Методика расследования мошенничества в сфере вексельных отношений

• Автор: Березин, Дмитрий Валерьевич
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 231 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере вексельных отношений.
§1.1 Понятие и значение криминалистической характеристики
преступлений
§1.2. Особенности криминалистической характеристики мошенничеств совершаемых в сфере вексельных отношений
§1.3. Основные способы изготовления поддельных векселей и степени их защиты
§1.4.Характеристика вексельных отношений в России как фактор, влияющий на криминалистическую характеристику мошенничества..,.,
Глава 2. Организация расследования мошенничества в сфере вексельных отношений.
§2.1. Выявление признаков преступления и тактика проверочных действий. Особенности возбуждения уголовного дела и обстоятельства, подлежащие установлению
§2.2. Типичные следственные ситуации, общие и частные версии и программа действий следователя на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере вексельных отношений
Глава 3. Особенности тактики отдельных следственных действий при расследовании мошенничества в сфере вексельных отношений.
§3.1. Особенности тактики следственных действий на первоначальном этапе расследования
§3.2. Особенности тактики следственных действий на последующем этапе расследования
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЯ
ГЛОССАРИЙ
ПРИЛОЖЕНИЯ
Введение Актуальность темы исследования
Международный опыт показывает, что успех любых национальных реформ зависит от надежности государственных гарантий некриминального их осуществления.
Особенность экономической ситуации в России такова, что значительная часть гражданско-правовых институтов практически не может нормально функционировать без уголовно-процессуального и криминалистического обеспечения. Это обеспечение необходимо для становления цивилизованных, рыночных отношений. Возникла насущная необходимость разработки методики расследования мошенничества в сфере вексельных отношений.
По своему назначению в мировой практике вексель удостоверяет долг в результате единичной сделки. В России выдача векселей приняло неурегулированный характер. В России официально было разрешено обращение векселя с 1991 года, до этого (с 1930 г.) векселя имели хождение, только при внешнеторговых операциях. В 1992 году появились векселя коммерческих банков: так, в 1994 году появились первые вексельные программы, например, банка Минатэп. В 1995 году в связи с тем, что данный расчетный и кредитный инструмент стал использоваться, на Российском рынке его стали крупномасштабно применять во внутреннем торговом обороте России, векселя стали выдавать все: от государственных учреждений до физических лиц. По данным ЦБ России только в 1995 году коммерческими банками выдавалось векселей на сумму 140 триллионов рублей. Субъектами РФ в 2001 году было выдано векселей на сумму 50 триллионов рублей.
То, что выдавалось предприятиями и иными юридическими лицами, не подлежало учету и только приблизительно можно оценить в 350 триллионов рублей.
Вследствие того, что данные правоотношения были мало изучены на уголовно-процессуальном и криминалистическом уровнях, появились новые типы мошенников в сфере вексельных отношений.
компании, такие, как "Золотой стандарт", строительная компания "МОСПО", АО "Гурман", АО "Сибирь-золото", АО "Русское золото" и другие, чьи рекламные материалы регулярно публиковались и публикуются в средствах массовой информации.
Делая заключение по векселю, выдаваемому "Народной инвестиционной строительной компанией", Министерство Финансов Российской Федерации разъяснило, что сам бланк векселя изготовлен с нарушением технических требований, предъявляемых к ценным бумагам и их реквизитам «Положением о порядке и условиях выдачи лицензий на производство и ввоз на территорию Российской Федерации бланков, ценных бумаг». При этом отмечались и недостатки текстовой части векселя, в частности, то, "...что векселедержатель указал в векселе в качестве вексельной суммы то количество денег, которое он принял от векселедателя, а не то, которое он обещал выплатить. В векселе содержалось условие о начислении процентов на вексельную сумму, что создавало у векселедержателя ложное впечатление о выплате ему всей обещанной суммы. В связи с тем, что данный вексель подлежит оплате сроком от даты составления, то согласно действующему законодательству (ст. ст. 5,33 и 77 положения о простом и переводном векселе) условие о начислении процентов в простом векселе, подлежащее оплате во столько-то времени от составления, считается ненаписанным.
На наш взгляд, это повод задуматься над тем, брать ли вексель с таким условием, так как по данному векселю изначально, с момента его выдачи, проценты начисляться не будут, это условие, написанное лицом умышленно с целью обмануть другого контрагента, будет являться мошенничеством, на наш взгляд, в том случае, если точно будет установлено, что оно знало и имело умысел на обман с целью завладения денежной массы в виде процентов. Можно пояснить по этому поводу, что данный вид обмана наиболее опасный, так как практически недоказуем, учитывая еще и то, что проценты по векселю с дефектом формы не будут выплачиваться и он будет фактически являться