Основы криминалистической методики расследования незаконного получения кредита

• Автор: Герасимова, Надия Рашидовна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2004
• Место защиты: Н. Новгород
• Количество страниц: 210 с.

Оглавление:
Глава 1. Криминалистическая модель незаконного
получения кредита
1.1. Уголовно-правовое понятие незаконного
получения кредита
1.2. Методологические предпосылки формирования криминалистической модели незаконного
получения кредита
1.3. Характеристика способов незаконного
получения кредита
Глава 2. Особенности возбуждения уголовных дел и первоначальный этап расследования незаконного
получения кредита
2.1. Особенности выявления незаконного получения кредита и проверочные действия при возбуждении
уголовных дел
2.2. Взаимодействие следователя с
оперативно-розыскными службами :
2.3. Характеристика типовых следственных ситуаций и версий, возникающих на первоначальном
этапе расследования
Глава 3. Особенности тактики проведения отдельных
следственных действий при расследовании незаконного
получения кредита
3.1. Особенности тактики обыска и выемка. Осмотр
и изучение документов
3.2. Особенности допроса свидетелей подозреваемого,
потерпевшего, экспертов и специалистов
3.3. Особенности проведения ревизий,
экспертиз и проверок
Заключение
Библиографический список
Актуальность темы диссертационного исследования. Банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала, играет особую роль в переходе страны к экономике рыночного типа.
Как разновидность экономической преступности в целом, преступность в финансово-кредитной сфере занимает в ней особое место и является одной из наиболее острых пробдем уголовной политики нового времени и поэтому заслуживает особого внимания1. Покятие «преступность в финансово-кредитной сфере», наряду с такими понятиями, как «валютная преступность», «таможенная преступность», «налоговая преступность», уже давно и прочно вошло в понятийный аппарат ученых и практических работников, правоохранительных и контролирующих органов как в России, так и за рубежом. Подтверждение этому мы находим и в статистических отчетах МВД России, где данные о преступлениях в этой сфере занимают самостоятельную «строчку». Однако в юридической и специальной литературе специфические черты рассматриваемого вида преступности до настоящего времени не подвергались углубленному научному анализу.
Незаконное получение кредита - Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб (ч. 1 ст. 176 УК РФ).
Данные преступления совершают предприниматели, а также разного рода аферисты, действующие под видом предпринимателей. В неза1 См.: Теоретические основы предупреждения преступности. - М., .1997. - С.
132.
конных финансовых операциях нередко участвуют работники банков, которые либо выдают за взятки крупные кредиты, обналичивают безналичные денежные средства, либо соучаствуют в незаконных финансовых операциях.
Следует отметить, что в странах с рыночной экономикой такой прием завладения кредитом, является одним из наиболее распространенных видов правонарушений. Уголовная ответственность за него чаще всего устанавливается специальной статьей. Например, законодательством ФРГ предусмотрен особый состав преступления «получение кредита путем обмана». В 1976 г. эта норма вошла в «Первый специальный закон о борьбе с экономической преступностью», что объяснялось большими трудностями в доказывании обмана при получении кредита в рамках общего понятия мошенничества'.
В нашей стране факты обмана кредиторов при выдаче кредитов путем предоставления в банк неполных данных, фальшивых балансов, ложных сведений о своем имущественном и хозяйственном состоянии довольно распространены. Однако до недавнего времени вопрос о возбуждении уголовного дела в таких случаях зачастую решался отрицательно. Это было связано с тем, что для наличия состава мошенничества необходим умысел на завладение имуществом или приобретение права на него уже в момент осуществления действий, повлекших передачу этого имущества виновному.
Опасная тенденция роста противоправных деяний, связанных с незаконным получением банковского кредита и неправомерным использованием государственных бюджетных средств, предназначенных для инвестирования в различные области экономики, вызывает серьезную тревогу2. Вместе с тем, несмотря на широкую распространенность преступле1 Абрамов В.Ю. Преступления в сфере кредитования: законодательство и пра-во-лрименительная практика //Законодательство. 1998. - № 10. - С. 30.
2 См. об этом: Ложкина Е. Криминальная характеристика незаконного получения кредита // Уголовное право. 2001. - №4. - С . 45.
Иными словами, для вполне конкретной методической цели, каковой и является создание методики расследования незаконного получения кредита, категория «механизм преступной деятельности» слишком велика. Последняя, скорее всего, корреспондирует также с методологической категорией - «механизм расследования».
Но поскольку понятие криминалистической характеристики преступления есть отражение стандартной парадигмы в криминалистической науке, то оно еще прочно удерживает в своих рамках как научное сообщество в целом, так и самих его лидеров1. Возникла, по-видимому, закономерная психологическая установка - на выжидание2.
В сложившейся кризисной ситуации, когда затруднительно развивать и пропагандировать «изжившую себя» криминалистическую характеристику, но и нельзя (некорректно) обращаться к «механизму», нужно обратиться к истокам. Имеется в виду те представления, которые господствовали в криминалистике до того, как впервые это понятие было ис1 Надо признать, что в этом смысле парадигма есть отражение стабильного состояния «нормальной» науки. Стабильность науки - важнейшее ее свойство, иначе приходилось бы начинать все заново. Наличие парадигмы ускоряет науку за счет того, что каждый новый ученый-криминалист принимает какие-то ее основы без доказательств и идет дальше с того места, где остановился его предшественник. Т. Кун отмечает, что в силу сложности «в математике и астрономии исследовательские сообщения перестали быть понятными уже в античности». Кун Т. Структура научных революций. - М., 1977. - С. 22,41.
2 Вместе с тем, на наш взгляд, имеет смысл возразить по поводу предложений о чрезмерном расширении этого понятия. Например, уважаемый нами автор согласйл-ся с P.C. Белкиным, что криминалистическая характеристика преступлений - это «фантом». А потом заявил: «В данную характеристику, на наш взгляд, должны войти описание социального, психологического, уголовно-правового, оперативно-розыскного, криминологического и иных аспектов преступлений, т.е. совокупности разноплановых свойств и признаков криминального события». Потому и «не будет повтора общеизвестных истин». Поскольку «им (следователям, прокурорам - Н.Г.) нужна единая социально-правовая характеристика преступлений». См.: Кустов А.М. Криминалистическая или социально-правовая характеристика преступлений как ориентир в борьбе с преступностью II Роль и значение деятельности P.C. Белкина в становлении современной криминалистики. Материалы Международной научной конференции (к 80-летию со дня рождения P.C. Белкина). - М., 2002. - С. 223; и др.