Противодействие преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности

• Автор: Саркисян, Мери Самвеловна
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2009
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 167 с.

Содержание
Введение
Глава 1. Общая характеристика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
§ 1. Понятие банковской деятельности и ее содержание
§2. История развития законодательства о преступлениях в сфере банковской
деятельности
§3. Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых в сфере
банковской деятельности
Глава 2. Криминологическая характеристика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
§ 1. Состояние, структура и динамика преступлений, совершаемых в сфере
банковской деятельности
§2. Причины и условия преступлений, совершаемых в сфере банковской
деятельности
§3. Криминологическая характеристика лиц, совершающих преступления в
сфере банковской деятельности
Глава 3. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
§ 1. Общие меры борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере
банковской деятельности
§2. Специальные меры борьбы с преступлениями , совершаемыми в сфере
банковской деятельности
Заключение
Список использованной литературы

Введение
Актуальность темы исследования. Проблемы противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности, сегодня бесспорно является одной из ключевых проблем. Причина этого состоит в том, что переход к рыночным отношениям, начавшийся с начала 90-х гг. прошлого столетия, вызвал интенсивное развитие сферы банковской деятельности и превратил ее в один из наиболее значимых секторов экономики. Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма. Как наглядно продемонстрировали события последних лет, процессы, происходившие в данной сфере, оказывают прямое влияние на все, без исключения, стороны жизнедеятельности социума и, в конечном итоге, определяют социальную стабильность общества.
Становление в России банков и формирование правовых основ их деятельности относятся к числу наиболее важных результатов, происходящих в стране преобразований. Внимание государства к данной сфере вполне обоснованно, поскольку оптимизация новой банковской системы выступает необходимым условием последовательного осуществления самой экономической реформы.
В условиях развивающегося мирового финансового кризиса дальнейшее развитие России напрямую зависит от состояния банковской системы. Причина тому видится в изменении самой природы экономического роста: если до недавнего момента он был связан в основном с устранением последствий финансового кризиса 1998 г. и факторов, его обусловивших, то, начиная с 2003 г. речь идет об экономическом росте инвестиционного характера. При этом, как показывает практика, коммерческие банки, руководствуясь рыночными принципами при отборе инвестирования, могут более успешно, чем при государственном финансировании, решать задачи эффективного перераспределения финансовых потоков между отраслями и
предприятиями. Уже сегодня основная нагрузка по кредитованию лежит не на государственных, а на крупных коммерческих банках. В этих условиях возрастает значимость решения проблемы обеспечения стабильности коммерческого сектора банковской системы России.
Вместе с тем, приходится констатировать, что либерализация экономической деятельности в российском варианте перестроечных процессов не была подкреплена адекватными механизмами ее контроля и защиты от противоправных посягательств, что стало одной из основных причин криминализации финансовых отношений нашей страны.
Анализ состояния банковской системы в последние годы показывает, что процесс становления рыночных отношений сопровождается ежегодным обострением криминогенной ситуации в данной сфере. Свидетельством этого являются серьезные изменения, произошедшие в структуре и динамике преступности в указанном секторе экономики. Материальный ущерб, наносимый преступлениями в сфере банковской деятельности весьма существенен. Особая опасность банковских преступлений связана с их групповым характером; в них участвуют и юрцдические и физические лица, а также должностные лица, призванные осуществлять надзорные и контролирующие функции в сфере банковской деятельности. При этом преступления в сфере банковской деятельности отличаются разнообразными, постоянно обновляющимися, сложными высокоинтеллектуальными способами и методами. И потому, сегодня, основную опасность для российской банковской системы несут в себе не столько возможные макроэкономические катаклизмы, сколько преступные посягательства, которые по своим качественным характеристикам создают угрозу стабильности и всей финансовой системы, и тем самым экономической безопасности Российской Федерации.
Доля преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности, на протяжении последних лет не превышает одной пятой от общего числа преступных деяний в кредитно - финансовой системе в целом. И хотя

За период действия Уголовного кодекса 1960 г. правовая регламентация вопросов уголовной ответственности за преступления в сфере банковской деятельности подверглась существенным изменениям. Переход страны к рыночной многоукладной экономике, введение частной собственности на землю и средства производства, развитие предпринимательской деятельности, поощрение конкуренции - все это требовало переосмысления роли уголовного права в регулировании банковской деятельности.
Так, в октябре 1992 г. Главным государственно - правовым управлением Президента РФ был подготовлен проект Уголовного кодекса2, в котором отражалось 11 составов преступлений об ответственности за злоупотребления в сфере экономики. Наряду с известными ранее предлагались такие составы, как лжепредпринимательство, нарушение выпуска ценных бумаг, ложное банкротство. В сентябре 1994 г. в Государственную Думу был внесен второй проект Уголовного кодекса33, содержащий 14 составов преступлений, устанавливающих ответственность за злоупотребления управленческого персонала. В итоге, в 1995 г. на основе двух предыдущих и с учетом дополнений был разработан третий проект Уголовного кодекса РФ, содержащий уже 13 составов преступлений рассматриваемого вида.
С реформой отношений собственности и разгосударствлением основная масса злоупотреблений в кредитно-денежной сфере оказалась вне поля уголовно - правового воздействия, что не могло быть приемлемым. С целью устранения очевидного пробела законодатель ввел в Уголовный кодекс РФ 1996г. главы «Преступления в сфере экономической деятельности», «Преступления против интересов службы в коммерческих и иных организациях» в которых по-новому решается вопрос об ответственности за
32 См.: Проект Уголовного кодекса РФ (первый) // Специальный выпуск журнала «Закон». - 1992, октябрь. С. 17.
33 См.: Проект Уголовного кодекса РФ (второй) // Российская газета. - 1996. 25 янв.