Уголовно-правовая характеристика мошенничества в кредитно-банковской сфере

• Автор: Трухин, Виктор Павлович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Иркутск
• Количество страниц: 178 с.

Глава 1. Исторический и сравнительно-правовой аспекты уголовноправового регулирования мошенничества в кредитно-банковской сфере
1.1. Мошенничество как преступление в сфере банковской деятельности в истории уголовного законодательства России
1.2. Сравнительный анализ конструкции состава мошенничества в сфере банковской деятельности и ответственности за его совершение в нормах зарубежного законодательства
Глава 2. Юридический анализ состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, применительно к сфере кредитно-банковских отношений
2.1. Объективные признаки мошенничества
2.2. Субъективные признаки мошенничества
Глава 3. Вопросы теории и практики квалификации мошенничества в сфере кредитно-банковских отношений
3.1. Квалифицированные виды мошенничества
3.2. Отграничение мошенничества от смежных преступлений, совершаемых в кредитно-банковской сфере
Заключение
Список использованной литературы

Актуальность темы исследования. Конституция РФ провозглашает, что «в Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности» (ст. 8). Очевидно, что одной из основных функций государства является всесторонняя охрана собственности, в современной ситуации обусловленная ростом преступности, наблюдаемой как в России в целом, так и в отдельных ее регионах.
О необходимости защиты имущественных прав свидетельствует устойчивое количество преступлений в этой сфере общественных отношений. Хищения представляют собой самый древний и наиболее распространенный вид преступлений, нарушающих имущественные права граждан. В настоящее время каждое третье преступление из числа совершенных в России - это преступление против собственности. В минувшем 2005 году по данным официальной статистики в нашей стране было зарегистрировано порядка 1 500 ООО преступлений, посягающих на собственность. Безусловной причиной увеличения количества данной категории преступлений являются: современное экономическое положение и обострение социальных противоречий в обществе, ведущие к снижению жизненного уровня большей части населения, к деформации общественных отношений, вызывающих экономические и социальные неурядицы.
Среди преступлений против собственности все большее распространение получает мошенничество. Так, в Иркутской области в 2005 г. было зарегистрировано 543 факта мошенничества, а за 8 месяцев 2006 г. - 804 подобных преступления. Фактический рост преступлений за текущий год составляет 48 % (имея ввиду только зарегистрированные преступления). При этом наблюдается устойчивая тенденция увеличения количества мошенничеств, совершаемых в кредитно-банковской сфере.
Не будет преувеличением утверждение о том, что дестабилизация кредитно-банковской системы угрожает экономической безопасности государства, ставит под угрозу дальнейшее развитие цивилизованных рыночных отношений в стране.
В судебно-следственной практике возникает немало спорных вопросов, связанных с квалификацией мошенничества, т.к. правоприменительная практика столкнулась с такими случаями мошенничества в сфере банковской деятельности, как подделка банковских пластиковых карточек, фальшивые авизо, создание фиктивных инвестиционных банков, обманное получение кредита. Все эти факторы вызывают необходимость, во-первых, изучения и юридического анализа состава преступления, в том числе и совершенного в банковской сфере, во-вторых, определения ряда правовых понятий, в-третьих, уяснения особенностей квалификации мошенничества и разграничения его от других преступлений и гражданско-правовых деликтов. Отмеченные обстоятельства обусловили выбор темы диссертационного исследования, его основные задачи, структуру и содержание.
Степень разработанности темы. Общетеоретические подходы в изучении различных аспектов хищения, в том числе мошенничества, отражены в научных трудах таких ученых, как JI.C. Белогриц-Котляревский, Н.А.Беляев,
A.И. Бойцов, Г.Н. Борзенков, В.А. Владимиров, Н.И. Ветров, Б.В. Волжен-кин, Г.И. Волков, Л.Д. Гаухман, А.И. Гуров, И.М. Гальперин, С.А. Елисеев, Й.И. Карпец, В.Е. Квашис, Г.А. Кригер, В.Н. Кудрявцев, Н.Ф. Кузнецова,
B.Д. Ларичев, H.A. Лопашенко, Г.М. Миньковский, С.В. Максимов,
C.Ф. Милюков, Н.С. Таганцев, И.Я. Фойницкий, М.Д. Шаргородский, И.В. Шишко, П.С. Яни, Б.В. Яцеленко, А.М. Яковлев и других исследователей.
Проблемам мошенничества и сходных преступлений был посвящен ряд диссертаций. Среди авторов, исследовавших данную проблематику: H.A. Лопашенко («Преступления в сфере экономической деятельности», 1996 г.), Л.В. Григорьева («Уголовная ответственность за мошенничество в условиях становления новых экономических отношений», 1996 г.), Л.А. Гладышев

Различными учеными1 достаточно глубоко исследован и обоснован тезис о том, что объектом уголовно-правовой охраны являются общественные отношения. Однако отдельные исследователи придерживаются той точки зрения, что каждое «общественное отношение» - сложное и многогранное понятие. Поэтому нельзя не согласиться с А.Н. Трайниным, который считает, что признание общественных отношений объектом преступления является только началом изучения этого вопроса2.
Проведенные ранее исследования позволяют не углубляться в вопрос об общем объекте преступного посягательства, каковым являются общественные отношения, охраняемые уголовным законом. Хищения чужой собственности, а в их числе и мошенничество, относятся к группе преступлений, посягающих на совокупность общественных отношений собственности, неприкосновенность которых также охраняется уголовным законом. Эти общественные отношения собственности являются видовым объектом рассматриваемых преступлений. В данном случае видовой объект определяется содержанием главы 21 УК РФ «Преступления против собственности». Родовым объектом мошенничества являются экономические отношения, охраняемые уголовным законом, что явствует из названия раздела VIII УК РФ «Преступления в сфере экономики». Непосредственным же объектом конкретного хищения выступает право собственности. При этом право собственности является структурным элементом общественных отношений по охране права собственности. Таким образом, общий, родовой, видовой и непосредственный объекты преступлений при хищении чужого имущества, представляя определенную совокупность общественных отношений собственности, отличаются друг от друга степенью охвата, мерой или объемом этих отношений, а также характером совершаемого преступного деяния3.
1 См., например: Трайнин А.Н. Общее учение о составе преступления. М., 1957. С. 124., Фролов Е.А. Спорные вопросы учения об объекте преступления // Сб. учен. тр. Вып. 10. Свердловск, 1968. С. 203-204; Новоселов Г.П. Учение об объекте преступления. М., 2001. С. 117.
2 Трайнин А.Н. Общее учение о составе преступления. М., 1957. С. 124.
3 Чинхоев Ш.И. Классификация хищений государственного и общественного имущества в