Уголовная ответственность за совершение хищений в банковской сфере, связанных с использованием электронных платежных средств

• Автор: Джафарли Вугар Фуад оглы
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 168 с.

Глава 1. Уголовно-правовое противодействие преступности в

мировой и российской банковских сферах
1.1. Социальная обусловленность уголовно-правовой борьбы с преступлениями, совершаемыми с использованием электронных платежных средств

1.2. Уголовная ответственность за преступления, совершаемые с
использованием электронных платежных средств, по законодательству зарубежных государств

1.3. Развитие в РФ уголовной ответственности за преступления, совершаемые с использованием электронных платежных средств

Глава 2. Уголовно-правовой и криминологический анализ хищений, совершаемых с использованием электронных платежных средств
2.1. Характеристика электронных средств платежа, а также программно-технических и организационных средств их обеспечения 52
2.2. Объективные признаки хищений, совершаемых с использованием электронных платежных средств 69
2.3. Субъективные признаки хищений,совершаемых с использованием электронных платежных средств 1 Об
2.4. Характеристика личности преступника, совершающего хищения с использованием электронных средств платежа 119
Глава 3. Пути совершенствования уголовно-правовых средств в борьбе с преступлениями в банковской сфере
3.1. Совершенствование деятельности органов внутренних дел в борьбе с банковскими хищениями 129
3.2. Совершенствование уголовного законодательства в борьбе с
хищениями, связанными с использованием электронных платежных средств 139
Заключение 148
Список использованной литературы 158
Актуальность темы исследования. После распада СССР, его единого политического и экономического пространства, российское государство вступило в активную фазу рыночных отношений, характеризующихся, с одной стороны, развалом целых промышленных отраслей, массовым обнищанием большей части населения, а с другой - зарождением новых значимых институтов, способствующих интеграции России в мировую политическую и экономическую системы.
На современном этапе развития человеческой цивилизации бесспорным является тот факт, что вся мировая экономика базируется на компьютерных системах, разветвленных по всей планете, объединяющих в единое целое практически все государства мира.
Динамичное внедрение новейших электронных систем и коммуникационных средств в различные сферы деятельности современного общества привело не только к развитию положительных тенденций и явлений, но и выявило целый ряд проблем негативного характера. Мировая история имеет немало ярких примеров преступного использования возможностей электронной техники. Естественно, широкое использование в России компьютерных систем привело также к тому, что регулярно в стране стали совершаться преступления с использованием высоких технологий. В частности, в 1993 г. правоохранительными органами была пресечена попытка «компьютерного хищения» из Центрального Банка РФ денежных средств на сумму более 68 млрд. рублей, а в 1994 г. было совершено крупное хищение валютных средств из Инкомбанка1.
Одним из самых перспективных направлений развития мировой компьютерной системы явилось появление и использование электронных средств, которые активно применяются почти во всех сферах банковской
1 См.: Уголовное право. Особенная часть / Под ред. проф. Н.И. Ветрова и проф. Ю.И. Ляпунова. М., 1998. С. 542.

системы, в топливно-энергетическом комплексе, на транспорте, в электросвязи, торговле и обслуживании населения. Они постепенно вытесняют из обращения традиционные бумажные носители информации - удостоверения личности и пропуска, дающие возможность прохода на территории закрытых предприятий, учреждений и организаций, а также заменяют реальные деньги и документы, подтверждающие наличие имущественных прав. Однако активное внедрение в указанные сферы достижений научно-технического прогресса не было подкреплено соответствующей нормативно-правовой базой, что и привело к указанным негативным последствиям.
К преступлениям, при которых применяются современные электронные средства, возможно отнести: лжепредпринимательство (ст. 173 УК); легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем (ст. 174 УК); незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну (ст. 183 УК); изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК); неправомерный доступ к компьютерной информации (ст. 272 УК); нарушение правил эксплуатации ЭВМ, системы ЭВМ или их сети (ст. 274 УК). В частности, посредством пластиковых карт и разработанных на их основе специальных технических устройств, а также поддельных документов преступникам, в основном беспрепятственно и безнаказанно, удается проникать с целью хищения чужого имущества на охраняемые объекты и хранилища, без соответствующей оплаты пользоваться услугами электросвязи, транспорта и т.д.
Уголовный кодекс РФ (1996 г.), содержащий принципиально новую главу «Преступления в сфере компьютерной информации», а также ст. 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов», явился существенным шагом вперед в деле совершенствования и оптимизации борьбы с рассматриваемыми преступлениями. Однако практика применения норм УК и их эффективность

материалам уголовного дела в октябре 1997 г. студент РГГУ 17-летний Ш. начал совершать хищения товаров из вирту альных магазинов США. Используя программу генерации номеров кредитных карт, он заказал в одной из фирм несколько партий модулей памяти для компьютеров, расплатившись деньгами с несуществующей кредитной карты. Преступник успел получить две посылки. 11 марта 1997 г. преступник был задержан. Важную роль в доказывании вины Ш. в данном утоловном деле сыграли свидетельские показания представителей ассоциации VISA и работников почтовой компании, доставлявшей ему посылки с похищенными модулями памяти.
Уголовное дело в отношении Ш. явилось фактически первым делом в отношении хакера, по которому подсудимый был осужден за совершение престу плений с использованием фиктивных номеров платежных карт68.
Анализ следственной практики позволяет сделать вывод о том, что компьютерные преступления имеют следующие отличительные особенности:
- высокая латентность, сложность сбора доказательств по установленным фактам в ходе предварительного следствия;
- «интернациональность» компьютерных преступлений, совершаемых, как правило, посредством телекоммуникационных систем (в основном, через сеть Интернет);
- высокий ущерб даже от единичного преступления;
- вполне определенный контингент лиц, совершающих эти преступления. Это, как правило, высококвалифицированные программисты, специалисты в области телекоммуникационных систем69.
В качестве вывода необходимо отметить, что банковская система РФ в своем развитии прошла несколько этапов.
Преступность в банковской сфере в конце 80-х - начале 90-х годов отличалась простотой используемых приемов и широким охватом различных сфер экономической жизни. Отсутствие нормативной базы деятельности
68 Сы.:Лбдурагимова Т.Н. Указ. раб. С. 26.
69 См.: Обзор практики расследования преступлений... С. 72.