Применение технико-криминалистических средств и методов при выявлении и расследовании преступлений в банковской сфере

• Автор: Седых, Александр Васильевич
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 185 с.

Введение
СОДЕРЖАНИЕ

Глава 1. Преступления в банковской сфере как объект криминалистики
§ 1. Основные элементы криминалистической характеристики преступлений,
совершаемых в банковской сфере
§ 2. Обстановка совершения преступлений, определяемая спецификой банковской
деятельности
§ 3. Понятие и классификация технико-криминалистических средств, применяемых при выявлении и расследовании преступлений в банковской сфере
Глава 2. Основные направления применения технико-криминалистических средств и методов в процессе выявления и расследования преступлений
в банковской сфере
§ 1. Применение технико-криминалистических средств и методов в процессе
выявления и расследования преступлений, совершенных при проведении банком
кредитных операций
§ 2. Применение технико-криминалистических средств и методов в процессе выявления и расследования преступлений, совершенных при проведении
расчетных и депозитных операций
§ 3. Применение технико-криминалистических средств и методов в процессе выявления и расследования преступлений, совершенных при проведении операций с пластиковыми картами
Глава 3. Обеспечение криминалистическими средствами и методами безопасности в банковской сфере
Заключение
Список используемой литературы

Введение
Актуальность исследования. Возникновение в современной России коммерческих банков явилось объективной необходимостью, связанной с переходом отечественной экономики от жесткого централизованного управления к свободным рыночным отношениям. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили спектр услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны.
Одновременно банковская сфера оказалась зоной особо повышенной криминальной активности. Это обусловлено спецификой банковского бизнеса, связанного с аккумулированием огромных объемов денежных средств, финансовых инструментов, усилением конкуренции. Именно в силу этих причин банки, как и на протяжении многих лет своего существования во всем мире, по-прежнему остаются наиболее привлекательными объектами для криминальных посягательств.
Правонарушения в сфере финансовой и банковской деятельности представляют серьезную угрозу экономической безопасности Российской Федерации. Они причиняют серьезный ущерб гражданам, коммерческим структурам, государству, разрушают финансовую систему, способствуют резкому расслоению общества, что неизбежно усиливает социальную напряженность, тормозит проводимые реформы.
Одновременно с увеличением количества коммерческих банков возник ряд не существовавших ранее проблем. Выявление и расследование преступлений в банковской сфере представляет собой достаточно трудную задачу, прежде всего потому, что данная категория правонарушений относится к так называемой «беловоротничковой» преступности. Подобные деликты совершаются профессионально подготовленными людьми с достаточно высоким интеллектом, располагающими необходимыми средствами и возможностями для реализации своих преступных замыслов.
Трудность определяется также и тем, что не накоплен достаточный опыт, отсутствуют надежные, проверенные методики расследования, мало еще следова-

телей, подготовленных должным образом. Расследование этой категории дел требует знания экономики, финансового права, бухгалтерского учета, банковского права, новых видов экспертиз. Сложность выявления и расследования преступлений данного вида заключается также в том, что в ряде случаев банки противодействуют возбуждению уголовного дела, опасаясь за свою репутацию на рынке.
Важная роль в деле борьбы с преступностью в исследуемой сфере отводится криминалистике, которая участвует в реализации задач путем предоставления своих средств и методов правоохранительным органам и частным службам безопасности, участвующим в выявлении, предупреждении и расследовании преступлений, посягающих на интересы банковской сферы Российской Федерации.
Успешное решение задач по оптимизации практики борьбы с преступностью в кредитно-финансовой сфере невозможно без серьезного совершенствования имеющихся, разработки и повышения эффективности внедрения новейших криминалистических средств и методов, разрабатываемых на базе наукоемких технологий и других достижений научно-технического прогресса, а также обобщения передового следственного, оперативно-розыскного и судебноэкспертного опыта.
К сожалению, до настоящего времени проблема повышения эффективности применения технико-криминалистических средств и методов в деле борьбы с преступлениями в банковской сфере все еще остро стоит перед правоохранительными органами России. Причин тому немало. Одна из них — явно отстающее от требований времени, недостаточное, далеко не повсеместное и не всегда квалифицированное использование технико-криминалистических средств. Кроме того, сказывается неудовлетворительное обеспечение правоохранительных органов современными научно обоснованными средствами криминалистической техники, недостатки технико-криминалистической подготовки кадров для органов дознания и следствия.
В последние годы проведен ряд исследований, непосредственно касающихся преступлений против коммерческих банков. Указанная тематика освещена на диссертационном уровне, отражена в монографиях и отдельных научных статьях.

нию. В отличие от мотива, цель - мысленный образ конкретного, желаемого результата своих действий, корреспондирующего с мотивом. В то же время вызвать у лица решимость совершить преступление могут и некорыстные мотивы: поддержание престижа - зависть, стремление самоутвердиться (как в случае с хакерами, «взламывающими» компьютерные сети банков ради самоутверждения); стремление проявить смелость, рискнуть; подражательного характера - солидарность, ложное чувство товарищества, альтруистического - желание оказать помощь, проявить щедрость, глубину чувств перед знакомыми. Нельзя исключить и политические мотивы (акции, направленные против предпринимателей, банкиров), исследовательский интерес, месть, хулиганские побуждения, озорство.
На практике бывают случаи, когда невозможно определить субъективное отношение лица в виде прямого умысла на мошенническое действие. Такие ситуации препятствует квалификации указанных действий в качестве хищения. Прежде всего, речь идет о ситуациях, когда руководители частной фирмы не скрывались, не представляли поддельных документов, однако заемные средства банку-кредитору возвращены не были.
Некоторые мотивы, побуждающие к совершению преступлений, не меняют направленности цели - она остается корыстной. Ее наличие всякий раз необходимо доказывать, обосновывать специально. Презумпцией корыстных устремлений субъекта является систематичность его действий, хищение значительных сумм в течение непродолжительного времени.
Весьма существенным компонентом криминалистической характеристики преступлений в банковской сфере являются данные об особенностях личности преступников.
Преступления такого рода совершаются чаще всего организованными преступными сообществами, в которые в зависимости от способа совершения, входят: организаторы (1 группа), работники учета и контроля - бухгалтеры, ревизоры, контролеры, кассиры и др. (2 группа), руководители частных коммерческих структур, их бухгалтеры (3 группа), рядовые исполнители (4 группа), а также преступники-интеллектуалы (5 группа), имеющие и использующие свои