Трансформация банковских систем: европейский опыт и российская практика

• Автор: Валько, Дмитрий Петрович
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2014
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 181 с. : ил.

Оглавление
Введение
Глава 1. Теоретические и нормативно-правовые основы становления банковских систем России и ЕС
1.1 Банковская система, как объект теоретико-экономического исследования. Нормативно-правовые основы банковских систем России и ЕС

1.2 Этапы формирования банковских систем России и ЕС

1.3 Институционализация банковских систем России и ЕС

Глава 2. Трансформация банковских систем России и ЕС в современных условиях

2.1 Исследование банковской системы России и стран ЕС в современных условиях

2.2 Сравнительный анализ качественных и количественных показателей банковских систем России и европейских стран

2.3 Глобализация финансово-экономических кризисов и влияние новых

технологий на трансформацию банковских систем

Глава 3. Перспективы развития банковских институтов России и ЕС
3.1 Направления эволюции банковских институтов России
3.2 Пути обеспечения стабильности и повышения эффективности деятельности банковских институтов в России
3.3 Методика анализа стабильности банковской системы
Заключение
Список литературы
Приложения

Введение
Актуальность диссертационного исследования. Трансформация банковских систем стран Европейского союза (ЕС) с момента создания Европейского валютного союза (ЕВС) до настоящего времени затронула многие сферы функционирования банковских систем. Мировой финансовый кризис 2008-2009 гг. привел к существенной трансформации международной деятельности банков, пересмотру их управленческой стратегии, изменению принципов внешнего и внутреннего банковского регулирования. Поправки, внесенные в законодательную базу, позволили стабилизировать ситуацию в банковском секторе и избежать краха. Финансовый кризис привел к неустойчивости банковских институтов ЕС, обесценению активов, неспособности банков выполнять свои обязательства, нестабильности и уязвимости национальных валют и т. п.
В Российской Федерации (РФ) Банк России (ЦБ РФ) уже ведет активную деятельность по внедрению зарубежных стандартов в сфере регулирования банковского сектора. Например, с 2010 г. вступили в силу нормативные акты Банка России, связанные с использованием пруденциального регулирования в банковской системе в рамках реализации упрощенного стандартизированного подхода «Базель II» (документ Базельского комитета по банковскому надзору, содержащий методические рекомендации в области банковского регулирования). С 2014 г. в России вступили в силу некоторые нормативы «Базель III», которые направлены на обеспечение большей стабильности банковского сектора.
Применение опыта стран ЕС по трансформированию и совершенствованию нормативно-правовой базы, а также их опыт в создании методов и форм пруденциального надзора в российской действительности может оказать позитивное воздействие на развитие российской банковской системы.

Степень разработанности проблемы диссертационного исследования.
Существует ряд научных трудов, в которых в той или иной степени проанализированы отдельные области деятельности банковских систем стран ЕС, в частности опыт функционирования банковских систем таких стран, как Германия, Великобритания, Италия и т.д. При этом труды К. Емельяновой, В. Лозовик, С. Николаева, А. Решетова, О. Буториной косвенно затрагивают тему данной диссертации, так как в них анализируются вопросы Европейского валютного союза, регулирования валютных рынков, становления валютной системы ЕС, а также гармонизации банковского надзора.
В рамках написания данной диссертационной работы автор опирался на труды российских и зарубежных специалистов и ученых, а именно: Р. Купера,
О.В. Буториной, Д. Андрю, М.В. Романовского, Г.Н. Белоглазовой, М.Э. Буяновой, А.О. Захарова, Т.Н. Зориной, С. Эйджифингера, Р. Нижкенса, Ю.В. Матвеева, М.Е. Коноваловой, В.В. Вольчика, С.Г. Кирдиной, М.А. Алленых, О.И. Лаврушина, К. Яго, С. Нишимура, С. Буги, К. Стукенброка, А.Ю. Ивановой, С. Морриса, Х.С. Шина, Г. Виллемейа, Г. Карлсона, Э. Ван Дама, М.В. Бондаревой, Д.А. Шевченко, Г. Дегриза, М. Атер Элахи, М. Фабиана Пенаса, М. Риггота, М. Бруннермейера.
Тема настоящей диссертации не была должным образом раскрыта в существующих трудах, так как в данном разрезе сравнительный анализ экономик ЕС и России в новейшее время не проводился. Недостаточная степень научной разработанности исследуемой проблематики определила необходимость дальнейших разработок по данному вопросу, а следовательно, предопределила актуальность, цель и задачи диссертационного исследования.
Цель и задачи исследования. Целью диссертации являются определение тенденций, особенностей, направлений и форм институциональных трансформаций, а также разработка рекомендаций по повышению эффективности деятельности и надежности функционирования банковской системы России, отвечающих национальным интересам.
составляющих банковской системы, как это определено в законе, не является достаточным и должно быть дополнено рассмотрением других элементов.
Институциональная структура - это построение элементов, составляющих конкретный институт и задающих его свойства. В. Вольчик определяет институциональную структуру, как систему социально-экономических институтов, влияющих на направления и формы реализации экономических интересов субъектов хозяйственной деятельности [29]. Институциональная структура является упорядоченным набором институтов, создающих матрицы экономического поведения и определяющих ограничения для хозяйствующих субъектов, которые формируются в рамках той или иной системы координации хозяйственной деятельности [20]. Кроме того, институциональная структура также может рассматриваться как институциональный порядок, в котором присутствует совокупность взаимосвязанных институтов [21].
По мнению М.А. Алленых, институционализация - это стихийный процесс становления и развития социально-экономического явления. Как уже было отмечено, эволюция институтов занимает достаточно длительное время. В долгосрочной перспективе процесс институционализации можно считать стихийным. Но в краткосрочной перспективе в экономике происходит упорядоченное взаимодействие деятельности субъектов.
В результате исследования институциональной теории, устройства банковских систем и трансформаций, трансформация банковских систем определяется как процесс институциональных изменений, оказывающих интенсивное и/или экстенсивное воздействие на структуру банковской системы вследствие исторических, политических и социально-экономических факторов. Другими словами, трансформацию банковской системы можно представить в виде экстенсивного и/или интенсивного процесса изменения структуры банковской системы, являющегося результатом реформ и изменений на различных ее уровнях.