Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества

• Автор: Звезда, Ирина Игоревна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Тула
• Количество страниц: 226 с. : ил.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Г лава I. Криминалистическая характеристика хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества
§ 1. Криминалистическая характеристика способов совершения мошенничества в банковской сфере, их сокрытие и иное противодействие расследованию
§ 2. Характеристика личности преступника, обстановки и обстоятельств,
способствующих совершению мошенничеств в банковской сфере
Глава П. Организационные и тактические аспекты расследования
хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества
§ 1. Типичные следственные ситуации мошенничества в банковской сфере, типовые версии и планирование расследования на первоначальном 60 этапе
§ 2. Особенности тактики получения и использования материально отображаемой информации по делам о хищениях, совершенных путем мошенничества в сфере банковской деятельности
§ 3. Особенности тактики получения и использования вербальной
информации по делам о хищениях в банковской сфере, совершенных
путем мошенничества
Глава III. Особенности технико-криминалистического обеспечения и использование специальных знаний в расследовании хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества
§ 1. Задачи и особенности технико-криминалистического обеспечения расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества
§ 2. Организационно-тактические особенности
использования специальных знаний при расследовании мошенничеств в банковской сфере
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Коренные преобразования, происходящие в Российской Федерации с начала 1990-х гг., вызвали интенсивное развитие банковской сферы. Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма. Как наглядно продемонстрировали события последних лет, процессы, происходящие в данной сфере, оказывают прямое влияние на все без исключения стороны жизнедеятельности социума и в конечном счете определяют социальную стабишмаышйшцесЕгЗЬэссии коммерческих банков и формирование правовых основ их деятельности относятся к числу наиболее значимых результатов происходящих в стране преобразований. И внимание государства к данной сфере оправдано, поскольку оптимизация новой банковской системы выступает необходимым условием последовательного осуществления самой экономической реформы.
Банковский капитал по очевидным причинам остается одним из объектов криминальных посягательств в отечественной экономике. В их числе мошенничества, совершенные в сфере банковской деятельности. По статистическим данным МВД РФ за 2007 год в России было зарегистрировано 193355 преступлений, совершенных путем мошенничества, из них: 111632 — в сфере банковской и иной кредитно-финансовой деятельности. Рассматриваемые преступления отличаются постоянно совершенствующимися способами их совершения и сокрытия, приспособлением их к сложному механизму функционирования банковской деятельности в современных условиях. Так, все большее распространение получают мошенничества, совершаемые с использованием компьютерной техники и технологий, поддельных пластиковых карт. При этом в преступную деятельность активно внедряются различные технические достижения, средства и методы. Преступники обычно хорошо знают банковское законодательство, осведомлены об имеющихся недостатках и пробелах в правовом регулировании этой сферы.

К сожалению, правоохранительные органы не всегда оказываются готовы к борьбе с рассматриваемыми деяниями, своевременному выявлению мошеннических действий, их быстрому и эффективному раскрытию и расследованию. Причин тому много, но одной из них, как показывает изучение следственной практики, выступает недостаточная разработанность в криминалистической науке комплекса методических рекомендаций по расследованию преступлений рассматриваемого вида, особенно совершенных с применением новейших технических средств и технологий.
Названные обстоятельства обусловливают необходимость уточнения на основе современных теоретических изысканий, проведенного эмпирического исследования криминалистической характеристики мошенничеств, совершенных в банковской сфере, совершенствования и разработки на ее основе организационных, тактических и технико-криминалистических рекомендаций по их расследованию.
Изложенные положения определили актуальность темы диссертационного исследования.
Степень научной разработанности проблемы. На различных этапах
развития криминалистической науки проблемы борьбы с мошенничеством в
банковской сфере рассматривались в трудах З.Т. Гаврилина, Я.М. Козицына,
В.Я. Осенина, А.Н. Позднякова, В.И. Теребилова, С.Ю. Журавлева и других
ученых. В последние годы в науках уголовно-правового цикла различным
аспектам рассматриваемой проблематики были посвящены научные
исследования Д.Н. Ветрова, Е.Н. Дерябиной-Чистяковой, В.В.Улейчика, В.Д.
Ларичева, А.И. Леднева, А.И. Миненко, H.H. Осадина, P.C. Сатуева, Т.Л.
Ценовой, И.А.Кобзаря, О.А.Петрухиной и некоторых других авторов.
Признавая высокую научную и практическую ценность этих трудов, в то же
время необходимо отметить, что в большинстве из них уделяется внимание
общим вопросам уголовно-правового и криминологического характера борьбы
с мошенничеством в банковской сфере, а в работах криминалистической
направленности - даются рекомендации по расследованию рассматриваемых
преимущественно общего характера либо не основанные на современном

себя привлечение лиц, участвующих в сбыте подделок. Нередко участники такой группы не посвящаются в суть происходящего и считают облигации подлинными. Попытки сбыта фальшивых облигаций периодически имеют место в различных регионах России.
Хищению с использованием пластиковых карт предшествует подготовка, включающая в себя добывание информации о кодах и номерах карточек действительных клиентов. Для этого преступники целенаправленно осуществляют перехват информации с использованием и без использования технических средств; добывают нужные сведения путем подслушивания; используют выброшенные владельцем карточки квитанции, его замаскированный опрос; вовлекают работников банков (фирм), имеющих непосредственный доступ к сети и базам данных.
В противоправную деятельность в процессе подготовки к хищению злоумышленники могут вовлекать операциониста банка, специалистов в области компьютерных технологий либо хакера; добывают информацию о системе защиты электронных расчетов банка (используемые программные средства защиты, пароли, ключи, электронные подписи), позволяющую осуществить несанкционированный доступ к электронной операционной системе банка и совершать другие подготовительные действия.
На подготовительном этапе для изъятия похищенных средств готовится их промежуточный получатель в виде «фирмы-однодневки», созданной по подложным либо утраченным документам. Иногда роль получателя отводится реально существующей организации, руководители которой обналичивают деньги и делят похищенную сумму с мошенниками.
На современном этапе развития криминалистической науки активно формируется система теоретических и практических знаний о сложном комплексе различных по своей природе, целям и субъектам осуществления действий, связанных с противодействием раскрытию и расследованию преступлений. Такие действия тесно связаны с процессуальной деятельностью органов предварительного расследования или суда и оказывают на нее негативное влияние.