Уголовно-правовая охрана сферы вексельного обращения

• Автор: Гуров, Алексей Александрович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 206 с.

Глава 1. Вексельное обращение как объект правового регулирования
§1. Краткая история вексельного обращения и его уголовно-правовой
охраны
§2. Социально-экономическая и правовая характеристика сферы обращения
векселей в России на современном этапе
Глава 2. Уголовно-правовая характеристика преступлений в сфере
вексельного обращения
§1. Объективные признаки преступлений с использованием векселей
§2. Субъективные признаки преступлений с использованием векселей
§3. Проблемы квалификации преступлений с использованием векселей....
Глава 3. Криминологическая характеристика преступлений в сфере
вексельного обращения
§1. Состояние, структура и динамика преступлений в сфере вексельного
обращения
§2. Характеристика лиц, совершивших преступления в сфере вексельного
обращения
§3. Характеристика факторов, обуславливающих преступления в сфере
вексельного обращения
§4. Профилактика преступлений, совершаемых с использованием
векселей
Заключение
Список литературы
Приложения

Актуальность темы диссертационного исследования.
Реформирование экономической системы и изменение принципов государственно-правового регулирования хозяйственной деятельности в России вызвали появление новых правовых и экономических явлений, отсутствовавших ранее или имевших место в иной форме. К их числу относится и вексельный институт.
Вексельное обращение играет заметную роль в хозяйственном обороте страны. В настоящее время рынок обращения векселей значительно увеличивается в объеме. Так в 2006 г. российские компании (кроме банков) выпустили векселей на сумму 25,9 млрд. руб., или на 31% больше, чем в 2005 г.1.
По данным Банка России2 на 1 января 2006 года, остаток по счетам денежных средств, привлеченных посредством векселей, выданных банками, составлял свыше 494 млрд. рублей в группе рублевых и свыше 120 млрд. рублей в группе валютных векселей. Итого в сумме - около 615 млрд. рублей. Кроме этого банками было учтено векселей предприятий на сумму свыше 72 млрд. рублей (рублевых векселей - на сумму около 71 млрд. рублей, валютных
1,3 млрд. рублей). Таким образом, объем вексельных обязательств в обороте на 1 января 2006 года составил 686,755 млрд. рублей.
Векселя используются практически во всех сферах экономики, что, теоретически, чревато опасностью повсеместного распространения преступлений с их использованием. Однако из всех сегментов экономики именно кредитно-финансовая сфера оказалась одним из наиболее слабых и уязвимых мест для криминальных посягательств с использованием векселей. Так, если в 1997 г. в кредитно-финансовой сфере в целом по стране было выявлено 32019
2 «Бюллетень банковской статистики» № 2 (153), 2006 г.

преступлений против собственности и экономической деятельности, то в 2002 -68583, из них в г. Москве 1845 и 7467 преступлений соответственно. При этом в столице доля преступлений с использованием векселей в указанной сфере достигает 89 %3.
Векселя используются при совершении таких преступлений, как мошенничество, присвоение или растрата, легализация денежных средств или имущества, приобретенных незаконным путем, и др. Данные преступления совершаются, как правило, организованными группами с причинением крупного ущерба, что наносит вред экономике России.
Общий количественный рост преступных посягательств, в сфере вексельного обращения, сопровождается их качественными изменениями.
Преступники умело приспосабливаются к современным формам предпринимательской деятельности, активно используя недостатки в организации и технологии сферы вексельного обращения, а также безграмотность в правовых вопросах отдельных участников вексельного обращения.
Все это не может не свидетельствовать о высокой актуальности эффективного использования уголовно-правовых средств в целях охраны сферы вексельного обращения.
Актуальность выбранной темы также подтверждают результаты изучения практической деятельности субъектов вексельных отношений, дающие основание говорить о том, что меры по предупреждению преступных посягательств в данной сфере неадекватны по масштабам распространенности и общественной опасности преступлений, совершаемых в сфере вексельного обращения, так как зачастую от таких преступлений страдают не только частные предприниматели и юридические лица, но и престиж государства.
На актуальность темы, кроме того, указывает целый ряд других
3 Здесь и далее процентные данные округляются до целых, если не приводится иное.

действий при подделке денег и ценных бумаг67.
Анализ рассмотренных нормативных документов позволяет утверждать, что они не лишены недостатков. Некоторые из них противоречат нормативным документам более высокого уровня, другие - должным образом не урегулированы, третьи не исполняются и т.п.
В противоречие международным Женевским вексельным конвенциям Указом Президента РФ от 19.10.1993 N 1662 «Об улучшении расчетов в хозяйстве и повышении ответственности за их своевременное проведение», например, допускалось введение товарных векселей, ограничение сроков платежа по ним, введение ограничивающих единых форм, иных процедур взыскания по векселям68; Указом Президента РФ от 23.05.1994 N 1005 «О дополнительных мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве» среди прочего вводилось ограничение на осуществление операций с векселями физических лиц69. Аналогичных примеров принятия нормативных правовых актов, к сожалению, имеется немало.
Оптимизация отношений в сфере вексельного обращения, в данных специфических условиях заключается в государственном обеспечении функционирования участников вексельных отношений в соответствии с единой правовой базой и может быть реализована в двух направлениях.
1.Обеспечение функционирования вексельных отношений, их охрана органами судебной власти.
Данная функция выражается в установлении соответствия нормативных актов, решений или действий международным Женевским вексельным конвенциям, в их дополнительном толковании.
2. На фоне отсутствия необходимости и возможности нормотворчества в
67 См.: О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28.04.1994. N2, Бюллетень Верховного Суда РФ.
68 См.: Там же.
69 См.: О дополнительных мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве: Указ Президента РФ от 23.05.1994 N1005. Российская газета. 1994 N96. 24 мая.