Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса

• Автор: Потапова, Надежда Николаевна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Нижний Новгород
• Количество страниц: 199 с.

Глава 1. Формирование криминалистической характеристики мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса
§ 1. Историко-криминалистический очерк организации борьбы с мошенничеством в сфере страхования § 2. Социально-правовые предпосылки формирования криминалистической характеристики мошенничества на страховом рынке
§ 3. Криминалистическая характеристика мошенничества, совераемого в сфере страхового бизнеса
Глава 2. Основы методики расследования мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса § 1. Криминалистический анализ исходной информации о мошенничестве в сфере страхового бизнеса и первоначальные проверочные действия
§ 2. Особенности тактики проведения отдельных следственных действий при расследовании мошенничества на страховом рынке
§ 3. Использование специальных познаний при расследовании мошенничества, в сфере страхового бизнеса Заключение Библиография

Актуальность темы исследования. Осуществляемые в России базисные общественно-политические и социально-экономические реформы сопровождаются обострением криминогенной ситуации, ростом преступности. Анализ современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что наряду с ростом общего уровня преступности происходит ее качественное перерождение.
За 10 месяцев 2006 года возбуждено 2724,4 тысячи уголовных дел, что на 12,1% выше, чем за аналогичный период прошлого года. Рост регистрируемых преступлений отмечен в 70 субъектах Российской Федерации, снижение - только в 18 субъектах1.
Диаграмма
Динамика и уровень преступности

4000
3500
3000
2500
2000
1500
1000

2526,3
1754,«
2002
2756,4
2893,8
1926,;
2007,;
2003 2004

3554,7
2477,С
уровень преступности на 100 тыс.человек
2005
Характерной чертой криминальной обстановки является увеличение числа преступлений, носящих ярко выраженный интеллектуальный характер,
а экономические преступления получили такое распространение, что проблема приобрела характер угрозы национальной безопасности.
По сравнению с 2005 годом на 12,7% возросло число преступлений экономической направленности, выявленных правоохранительными органами. Всего выявлено 434,5 тысячи преступлений данной категории1.
Диаграмма
Преступность в экономике
500 |

с 350
о о
о- з

376,8
402,4
437,7

Уровень преступности на 100 тыс. человек
2002
2003
2004
2005

Несмотря на сравнительно невысокий удельный вес мошеннических посягательств - в структуре экономической преступности мошенничество занимает всего 13,4 % - их общественная опасность не может быть недооценена2. Характерной особенностью такого мошенничества является широкая распространенность, динамичность, повышение уровня организованности и высокая латентность.
В последние годы преступниками применяются новые способы мошенничества, которые создают в ходе выявления и расследования дополнительные трудности, особенно если совершению противоправного деяния предшествовала тщательная подготовка. Все это в полной мере относится и к мошенничеству, совершаемому в сфере страхового бизнеса.
2 Там же.

Автору работы видится, что целесообразно дополнить кодекс новыми составами преступлений с учетом страховой специфики: например, «Уклонение от производства страховой выплаты», «Фальсификация страхового случая», «Использование страхования с целью маскировки преступной деятельности» и ряд других.
Новые составы преступлений могут быть сформулированы следующим образом.
Статья «Уклонение от производства страховой выплаты»
Невыплата, уклонение или затягивание страховой выплаты руководителем страховой организации после проведения расследования службой безопасности
наказывается штрафом в размере от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо обязательными работами на срок от 180 до 240 часов, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
Статья «Фальсификация страхового случая»
1. Фальсификация страхового случая путем присвоения страховой выплаты, если это причинило значительный ущерб или повлекло причинение вреда здоровью застрахованного
наказывается штрафом в размере от семисот до одной тысячи минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи до одиннадцати месяцев, либо лишением свободы на срок от двух до пяти лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда ши без таковой.
2. Те же действия совершенные:
а) группой лиц по предварительному сговору;
б) неоднократно;
в) лицом с использованием своего служебного положения,