Криминалистическая методика расследования мошенничества в области автострахования

• Автор: Уразбахтин, Малик Маратович
• Шифр специальности: 12.00.12
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2013
• Место защиты: Казань
• Количество страниц: 206 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение

Глава 1. Криминалистическая характеристика преступлений в сфере автострахования.

§1.1. Понятие и общие положения криминалистической характеристики

преступлений в области автострахования

§1.2. Способы совершения и сокрытия преступлений как основной элемент криминалистической характеристики мошенничества в сфере

автострахования

§1.3. Личность преступника, совершающего мошеннические действия в области

автострахования

§1.4. Другие элементы криминалистической характеристики преступлений в

области автострахования

Глава 2. Возбуждение уголовного дела, первоначальные и последующие этапы расследования.
§2.1. Особенности возбуждения уголовного дела по делам о мошенничестве в
сфере автострахования
§2.2. Особенности тактики первоначальных следственных действий по делам о
мошенничестве в сфере автострахования
§2.3. Последующие следственные действия по делам о мошенничестве в сфере
автострахования
Глава 3. Предупреждение преступлений в сфере автострахования.
§3.1. Причины и факторы, способствующие совершению преступлений в
области автострахования
§3.2. Общие и специальные меры профилактики преступлений в области
автострахования
§3.3. Взаимодействие правоохранительных органов со страховыми компаниями
в предупреждении мошенничества в области автострахования
Заключение
Библиографический список
Введение
Актуальность темы исследования. Проблема расследования мошенничества вообще и мошенничества в области автострахования в частности актуальна в наше время как никогда, учитывая уровень экономического ущерба, наносимого мошенниками. От преступлений в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее по тексту - ОСАГО1) российские страховщики теряют в несколько раз больше, чем от мошенничеств по всем остальным видам страхования, вместе взятым. Автотранспортное страхование является самым криминогенным видом страхования не только в России, но и за рубежом. Это объясняется высокой криминализованностью рынка автотранспорта вообще, где широкое распространение получили различные виды преступных деяний (кражи, угоны, хищение частей и деталей, продажа краденых автомобилей и прочее). Введенное в 2002 году ОСАГО, повысив общую сумму мошенничеств, перераспределило и доли ущерба от мошенничеств: доля страхования ответственности выросла, относительно сократив мошенничества, связанные с дорожно-транспортными происшествиями (далее по тексту - ДТП), в сфере автокаско (стоит отметить, что российское законодательство не знает такого термина, как «автокаско» или просто «каско», поэтому настоящий термин носит нарицательный характер, обозначающий добровольное страхование ответственности). При этом выплаты по мошенничествам на основе понятий «угон» или «повреждение» остаются грузом на плечах страховщиков автокаско2, так как не являются страховым случаем по ОСАГО.
С другой стороны, обилие мошенничеств и неправомерных выплатных требований в понимании смысла гражданского права объясняется в
'«Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (ОСАГО) от 25.04.2002г. N 40-ФЗ: Федеральный закон.
2«Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27.11.1992г. №4015-1: Федеральный закон.

автокаско также значительной величиной страховых взносов. В автостраховании тариф, например, по Московскому региону, может доходить до 20 - 27% от стоимости автомобиля1, поэтому естественно, что страхователь смотрит на неправомерную или завышенную выплату как на «справедливое» восполнение своих затрат на страхование.
По статистическим данным, объем ущерба, нанесенный мошенническими действиями в области автострахования, оценивается примерно в 15 миллиардов рублей в год2.
Традиционно известные судебно-следственной практике способы мошенничества в сфере автострахования были модифицированы преступниками применительно к новым условиям. Эти же новые условия предопределили появление ранее не характерных для РФ способов мошенничества. В значительной степени оправдались прогнозы ученых, которые заявляли, что произойдет результативный «обмен опытом» криминального обмана между зарубежными и отечественными мошенниками.
По данным ГИАЦ МВД России, в 2010 году в РФ зарегистрировано 160 081 мошенничеств, в 2011 году 147 468, а в 2012 году 161 969, что на 1,17% больше, чем в 2010 году и на 9,83% больше, чем в 2011 году. Таким образом, в настоящее время наблюдается устойчивая динамика роста в размере около 10%. По данным нашего исследования доля мошенничеств в области автострахования в общей структуре мошеннических преступлений повысилась с 15% за 2011 год до 18% за 2012 год.
ГИАЦ МВД РФ не ведет конкретной статистики по мошенничеству в области автострахования, однако, по нашим исследованиям, что касается
'иг1:ЬЦр:/Мл^.^з.ги/рго(1и<Д8/рпуа1е_регзоп/аи1:с>/са5со/са1с/тс1ех.уЬр?Са5еГО=3294
2иг1:ЬЦр://у^^аШшигапсе.т/Ы5ег.п8Б/А1ГОос8/ТП8ЕСи11_2.1Цт1?Ореп&]ч^ГО=ТП_8ЕС

3Качев Н.В. Современная преступность. Предприниматель как объект ее устремлений //
Предпринимательство и безопасность. Том 1 / под ред. Ю.Б. Долгополова. М.: Универсум, 1991. С.75.

ресурсов. Естественно, что затраты могут быть оправданы лишь в том случае, когда поступления прибыли от преступной операции не были приняты следственными или страховыми органами как незаконно уплаченные. Собственно, с настоящего момента, начинается наиболее активная фаза совершаемого мошеннического деяния, и по этой же причине мошенники стремятся довести дело до своего логического конца, то есть до завладения денежными средствами, не отклоняясь при этом от определенной цели и намеченных сроков. Можно сказать, что в проблеме финансирования мошенничества изначально существует фактор ограничений во времени, то есть обусловленность денежных затрат окупаемостью преступного деяния в ограниченные временные границы.
Подготовительный этап совершения мошенничества указывает на наличие организационных основ в данной преступной деятельности и хорошо и четко спланированный характер преступного вмешательства в устойчиво функционирующую микроэкономическую среду. Однако, в то же время, настоящий фактор является определяющим с точки зрения цели уголовного преследования.
Обстоятельство, обусловливающее тем, что мошенники заключая договор страхования уже замышляют будущее преступление имеет определенное значение для уголовно-правовой квалификации т.к. уже на этом этапе у мошенников имеется наличие прямого умысла на совершение мошенничества.
На данном этапе мошенники неуязвимы от действий сотрудников
следственных органов, страховых агентов и от преследования
правоохранительных органов в целом, так как первоначальный этап
мошенничества зачастую организован таким образом, что по своей форме и
содержанию абсолютно совпадает с деятельностью владельцев транспортных
средств разрешенной страховым и гражданским законодательством, что тем
самым обеспечивает латентность и маскировку всей мошеннической