Технико-криминалистические и организационные основы выявления и расследования мошеничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств

• Автор: Сухомлинова, Людмила Александровна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Волгоград
• Количество страниц: 197 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1. Преступления, связанные с мошенничеством в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных
средств
§ 1. Историко-правовые аспекты формирования сферы страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
§ 2. Мошенничество в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: уголовно-правовые аспекты
§ 3. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с мошенничеством в сфере ОСАГО
Глава 2. Организационные и информационные основы деятельности при выявлении, раскрытии и расследовании мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных
средств
§ 1. Особенности организации раскрытия и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных
средств
§ 2. Технико-криминалистическое обеспечение при расследовании мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных
средств
§ 3. Организационные основы формирования и использования автоматизированных баз данных о страховых случаях в сфере автострахования в целях выявления и раскрытия преступлений
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
ПРИЛОЖЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Сложное политическое и экономическое состояние, из которого российское общество выходит с массой нерешенных проблем, вызвано «переливом» финансов, перемещением1 материальных ресурсов, квалифицированных кадров из легального сектора в нелегальный, а в деловых отношениях все больше стал преобладать криминальный оттенок. В результате ослаблена экономика, произошла резкая поляризация уровней и условий жизни, затушевывание моральных норм, казавшихся незыблемыми, возникновение новых, порой диаметрально противоположных ценностей и жизненных ориентиров, дисбаланс в обществе в целом. Все это обострило сложную криминогенную обстановку. Особенно наглядно эти процессы проявляются в ходе совершения преступлений против собственности. Именно к данной группе относится и мошенничество в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Этот вид преступлений в данной сфере относится к относительно новому виду в жизни российского общества. Появление и развитие выделенного вида преступлений обусловлены несколькими причинами. Во-первых, - это противоречия, исторически сложившиеся в сфере урегулирования конфликтных ситуаций и возникающие после дорожно-транспортного происшествия, когда виновник происшествия возмещал причиненный ущерб вне зависимости от его суммы. Длительный срок выплат приводил к так называемым «криминальным разборкам», когда в ход вступали угрозы, требования продаж квартир и другого имущества. Во-вторых, принятие Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» не сняло напряженности в данной сфере. Гарантии выплат по возмещению

причиненного в результате ДТП ущерба стали своего рода стимулятором для теневых схем получения значительных денежных компенсаций. Не всегда эффективный механизм урегулирования убытков страховой компанией способствует возникновению широкого спектра махинаций, приводящих, в конечном итоге, к мошенничеству в данной сфере. В-третьих, конкурентность на рынке страховых услуг создала условия раздробленности и несогласованности в деятельности различных страховых компаний, что способствует реализации многозвенных мошеннических действий организованных преступных групп.
Сегодняшняя статистика правоохранительных органов свидетельствует о том, что с момента принятия указанного закона в отношении автострахования прослеживается устойчивая тенденция к росту преступлений, связанных с мошенничеством в данной сфере. Так, уже в 2003 г. (через год после принятия Закона) начали выявляться мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Ежегодно рост этих преступлений увеличивается, в результате чего страховые компании несут большие убытки.
Актуальность проведения исследования обусловлена высоким уровнем латентности данных преступлений, сложностью их выявления и расследования. В настоящее время нет сформировавшихся и апробированных методик расследования данного вида преступлений, рекомендаций по технико-криминалистическому обеспечению, не налажено взаимодействие правоохранительных органов и страховых компаний в целях их профилактики и предотвращения.
Указанные обстоятельства в совокупности и определили актуальность выбора темы диссертационного исследования.
Степень научной разработанности темы. В теории криминалистики вопросы/ касающиеся расследования такого вида преступлений, как

возмещения ущерба. С принятием нового Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» наблюдается устойчивая тенденция к росту преступных посягательств в данной сфере страхования. Большую часть преступлений в области ОСАГО занимают мошенничества.
Необходимо отметить, что проблема мошенничества в сфере страхования является одной из самых обсуждаемых. Так, Евгений Красновский, приводя статистику преступлений в данной области, говорит: «Если в 1993 г. правоохранительными органами было выявлено 167 страховых преступлений, то в 2001 г. их было уже 814. При этом рост числа страховых преступлений значительно превосходит аналогичную статистику по другим видам правонарушений. Значительную часть преступлений в сфере страхования составляют мошенничества, при этом около 70 % страхового мошенничества приходится на обман в сфере автострахования. Ущерб, наносимый мошенниками страховым компаниям, составляет около 10-15 млрд руб. в год, т. е. около 10 % всех производимых выплат. Некоторые эксперты полагают, что фактический ущерб достигает 20-30 % выплат»18. Рост числа мошенничества вызывает повышение страховых тарифов, что отражается и на добросовестных страхователях. Так, с 1 января 2006 г. были повышены тарифы по ОСАГО, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 8 декабря 2005 г. № 739 «Об утверждении страховых тарифов по обязательному
страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств, их структуры и порядка применения страховщиками при определении страховой премии»19. Стоимость страховки возросла в среднем на 100 рублей в зависимости от года выпуска и объема
18 Красновский Е. Мошенники от страхования // Бизнес-Адвокат. 2004. № 22.
19 Источник опубликования: Рос. газета. 2005. 16 дек. № 284; СЗ РФ. 2000. 19 дек. №51. Ст. 5527.