Роль Банка России в системе финансового мониторинга в Российской Федерации

• Автор: Филимонов, Максим Игоревич
• Шифр специальности: 12.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 176 с.

Глава I. Финансовый мониторинг в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
§ 1. Проблема легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма в банковской системе РФ
§ 2. Понятие финансового мониторинга в банковской системе, осуществляемого в целях противодействия отмыванию преступных
доходов и финансированию терроризма
Глава II. Международно-правовые основы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
§ 1. Источники международного права
§ 2. Международная Комиссия по Борьбе с Легализацией Преступных
Доходов (ФАТФ)
Глава III. Осуществление Банком России функций в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
§ 1. Полномочия Банка России в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма
§ 2. Реализация Банком России законодательно установленных функций
§ 3. Взаимодействие Банка России с Росфинмониторингом
§ 4. Взаимодействие Банка России с кредитными организациями в области противодействия легализации доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма
Заключение
Библиографический список использованных нормативно-правовых
актов и литературы
Приложение

Актуальность темы исследования. В настоящее время в общемировом масштабе все более актуальным становится вопрос о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Международное сообщество рассматривает легализацию доходов от преступной деятельности как новый вызов, несущий угрозу глобальной безопасности1.
Незаконно полученные доходы с целью сокрытия их нелегального происхождения помещаются в финансовую систему страны, создавая при этом реальную угрозу финансовой, политической и социальной стабильности государства. В связи с этим легализацию преступных доходов правомерно рассматривать как финансовое преступление, посягающее на установленный порядок осуществления финансовых операций, а следовательно - и на интересы государства2, являющегося организацией политической суверенной власти, осуществляющей управление социальными, экономическими, политическими, духовными процессами жизни общества3. Таким образом, создание в Российской Федерации эффективной системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма будет способствовать достижению целей государственной безопасности России.
В Российской Федерации, как отмечает С.В. Степашин «процесс формирования рыночных отношений в значительной степени определил развитие системы государственного контроля за движением денежных
1 Михайлов В.И. Противодействие легализации доходов от преступной деятельности: Правовое регулирование, уголовная ответственность, оперативно-розыскные мероприятия и международное сотрудничество. - СПб.: Издательство «Юридический центр Пресс», 2002., С
2 Дмитриев О.В. Экономическая преступность и противодействие ей в условиях рыночной системы хозяйствования / Отв. ред. М.П. Клейменов - М.: Юристъ, 2005., С
3 Теория государства и права: Учебник / под ред. М.Н. Марченко. - М.: Издательство «Зерцало», 2005., С

средств, что в сочетании с либерализацией экономических отношений создало питательную среду для незаконного получения денежных средств и иного дохода, вливание их в легальную экономику и инвестирование этих средств в развитие преступной деятельности»4. Вместе с тем, на сегодняшний день система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в Российской Федерации в значительной степени все еще находится в процессе становления и, зачастую, не в состоянии оказать действенное противодействие легализации преступных доходов, методология осуществления которой развивается опережающими темпами.
Международный опыт показывает, что основными каналами, через которые преступные доходы проникают в экономику, являются финансовые учреждения, и в первую очередь - кредитные организации3. Таким образом, основное бремя по созданию эффективной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма ложится на банковский сектор экономики, что свидетельствует о необходимости осуществления масштабной работы в области совершенствования правового регулирования правоотношений, складывающихся как между участниками банковской системы Российской Федерации, так и между субъектами, пользующимися услугами этой банковской системы. Органом, исторически осуществляющим банковское регулирование и банковский надзор в Российской Федерации, является Центральный банк Российской Федерации (Банк России).
При таких обстоятельствах представляется необходимым подвергнуть переосмыслению роль и место контролирующих органов в формируемой системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в целях эффективной реализации функции государственного управления.
4 Экономическая безопасность Российской Федерации: Учебник для вузов. Т. 1/ Ред. С.В. Степашин. - М.; С.-Пб.: Лань, 2002., С
5 Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Дне.... д-ра юрид. наук: 12.00.10. - М.: РГБ, 2006., С

Венская и Страсбургская конвенции разрабатывались как международные соглашения по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, содержащие основные принципы международного сотрудничества стран в решении указанной проблемы, в том числе, и не в последнюю очередь, на законодательном уровне. Наиболее эффективный способ борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, является разработка единых принципов, нашедших свое отражение в законодательных актах многих стран. Ратифицировав указанную Конвенцию Россия обязалась принять соответствующие законы, разработать систему противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и оказывать содействие странам - участникам указанной Конвенции.
В развитие положений Страсбургской конвенции в целях избежания потери доверия граждан к банковской системе, обеспечения координации и согласованности действий государств - участников, а также принятия государствами-участниками совместимых с принципами единого построения рынка мер по противодействию отмыванию преступных доходов 10 июня 1991 г. Советом Европы была принята Директива 91/308/ЕЕС «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания капиталов»64.
Основные положения этой директивы предусматривают идентификацию клиентов, хранение идентификационных документов в течение пяти лет, сообщение в уполномоченный орган о подозрительных операциях, которые могут быть связаны с отмыванием капиталов, контроль за передачей информации в уполномоченный орган, а также подготовку и обучение персонала по вопросам борьбы с отмыванием капиталов. Следует отметить, что отличительной особенностью директив Совета Европы является то, что в них указаны цели и результаты, которые могут быть достигнуты, однако национальным властям предоставляется право самим
64