Проблемы криминалистического обеспечения безопасности коммерческого банка

• Автор: Гамза, Владимир Андреевич
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2002
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 195 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. Основные положения концепции безопасности коммерческого банка
§1. .Введение в концепцию
§2. Понятие безопасности банка
§3. Угрозы безопасности банка: содержание, виды,
классификация
ГЛАВА 2.Теоретические основы криминалистического обеспечения банковской безопасности
§ 1. Место и роль криминалистики в системе мер
обеспечения безопасности банка
§2. Криминалистическая модель банка как объекта
преступных посягательств
§.3 Формирование комплексов криминалистических
рекомендаций по обеспечению безцрасности банка
ГЛАВА З.Обеспечение безопасности-банка средствами и методами криминалистики
§. 1. Криминалистические характеристики как информационная основа выявления, предупреждения и расследования наиболее распространенных видов ненасильственных преступлений, посягающих на собственность
банка. Меры криминалистической профилактики
1.1 Криминалистическая характеристика хищения денег
банка путем мошенничества при получении кредита
1.2.Криминалистическая характеристика хищения денег банка путем мошенничества с использованием поддельных аккредитивов
1.3 .Криминалистическая характеристика хищений кассовой наличности банка в процессе расчетно-кассовых операций
§2. Криминалистические характеристики как
информационная основа выявления, предупреждения и расследования наиболее распространенных преступлений, посягающих на порядок функционирования

банка. Меры криминалистической профилактики
2.1 .Криминалистическая характеристика
злоупотребления полномочиями
2.2. Криминалистическая характеристика коммерческого
подкупа
§ 3. Роль и место службы безопасности банка в процессе выявления и предупреждения преступлений
ненасильственного характера
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК НОРМАТИВНЫХ источников
и ЛИТЕРАТУРЫ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность исследования. Появление в современной России коммерческих банков явилось объективной необходимостью, связанной с переходом отечественной экономики от жесткого централизованного управления к свободным рыночным отношениям. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили сеть услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны.
Одновременно с появлением коммерческих банков возник ряд не существовавших ранее проблем. Одна из них заключается в необходимости обеспечения безопасности негосударственных банков от преступных посягательств. Названные посягательства представляют потенциальную опасность для интересов граждан и общества, могут оказать отрицательное влияние на состояние банковской системы и, в конечном счете, на состояние финансовой стабильности государства, которая «является одним из основных критериев, определяющих состояние экономической безопасности страны»1.
Обязанность государства и его правоохранительных органов обеспечивать безопасность коммерческого банка путем применения мер уголовного судопроизводства вытекает из положений Конституции России2 и основных задач уголовного права. При этом важная роль в деле обеспечения безопасности банка отводится криминалистике, которая участвует в реализации указанных задач путем предоставления своих средств и методов правоприменительным органам и частным службам безопасности, участвующим в выявлении, предупреждении и расследовании преступлений, посягающих на интересы банка.
1 Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (основные положения) (Одобрена Указом президента Российской Федерации № 608 от 29 апреля 1996 г.) III. Критерии и параметры состояния экономики, отвечающие требованиям экономической безопасности Российской Федерации (3. Устойчивость финансовой системы)
осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи является основанием для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций. В свою очередь, отзыв лицензии представляет собой начало процедуры ликвидации банка как такового.
Представление о связи между понятиями «человеческая деятельность» и «безопасность» не противоречит ранее сформировавшимся научным воззрениям и обыденным знаниям Место безопасности в системе человеческой деятельности вполне наглядно выявляется в процессе структурирования понятия «деятельность». Последняя, как известно, являясь специфической формой активного поведения человека (коллектива, организации), включает в себя цель, средство, результат и сам процесс. При этом оценка деятельности дается с учетом ее нравственной ориентированности и соответствия нормам права1.
Иными словами, понятие безопасности включает в себя субъекта (в виде социального индивида или групп лиц), который реализует собственную программу деятельности в соответствии с установленными в обществе нравственными и правовыми предписаниями, использует для этого соответствующие средства и способы и достигает намеченных результатов для удовлетворения своих потребностей. Все остальные участники данного вида деятельности, в том числе отдельные лица и социальные образования, препятствующие указанной выше деятельности противоправными методами, субъектами безопасности не являются.
Применительно к понятию безопасности банковской деятельности ее субъектом, естественно, является банк (разновидность кредитной организации), основная цель деятельности которого, согласно ст. 1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», - извлечение прибыли путем осуществления предусмотренных законом банковских операций. Средствами
1 См. Новая философская энциклопедия. -М. «Мысль», 200], с.633-634.