Исследование банковских документов в уголовном судопроизводстве

• Автор: Никульшина, Ольга Геннадьевна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 200 с.

Глава 1. СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ ИССЛЕДОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ДОКУМЕНТОВ В УГОЛОВНОМ СУДОПРОИЗВОДСТВЕ
§ 1. Сущность и значение исследования банковских документов в
уголовном судопроизводстве
§ 2. Виды банковских документов, исследуемых в уголовном
судопроизводстве
§ 3. Формы, методы и средства исследования банковских
документов в уголовном судопроизводстве
Глава 2. ИССЛЕДОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ДОКУМЕНТОВ В ПРОЦЕССЕ ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАССЛЕДОВАНИЯ И СУДЕБНОГО РАЗБИРАТЕЛЬСТВА УГОЛОВНЫХ ДЕЛ
§ 1. Исследование банковских документов в процессе
о перати вно-розыскной деятельности
§ 2. Исследование банковских документов при расследовании
уголовных дел
§ 3. Исследование банковских документов при судебном разбирательстве уголовных дел
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ

Актуальность темы исследования. В настоящее время российский банковский сектор не только обеспечивает расчетно-кредитное обслуживание экономических процессов, но и активно расширяет круг предлагаемых клиентам финансовых услуг (брокерские услуги по операциям с недвижимостью и ценными бумагами; участие в деятельности страховых и финансовоинвестиционных компаний; оказание консультационных и информационных услуг и многие другие). Осуществление каждой банковской операции, оказание любой банковской услуги в обязательном порядке оформляются документами установленной формы, определенного содержания. И чем шире спектр банковских услуг, тем, естественно, разнообразнее применяемая для их фиксации банковская документация.
Вместе с тем банковская система всегда была и остается особо привлекательной для преступных элементов, поскольку позволяет немедленно получить конечный результат - денежный капитал. Поэтому можно предположить, что кроме банковских документов, традиционно используемых при совершении преступлений, правоохранительные органы ожидает появление новых банковских документов, которые можно и нужно будет исследовать и использовать в процессе доказывания по уголовным делам. К примеру, в последние годы в поле зрения зарубежных правоохранительных органов все чаще стали попадать такие банковские документы, как банковские обязательства (Bank Debentures), депозитные сертификаты (Certificates of Deposit), казначейские векселя (Treasury Bills), переводные векселя (Bills of Exchange) и другие, используемые для совершения крупных финансовых мошенничеств. Поскольку российские банки работают в соответствии с международными банковскими стандартами, плотно взаимодействуют с иностранными банками, постольку нельзя исключить и того, что преступления с использованием подобных банковских инструментов станут характерными и в России.
Помимо использования банковских документов при совершении преступлений в банковской системе, банковская документация используется также при посягательствах на экономическую безопасность государства в сфере налогообложения и таможенной сфере.
В целях эффективного доказывания преступной деятельности важно объективно, полно и всесторонне исследовать банковские документы. Процесс этот представляет собой многообразную деятельность субъектов доказывания путем использования процессуальных, техникокриминалистических, тактических, судебно-экспертных, оперативнорозыскных методов и средств. Без такого исследования банковских документов невозможно установление истины, принятие законного и обоснованного решения по уголовным делам о преступлениях, совершаемых с использованием банковских документов.
Очевидно, что банковские документы нуждаются в комплексном изучении с позиций уголовного процесса, криминалистики, теории оперативнорозыскной деятельности, судебной экспертизы и банковского дела. С этой целью необходимо: определить сущность исследования банковских документов в уголовном судопроизводстве; разработать научную классификацию банковских документов, исследуемых в уголовном судопроизводстве; раскрыть формы и методы исследования банковских документов по уголовным делам; дать научно-практическое обоснование организационно-тактических положений о практическом использовании разработанных процессуалистами, криминалистами, судебными экспертами и представителями теории оперативно-розыскной деятельности разнообразных средств и методов в исследовании банковских документов при расследовании и рассмотрении судом уголовных дел.
Совокупность данных и сопряженных с ними обстоятельств свидетельствует об актуальности, теоретической и практической значимости научной
Все перечисленные выше документы, заверенные нотариально, подаются в территориальное Главное управление ЦБ РФ, где и хранятся.
1.14. Заключение о целесообразности создания банка на данной территории, которое в течение месяца с момента поступления регистрационных документов в Главное управление ЦБ РФ направляется в адрес банка.
Вопрос о выдаче банку лицензии и регистрации его устава решается в течение трех месяцев с момента подачи пакета регистрационных документов. Банкам могут выдаваться два вида лицензий: лицензия на совершение банковских операций в валюте Российской Федерации и лицензия на совершение банковских операций в иностранной валюте. Для получения каждой из указанных лицензий оформляется отдельный пакет документов.
Для регистрационных документов банка материальный подлог, как правило, не характерен, поскольку данные документы заверяются нотариально; ряд из них выдается компетентными государственными органами; содержащиеся в них сведения проверяются Главным управлением ЦБ РФ.
Однако необходимость их исследования возникает в ряде случаев. Например, банк, имея только лицензию на совершение операций в валюте Российской Федерации, осуществляет операции в иностранной валюте (например, открывает пункты обмена валюты). Либо банк занимается привлечением вкладов населения, выпуском собственных ценных бумаг, выдает поручительства, гарантии или иные обязательства за третьих лиц, оказывает брокерские услуги, хотя его уставной фонд, объявленный при создании, оплачен не полностью. Клиенты банка могут быть не осведомлены о том, что банк не имеет права осуществлять перечисленные выше операции до тех пор, пока его уставной фонд или выпущенные ранее акции не будут полностью оплачены, что необходимо сделать в течение года после регистрации банка.
Исследование регистрационных документов банка позволяет решить вопрос о законности его деятельности.