Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт

• Автор: Скворцова, Светлана Анатольевна
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2000
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 154 с. : ил

ПЛАН

ГЛАВА I. Социальная обусловленность и криминологическая характеристика деяний, совершаемых с использованием банковских карт
1. Понятие и общая характеристика банковских карт
2. Правовая природа банковских карт
3. Криминологическая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт
4. Зарубежный опыт уголовно-правовой борьбы с преступлениями,
совершаемыми с использованием банковских карт
ГЛАВА II. Уголовная ответственность за преступления, совершаемые с использованием банковских карт
1. Юридический анализ составов преступлений, совершаемых с использованием банковских карт:
1) Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
2) Мошенничество
2. Проблемы совершенствования правового регулирования борьбы с
незаконным использованием банковских карт
Заключение
Приложения
Список использованной литературы

Актуальность темы исследования. В последние годы в связи с развитием рыночных отношений, резким увеличением количества банковских учреждений и предприятий различных форм собственности, расширением объемов финансовых операций, значительно увеличилось количество преступлений в сфере экономики. Повысилась общественная опасность таких деяний и география их распространения. Так, за последние пять лет количество выявленных преступлений экономической направленности возросло почти в 2 раза. В 1998 году их рост составил 15%, а ущерб от преступных посягательств - более 20 млрд. рублей1. За 11 месяцев 1999 года выявлено 37757 преступлений, связанных с кредитно-финансовой системой, что на 18,9% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
В банковской системе выявлено 5244 преступления, из которых преступления против собственности (хищения чужого имущества - 2233 преступления, в том числе 1579 - совершенные путем мошенничества, 600 - путем присвоения вверенного имущества) составляют 43,2% (2265) от выявленных преступлений и 44,2% (2316) составляют преступления в сфере экономической деятельности
Сведения о состоянии преступности и результатах расследования преступлений по России показывают тенденцию к ежегодному увеличению подобных преступлений. Только за 9 месяцев 2000 года зарегистрировано 44913 преступлений, связанных с финансовокредитной системой.
1 См.: Михайлов Н.В. Фальшивомонетничество и другие экономические
преступления в России. Интерпол, № 1, М., 1999, С. 35.
2 По данным Следственного комитета при МВД России.

Основным видом преступлений в данной отрасли остаются мошенничества. За годы экономических реформ, открывших широкий простор для деятельности мошенников при относительной безопасности совершения таких преступлений и значительной материальной выгоде, тенденция увеличения количества мошеннических посягательств в этой сфере достаточно стабильна.
Доказательством тому является распространение новых форм мошеннических действий, таких, например, как “компьютерные” хищения, мошенничества с использованием банковских карт, электронных платежных документов.
В сложившейся ситуации потребовалось введение новых норм в Уголовный кодекс об ответственности за подобные преступления, ранее не предусмотренных уголовным законом. Одной из них стала статья 187 УК РФ - "Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов". Введение этой нормы в уголовный закон стало свидетельством того, что государство признало необходимость уголовно-правовой охраны экономических отношений, связанных с распространением и использованием банковских карт.
В настоящее время практика расследования таких преступлений только складывается, в связи с чем возникают вопросы как научного, так и прикладного характера относительно толкования и применения соответствующих уголовно-правовых норм.
Анализ следственной практики по делам вышеуказанной категории преступлений показывает, что их расследование имеет ряд особенностей, обусловленных как объективными причинами, связанными с многочисленными способами совершения преступлений, так и субъективными, выражающимися в недостатке специальной литературы, разъясняющей особенности обращения и использования

Одним из видов таких действий является использование чужих номеров банковских карт при заказах товаров или услуг по телефону, факсу либо при использовании почтовых услуг. Для возможного успеха таких действий необходимы: действующий номер счета, а также имя, фамилия и дата истечения срока действия называемой карточки.
Достаточно новой тенденцией в развитии преступности в сфере оборота банковских карт является использование их номеров в коммерческих расчетах через Интернет. Эта общемировая тенденция получила ускоренное развитие в России в силу быстро развившихся у нас в стране современных технологий и кажущейся безнаказанностью мошеннического использования банковских карт. Схемы действий злоумышленников многообразны: например, взломав коды магазинов, расположенных в любой стране, мошенники переводят деньги на счета пластиковых карт, имеющихся у них в наличии, или, используя программы глобальной сети Интернет, содержащие номера банковских карточек и другую информацию о пользователях этой сети, производят мошеннические операции с использованием действительных номеров международных карт.
Так, было возбуждено уголовное дело в отношении гражданина Г., который в своей квартире, используя персональный компьютер, неправомерно подключился к локальной сети, в которой обнаружил программу, отвечающую за прием к оплате платежных карточек с переводом денежных средств на счета магазинов, а также возврат денежных средств со счетов магазинов на счета владельцев платежных карточек. Г. с помощью этой программы распорядился открыть членам своей группы счета в коммерческих банках Москвы и выдать платежные карточки, чтобы получить возможность работать с денежными средствами, размещенными на данных счетах. Сделав от чужого имени