Незаконная банковская деятельность: уголовно-правовые и криминологические проблемы

• Автор: Куликов, Евгений Михайлович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2001
• Место защиты: Ставрополь
• Количество страниц: 178 с.

ОГЛДЕЛЕНИЕ
Г лава I.
Глава II.
Глава III.
Глава IV.
ВВЕДЕНИЕ ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРЕСТУПЛЕНИЯХ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ ПОНЯТИЕ И ПРИЗНАКИ НЕЗАКОННОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
2.1. Объект незаконной банковской деятельности
2.2. Объективная сторона преступления
2.3. Субъективная сторона преступления ОТГРАНИЧЕНИЕ НЕЗАКОННОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОТ СМЕЖНЫХ СОСТАВОВ ПРЕСТУПЛЕНИЙ
3.1. Отграничение незаконной банковской деятельности от лжепредпринимательства (ет, 173 УК РФ)
3.2. Отграничение незаконной банковской деятельности от незаконного предпринимательства (ст. 171 УК РФ)
3.3. Отграничение незаконной банковской деятельности от мошенничества
(ст. 159 УК РФ)
КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
4.1. Криминологическая характеристика личности преступника

4.2. Условия, способствующие совершению 119-141 преступлений
4.3. Меры предупреждения банковских 142-157 преступлений
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЯ
ПРИЛОЖЕНИЯ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность исследования определяется все более глубокой интеграцией России в мировую экономическую систему. Одним из важных элементов финансовой системы России является ее банковская система. В ходе перестройки государство переходит к рыночным отношениям. Банковская и вся финансово-кредитная система претерпевают существенные изменения, которые затрагивают функциональную и структурную ее части.
Процессы реорганизации российской финансово-кредитной системы в систему рыночного типа, а также формирование ее правовых основ протекают довольно противоречиво. Возникает необходимость правильно разрешить сложнейшие задачи в финансовокредитной сфере политиками, юристами и учеными, для чего необходимы глубокие знания в области теории рыночных отношений, изучение опыта прошлых лет, опыта стран, в которых экономика действует в рыночных условиях, и тех, которые только встают на рыночный путь преобразований.
Экономические процессы, происходящие в последние годы в России, приводят к значительным изменениям в банковской сфере. Данное обстоятельство вызвано дестабилизацией практики применения норм уголовного закона об ответственности за банковские преступления и тем самым обращает на себя внимание ученых, судей, работников прокуратуры, следователей - лиц, которые прямо или косвенно сталкиваются с вопросами раскрытия, расследования данной категории дел.
Анализируя преступную деятельность в России, мы видим особый вид криминальной деятельности организованную преступность в сфере экономики.
тельную разновидность незаконной банковской деятельности (без регистрации, специального разрешения (лицензии), с нарушением условий лицензирования).
Анализируя содержательную сущность каждого из перечисленных деяний, следует прежде всего заметить, что банковская система включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
Кредитная организация получает лицензию на осуществление банковской деятельности, лишь после обязательной регистрации таких организаций Центральным Банком России в книге государственной регистрации кредитных организаций, согласно (ст. 12 закона «О банках и банковской деятельности»). Банк России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Небанковская кредитная организация имеет право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом. Допустимые банковские операции устанавливаются для нее Банком России. Коммерческое кредитование стало зоной повышенного риска для кредитных организаций, поэтому они должны переходить от простого выяснения установочных данных клиента (заемщика) к комплексному анализу сферы его деятельности, состояния той части рынка, в которой он работает, к оценке степени финансового риска вложения средств.
По уголовному праву РФ объект - обязательный признак любого преступления. Объектом преступления всегда являются общественные отношения, взятые под охрану уголовного закона, которые причиняют вред интересам личности, общества,, государства. Объект всегда определяет социальное содержание преступления и чрезвычайно важен для квалификации конкретных преступлений. Чем важнее объект, тем опаснее посягательство. Именно объект позволяет