Уголовно-правовые проблемы борьбы с преступлениями в банковской сфере

• Автор: Щербаков, Александр Васильевич
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Владивосток
• Количество страниц: 264 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Глава I. Понятие, система и общая характеристика банковских преступлений
§ 1. История российского уголовного законодательства об ответственности
за банковские преступления
§ 2. Современное уголовное законодательство зарубежных стран по борьбе
с банковскими преступлениями
§ 3. Криминологическая характеристика банковской преступности
§ 4. Понятие, общая характеристика и система преступлений в банковской сфере
Глава II. Уголовно-правовая характеристика проблемных составов преступлений в банковской сфере
§ 1. Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской
деятельности
§ 2. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения
кредита
§ 3. Уголовно-правовая характеристика злостного уклонения от погашения
кредиторской задолженности
§ 4. Уголовно-правовая характеристика злоупотребления при выпуске ценных бумаг (эмиссии)
Глава III. Система наказаний за преступления в банковской сфере
§ 1. Общая характеристика системы наказаний за преступления в
банковской сфере
§ 2. Проблемы пенализации и депенализации наказаний в отдельных видах преступлений в банковской сфере
Заключение
Список использованной литературы
Приложение
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Социальные, экономические и политические преобразования, происходящие в России, настоятельно требуют принятия научно обоснованных, современных законодательных решений, а также правильного понимания и применения норм действующего законодательства.
Уголовное право, являясь в настоящее время наиболее радикальным юридическим инструментом регулирования общественных отношений, призвано обеспечить организованность и порядок в обществе, защитить интересы участников общественных отношений и восстановить общественные отношения, нарушенные преступлением.
Одним из наиболее важных средств влияния на ситуацию в обществе является уголовно-правовое регулирование механизмов управления общественными процессами, к числу которых относятся и правоотношения в сфере экономики в целом, и в банковской деятельности в частности.
Среди проблем борьбы с преступностью в России проблема противодействия экономическим преступлениям занимает особое место. Однако применение ныне действующего уголовного законодательства неизбежно связано со значительными сложностями правоприменительной деятельности. Самое большое, по сравнению с другими главами и разделами, количество новых составов преступлений; едва ли не стопроцентная бланкетность диспозиций уголовно-правовых норм - все это и другое требует от научных и практических работников более глубокого изучения составов преступлений, входящих в главу 22 «Преступления в сфере экономической деятельности».
Судьи, прокуроры, следователи, лица, производящие дознание, не могут не испытывать значительные трудности при квалификации преступлений по статьям Уголовного кодекса РФ о банковских преступлениях, содержащих бланкетные признаки. Шестилетний опыт применения Уголовного кодекса дает основание для выводов о его достоинствах и отдельных недостатках, проявляющихся в процессе
практической реализации содержащихся в нем уголовно-правовых норм о банковских преступлениях.
В системе уголовно-правовых норм об экономических преступлениях главы 22, из 32-х составов, по нашему мнению, десять относятся к банковским преступлениям:
• ст. 172. Незаконная банковская деятельность;
• ст. 173. Лжепредпринимательство;
• ст. 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем;
• ст. 174 Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.
• ст. 176. Незаконное получение кредита;
• ст. 177. Злостное уклонение от погашения от кредиторской задолженности;
• ст. 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну;
• ст. 185. Злоупотребления при эмиссии ценных бумаг;
• ст. 185 Злостное уклонение от предоставления инвестору или контролирующему органу информации определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
• ст. 186. Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг;
• ст. 187. Изготовление или сбыт поддельных кредитных, либо расчетных карт и иных платежных документов;
• ст. 193. Невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте.
Из них девять составов принципиально новые. Наибольшее количество экономических преступлений регистрируется в банковской системе1. Если в 1998 году по Российской Федерации было зарегистрировано 14 112 преступлений этой
1 Лопашенко H.A. Преступления в сфере экономической деятельности: понятие, система, проблемы квалификации и наказания. Саратов, 1997. -С. 4.
контроля за банками и финансовыми посредниками. Такой контроль будут осуществлять как федеральные власти, так и различные профессиональные организации. Под подозрением может оказаться каждый вкладчик или предприниматель, поскольку закон не оговаривает предельного размера «сомнительной суммы»33. В Мексиканском Уголовном кодексе появилась ст. 115, предусматривающая уголовную ответственность банковских служащих (вплоть до тюремного заключения), если те своевременно не проинформируют полицию о подозрительных финансовых операциях.
В зарубежных государствах наиболее интересна, на наш взгляд, концепция уголовно-правовой ответственности юридических лиц. Этот правовой институт в последнее десятилетие получил там широкое распространение (во Франции, США, Нидерландах, Голландии, Дании и др.). Все же остается немало западноевропейских государств, где до настоящего времени не предусмотрено уголовной ответственности юридических лиц (например, в Испании). А своеобразием правовых систем таких государств, как ФРГ и Италия, является широкое применение в отношении юридических лиц ответственности административной в сочетании с уголовной ответственностью в отношении лиц физических. Диссертант не исключает возможности ответственности юридических лиц, но если будет установлено, что у юридического лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Уголовным кодексом РФ предусмотрена уголовная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. При этом, следует подчеркнуть, что субъективная сторона преступления не должна иметь психологического аспекта36.
Другой принципиальный вопрос зарубежного законодательства -проблема уголовной ответственности иностранных граждан. Например, отличительная особенность уголовно-правовой доктрины Франции -положение об уголовной ответственности иностранных граждан за
33 Прибытков К. Швейцария объявила войну «грязным» деньгам // Известия. 1998. 2 апр.
36 См.: Кравец Ю.П. Проблемы квалификации преступлений в сфере предпринимательской деятельности // Автореф. ... дис. док. юрид. наук. - Н.Новгород. 2002. С. 32 ; Слюняев И.Н. Криминальное перемещение капитала: характеристика и социальный контроль// Автореф.... дис. канд. юрид. наук. - Омск, 2002. С.16.