность правового режима банковской гарантии как
инструмента торгового финансирования
§5.3. Правовые основы безопасности факторинговых операций
§5.4. Современная инфраструктура банковской деятельности и ее
безопасность
Глава 6. Банковский мониторинг как управляющий
инструментарий обеспечения банковской безопасности
§6.1. Теоретические основы банковского мониторинга
§6.2. Правовые регулирование мониторинга финансовой устойчивости
банков
§ 6.3. Правовое обеспечение банковского мониторинга в рамках противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма
Заключение
Приложение
Библиографический список использованных источников

Введение
Актуальность темы научного исследования. Формирование модели социального рыночного хозяйства в России предполагает соответствующие трансформационные преобразования в экономике, модернизацию национальных финансовых институтов, обусловленные стратегическими интересами страны и современными тенденциями ее развития в условиях глобализации экономики.
Динамичное развитие банковского сектора в постоянно меняющейся финансово-экономической среде привносит в деятельность банков новые аспекты и проблемы, решение которых во многом зависит от уровня банковской безопасности (безопасности' банковской системы). В условиях конкурентного и экономически изменчивого рынка банковская деятельность стала зоной повышенного риска, вследствие чего правовое регулирование банковской безопасности стало крайне сложным процессом. Банковская безопасность - это не только основа жизнеспособности и возможность дальнейшего развития рынка банковских услуг, но и создание бесконфликтной внешней и внутренней среды, что в современных условиях развития банковского бизнеса является немаловажным фактором. Именно банки могут, с одной стороны, полностью оградить экономику страны от финансового кризиса или хотя бы ослабить его глубину, с другой стороны, именно банки являются основным источником уязвимости финансовой системы государства.
За прошедшее десятилетие высокие темпы инноваций на финансовых рынках и интернационализация финансовых потоков изменили облик банковского дела почти до неузнаваемости. Традиционная практика банковского дела, основанная на привлечении депозитов и предоставлении кредитов, сегодня является лишь частью деятельности банков, и зачастую наименее прибыльной. Современные банки вышли за рамки традиционных кредитно-депозитных операций и установили свое присутствие практически во всех сегментах финансовой системы. Инновационный процесс привел к

должным образом, повлек за собой «обрушение» не только банковского, но и фондового рынков. В итоге, ипотечный кризис трансформировался в банковский кризис, который можно понимать как «стремительное и масштабное ухудшение качества деятельности множества банков под воздействием неблагоприятных факторов макроэкономического, институционального, регулятивного и иного характера, проявляющееся в неспособности значительного числа кредитных организаций, а нередко и банковской системы в целом, выполнять свои объективно необходимые функции в экономике, производить базовые и иные банковские операции и обеспечивать собственное поступательное развитие»5.
О глубине и продолжительности новой рецессии еще не сложились окончательные суждения, хотя о замедлении' роста американской и глобальной экономики свидетельствуют все прогнозные оценки важнейших международных организаций, а МВФ оценил соответствующие убытки только лишь одних США в 1 трл. долларов; подтвердив! тем самым наступление глобального бедствия6. Кризис не обошел даже традиционно считавшиеся стабильными финансовые системы, обнажив многочисленные внутренние противоречия и проблемы. Не удалось «удержаться в стороне» и банковской системе Швейцарии. По статистике Швейцарского центрального банка, общая стоимость активов зарубежных клиентов сократилась более чем на один триллион швейцарских франков (менее чем один триллион долларов США) до 2,1 трлн. франков, с конца 2007 года до марта 2009 года7.
Основной составляющей предпринимаемых во всем мире антикризисных мер была финансовая поддержка банковского сектора, осуществляемая в форме рекапитализации кредитных организаций, увеличения страховых сумм по вкладам и гарантирования их прочих
5 Тавасиев Л.М. Антикризисное управление кредитными организациями. Учебное пособие. - М.:ЮНИТИ. 2006. С.
6 Быков Л.Н. Постсоветское пространство. Стратегии интеграции и новые вызовы глобализации. - Спб.: АЛЕТЕЙЯ. 2009. С. 36.
7 По информации Ассоциации региональных банков «Россия»: Швейцарские банки: против ветра. // 1ЛШ: НПр7Аууу asгos ги/ги/апа1Щсч/?и1=23 (пата обращения: 10.09.2009).