Административно-правовая ответственность кредитных организаций за нарушение федерального законодательства о банках и банковской деятельности

• Автор: Демьянец, Михаил Владимирович
• Шифр специальности: 12.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 240 с.

Содержание:

Введение
Глава 1. Правовая природа административной ответственности кредитных организаций за нарушение федерального законодательства о
банках и банковской деятельности
§1.Понятие и содержание административной ответственности кредитных
организаций за нарушения в сфере банковской деятельности
§2.Принципы административной ответственности кредитных организаций
Глава 2. Правовая характеристика нарушений законодательства о банках и банковской деятельности и мер ответственности, применяемых за их
совершение
§ 1 .Административно-правовая характеристика состава нарушения
законодательства о банках и банковской деятельности
§2.Вина как условие административно-правовой ответственности
кредитных организаций
§З.Виды мер ответственности, применяемых к кредитным организациям за нарушение федерального законодательства о банках и банковской деятельности
Глава 3. Процессуальный порядок привлечения кредитных организаций к административной ответственности за нарушение федерального
законодательства о банках и банковской деятельности
§1.Судебное разбирательство как важнейший элемент обеспечения законности при привлечении кредитных организаций к административной
ответственности
§2.Процессуальные акты, принимаемые по делам о нарушении федерального законодательства о банках и банковской деятельности

Список литературы
Приложение № 1. «Меры воздействия, применяемые Банком России к кредитным организациям в порядке надзора (статистические данные за
период с 2002-2009 гг.)»
Пояснительная записка к приложению №
Приложение № 2. «Рассмотрение федеральными судами общей
юрисдикции и мировыми судьями дел о нарушении федерального законодательства о банках и банковской деятельности (статистические
данные за период с 2002-2009 гг.)»
Пояснительная записка к приложению №

Введение
Актуальность темы диссертационного исследования. Деятельность государства направлена прежде всего на регулирование и упорядочение различных общественных отношений. В связи с чем на государство возложено выполнение разнообразных задач и функций, для реализации которых необходимы материальное обеспечение и хорошо развитая система финансовых институтов.1 Именно поэтому в политической и экономической системе государства особую значимость имеют финансы, деньги и кредит, а высокоразвитая и многоотраслевая экономика является необходимой составляющей, обеспечивающей высокий уровень стабильности любого общества. В целях удовлетворения хозяйственных нужд, ускорения научно-технического прогресса государство с помощью банковской и денежно-кредитной системы осуществляет регулирование, перераспределение и использование финансовых ресурсов в интересах всего общества. Выступая в качестве субъекта управления публичными финансами и регулируя денежно-кредитные отношения, государство издает законы и подзаконные акты, нарушение которых влечет за собой применение мер принуждения в рамках особой правовой процедуры.
Ученые-юристы все больше внимания уделяют юридической
ответственности кредитных организаций как субъектов денежно-кредитных
отношений, которую рассматривают с частно-правовой и публично-правовой
позиций. Данный вопрос приобрел особую актуальность с момента
вступления в силу 1 июля 2002 г. нового Кодекса Российской Федерации об
административных правонарушениях (КоАП РФ), впервые закрепившего в гл.
15 правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования,
рынка ценных бумаг, к которым относятся нарушения федерального
банковского законодательства. Однако законодатель не только не
урегулировал существующие противоречия, но и создал новые, установив, по
1 См.: Сорокина Ю.В. Система финансовых государственных органов России XIX столетия. Воронеж. 1998.

деяния банков и небанковских кредитных организаций, нарушающих указанные правила и причиняющих вред своим действием или бездействием.
Следовательно, сущность административной ответственности кредитных организаций за нарушение федерального законодательства о банках и банковской деятельности мы можем раскрыть только в том случае, если будем рассматривать ее как особое отношение, в основе которого лежит, прежде всего, закон, а его неукоснительное соблюдение является конституционной обязанностью всех субъектов административной ответственности. При этом круг субъектов определен законом: с одной стороны - это государство в лице Банка России (его территориальных учреждений), суда и соответствующих должностных лиц; с другой -правонарушитель, т.е. кредитная организация. Все названные субъекты наделяются комплексом субъективных прав и обязанностей, которые они реализуют в рамках особой процедуры. Например, должностные лица Банка России при выявлении конкретного нарушения уполномочены нормами КоАП РФ56, на составление протокола об административном правонарушении, судебные органы назначают наказание, а кредитная организация должна его исполнить.
Подводя итог, обозначим основные выводы, характеризующие понятие и содержание административной ответственности кредитных организаций за нарушение федерального законодательства о банках и банковской деятельности:
Во-первых, административная ответственность является формой регулирования правовых отношений, возникающих при осуществлении кредитными организациями банковской деятельности. Причем необходимость в таком регулировании возникла с момента появления в России кредитных учреждений, которые совершали отдельные виды
56 См. п. 81 ст. 28.3 Кодекса РФ об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ (в ред. Федерального закона от 19 мая 2010 г. № 92-ФЗ) // Собрание законодательства РФ. 2002. №1. 4.1. Ст. 1.; Собрание законодательства РФ. 2010. № 21. Ст. 2530.