Методика расследования хищений в сфере банковской деятельности

• Автор: Отряхин, Владимир Иванович
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2001
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 220 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1. Методологические основы формирования криминалистической характеристики хищений в сфере банковской деятельности
Ш § 1. Формирование концепции криминалистического познания
хищений в сфере банковской деятельности как вида преступной деятельности
§ 2. Криминалистический анализ структурно-функциональной модели преступной деятельности, связанной с хищениями в банковской сфере
§ 3. Классификация и содержание исходной информации и типичных ситуаций раскрытия и расследования хищений в сфере банковской деятельности
Глава 2. Организационно-методические основы раскрытия и расследования хищения в сфере банковской деятельности
§ 1. Использование системы межбанковских расчетов с
целью хищения денежных сумм, путем перевода на
расчетные счета юридических или физических лиц или
обналичивания посредством платежных поручений,
кредитовых авизо, чеков, векселей
§ 2. Расследование криминального использования
пластиковых платежных средств
§ 3. Расследование незаконного получения кредитов
§ 4. Использование компьютерной техники с
целью хищения денежных средств
§ 5. Организация взаимодействия служб и подразделений органов внутренних дел при раскрытии и расследовании хищений в сфере
банковской деятельности
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЯ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы. Рост преступности, в особенности организованной, обусловленной дестабилизацией экономических и социальных условий жизни общества требует значительных усилий правоохранительных органов в деятельности по раскрытию и расследованию преступлений. Насущная необходимость повышения эффективности данной деятельности заставляет искать новые подходы ко многим аспектам проблемы борьбы с преступностью.
В последнее время значительное распространение получили преступления, совершаемые в сфере банковской деятельности. Правоохранительные органы сталкиваются с множеством ранее неизвестных способов хищений. При совершении преступлений используются самые последние достижения научно-технического прогресса, что гораздо усложняет процесс расследования и раскрытия данных преступлений. Наблюдается постоянная тенденция к увеличению подобного рода преступлений. Все это дает основания говорить о преступлениях в сфере банковской деятельности как о самостоятельном виде преступлений.
Конечно, в этой сфере и раньше совершались преступления. Преобладали хищения денежных средств, должностные преступления банковских работников, а также другие. Для современной ситуации характерны организованные формы преступной деятельности. Все чаще эти преступления совершают организованные сообщества, в которые входят банковские работники или лица, сведущие в деятельности финансовых структур. Таким способом похищаются колоссальные суммы денежных средств, в конечном итоге наносится огромный экономический ущерб государству и налогоплательщикам. Можно утверждать, что всестороннее обеспечение безопасности данной сферы деятельности имеет очень важное значение и

является обязательным условием нормального функционирования не только каждой хозяйствующей единицы, но и непременным условием общей экономической безопасности страны.
Криминогенная обстановка в банковской системе России на сегодняшний день чрезвычайно сложная. Различные трастовые инвестиционные компании типа «Властилины» и иже с ней обманули своих вкладчиков на 20 млрд. рублей. Немалая часть этих денег выплачена напрямую преступным авторитетам.
Значительный рост преступлений в сфере банковской деятельности обусловлен в первую очередь созданием широкой сети коммерческих банков и других финансовых структур. Становление кредитно-финансовых отношений в Российской Федерации на основе принципов рынка со всей его многоукладностью, не только усложнила эти отношения, сделав их во многом новыми, ранее у нас неизвестными, но и породила относительно новые по своей природе отношения.
Среди преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности, надлежит выделить такие неизвестные ранее или малоизвестные, как: хищение из банковских учреждений денежных и валютных средств с использованием кредитовых авизо и банковских чеков; хищения с помощью компьютерной техники; хищения путем многократного перевода денежных средств из одного банка в другой с целью их изъятия на одном из этапов; незаконное получение кредитов, в том числе и под необоснованно заниженные проценты; массовый перевод безналичных денег в наличные и другие.
Сложная обстановка, сложившаяся на данный момент в стране не позволяет рассчитывать на снижение совершения данного вида преступлений. Согласно прогнозам на будущее рост их будет постоянно увеличиваться в среднем примерно на 1,2 процента. Способствует этой печальной

2. Преступная группа в составе организованного преступного сообщества.
Каждый из указанных видов обладает своей спецификой, а различие заключается еще и в том, какую степень организации (слаженности) имеет группа.
Характерной особенностью деятельности первого вида организованной преступной группы является межрегиональное сотрудничество с организованными преступными структурами, расположенными на территории различных регионов, а также на территории государств бывшего СССР. Кроме этого, наличие обширного круга преступных связей может способствовать втягиванию в подобную деятельность и некоторых представителей государственных структур и представителей правоохранительных органов.
Для второго вида организованной группы преступников характерно наличие относительно небольшого числа участников преступлений.
Организованные преступные сообщества вовлекают в преступную деятельность банковских работников (служащих расчетно-кассовых центров (РКЦ), руководящих работников предприятий связи, должностных лиц административных органов и других). Это лица, как правило, не судимые, ведущие внешне нормальный образ жизни. Доля от преступной прибыли у них значительно ниже, чем у остальных членов преступной организации, доводящих «дело» до логического завершения. Характеризуются данные субъекты преступной деятельности такими чертами, как зависть, корысть, хвастливость, а также особенности семейных отношений, например, нуждаемость в деньгах, стяжательство родственников или супруга, желание утвердиться в определенных кругах или в глазах родных и знакомых.