Ответственность за преступления в сфере кредитных отношений по уголовному праву России

• Автор: Маркизов, Роман Владимирович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Казань
• Количество страниц: 250 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Глава 1. Ответственность за преступления в сфере кредитных отношений в истории России и по законодательству зарубежных стран
§ 1. История развития законодательства России об ответственности за преступления в сфере кредитных отношений
§2. Ответственность за преступления в сфере кредитных отношений в зарубежных странах
Глава 2. Юридическая характеристика составов преступлений в сфере
кредитных отношений по уголовному праву России
§1. Юридический анализ объективных и субъективных признаков составов
незаконного получения кредита
§2.Юридический анализ объективных и субъективных признаков состава
злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности
§3. Отграничение преступлений, предусмотренных частями 1 и 2 ст. 176 и
ст. 177 УК РФ, от смежных преступных деяний
Глава 3. Наказание за преступления в сфере кредитных отношений:
сравнительно-правовой анализ
§1. Наказание за преступления в сфере кредитных отношений по уголовному праву России
§2. Наказание за преступления в сфере кредитных отношений по уголовному праву зарубежных стран
Заключение
Список использованной литературы
Приложения
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. В Послании Федеральному Собранию Российской Федерации 2003 года Президент Российской Федерации Путин В.В. отмечает, что успех в социальном и экономическом развитии России в огромной степени зависит от успеха российского предпринимателя. У России есть возможности реально заняться масштабным строительством современной и сильной экономики и формированием государства, конкурентоспособного во всех смыслах этого слова. С тем, чтобы высокая конкурентоспособность страны должна стать важнейшей целью, согласились практически все влиятельные политические силы и наши граждане. Теперь мы должны добиться, чтобы эта цель присутствовала в практической деятельности органов государственной власти и местного самоуправления.
Одним из существенных факторов, влияющих на темпы роста экономики и развитие предпринимательства, является своевременное создание и совершенствование государством норм права, которые позволяют предпринимателям, в том числе банкам, в полной мере защищать свои интересы перед недобросовестными контрагентами.
Интересы хозяйствующих субъектов в сфере кредитных отношений защищаются уголовным законом, в частности нормами статей: ст. 176 «Незаконное получение кредита» и ст. 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» УК РФ. Можно сказать, что основной целью этих уголовноправовых норм является обеспечение благоприятных условий для поддержания стабильности банковской системы Российской Федерации и охрана интересов кредиторов.
Правам кредиторов может причиняться вред в двух сферах экономической деятельности:
1) в частной сфере, когда кредиторами выступают индивидуальные предприниматели и организации частной формы собственности, которые могут по-
1 Российская газета. — 2003. -17 мая.

страдать при невыполнении партнерами условий различных договоров. При нарушении интересов кредиторов в этой сфере оказывается влияние на хозяйственную деятельность кредитора и его благополучие. В целом это может повлиять и на развитие экономики государства, так как способствует уменьшению налоговых платежей в федеральный бюджет;
2) в государственной сфере, когда интересы государства могут пострадать из-за незаконного получения государственных целевых кредитов, использования бюджетных средств, а также кредитов, выданных под гарантии государства, не по прямому назначению. Так в Бюджетном послании Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации «О бюджетной политике в 2004 году» указывается, что следует усилить контроль со стороны главных распорядителей средств федерального бюджета за обязательствами находящихся в их ведении организаций и учреждений. Объемы несанкционированных обязательств, по которым казна вынуждена нести субсидиарную ответственность, сохраняются на недопустимо высоком уровне. Каждый такой случай должен быть предметом служебного разбирательства, а соответствующие должностные лица нести административную и иную ответственность. Кроме того, в 2003 г. по материалам проверок Счетной палаты за нецелевое использование бюджетных средств было возбуждено уже около 50 уголовных дел.
В настоящее время имеет место тенденция роста числа зарегистрированных преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ, и уменьшения - предусмотренных ст. 177 УК РФ. Так, по данным ГИЦ МВД России, по ст. 176 УК РФ в России было зарегистрировано в 1997 г. 61 преступление; в 1998 г. - 118; в 1999 г. - 142; в 2000 г. - 171, в 2001 г. - 204, в 2002 г. - уже 362 преступления. По ст.177 УК РФ в стране было зарегистрировано в 1997г. 234 преступления; в 1998 г. - 208; в 1999 г. - 240; в 2000 г. - 287; в 2001 г. - 202; в 2002 г. - 187 преступлений. По данным Главного следственного управления МВД РТ, в Республике Татарстан по ст. 176 УК РФ было возбуждено в 1998 г. 1 уголовное дело; в 1999 г. - 3; в 2000 г. - 4; в 2001г. - 4; в 2002 г. - 6. По ст. 177 УК РФ в
2 Независимая газета. - 2003. - 28 мая.
Кроме того, УК 1960 г. был дополнен статьями ст. 148 и 148 . В ст. 148 УК предусматривалась ответственность за неправомерное завладение транспортным средством, лошадью или иным ценным имуществом без цели хищения, а в ст. 1483 УК - ответственность за причинение имущественного ущерба собственнику путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения.
По ст. 1481 этого УК можно было квалифицировать, например, действия руководителя фирмы, который получил государственные кредитные средства с нарушением установленного порядка, но при отсутствии умысла на обращение полученных ценностей в свою пользу или пользу других лиц, и противоправно временно пользуется этими ценностями в корыстных или иных целях.
По ст. 1483 данного УК можно было привлекать к ответственности лиц, виновных в обманном завладении кредитными средствами, отличающимся от мошенничества.71 Примерами обмана в смысле ст. 1483 УК могли быть: представление кредитору ложных сведений о финансовой состоятельности получателя кредита, заведомо недостоверного бизнес-плана, технико-экономического обоснования предстоящих инвестиций, а равно несообщение кредитору об ухудшении финансового состояния получателя кредита, если обязанность такого уведомления была предусмотрена кредитным соглашением.
По ст.1483 УК можно было квалифицировать, например, действия руководителя организации, который правомерно получил и использовал по назначению кредит, а затем отказывался его возвратить по причине отсутствия реальных возможностей. В момент получения кредита у данного руководителя умысла на его невозвращение не было, но в процессе исполнения своих обязательств перед кредитором у руководителя организации возникло желание не возвращать кредит.
70 Там же. - С.11; См.: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 25 апреля 1995 r. N 5 «О некоторых вопросах применения судами законодательства об ответственности за преступления против собственности» // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. - 1995. - № 7. - С.2.
71 См.: Л.Д. Гаухман, С.В. Максимов. Преступления в сфере экономической деятельности. — М.: «ЮрИнфоР», 1998. -С. 93.
12 Сапожков А.А. Указ. соч.- С.35, Гаухман А.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики. - М., 1996. - С.171.