Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования

• Автор: Богданов, Максим Николаевич
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Псков
• Количество страниц: 220 с.

Глава Г. ПРАВОВЫЕ И МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ

§: Г. Понятие мошенничества и его виды ПОV уголовному
законодательству Российской Федерации
§ 2. Понятне й структура методики расследования мошенничества в
сфере потребительского кредитования
§ 3; Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования
Глава, 2. ОРГАНИЗАЦИЯ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ

§ 1. Типичные следственные ситуации, версии и; планирование
расследования преступления
§ 21 Особенности тактики производства отдельных следственных
действий
§ 3. Использование результатов оперативно-розыскной деятельности при расследовании мошенничества в сфере потребительского кредитования
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ

Актуальность темы диссертационного исследования. Стратегия национальной; безопасности Российской.Федерации до 2020 года одним из приоритетных направлений государственной политики в сфере обеспечения государственной и общественной безопасности на долгосрочную перспективу обозначает совершенствование нормативного правового регулированияшре-дупреждения и борьбы с преступностью1.
Несмотря на наблюдаемую в последнее время тенденцию к снижению общего уровня преступности в Российской Федерации, уменьшение количества убийств, умышленных причинений тяжкого вреда здоровью; изнасилований, количество регистрируемых фактов мошенничества остается по прежнему значительным и занимает в среднем 10 % от общего уровшв преступности2.
При этом раскрываемость мошенничества за январь-сентябрь.2010-года по сравнению с аналогичным периодом 2009 года снизилась на 16,9» %3. Таким образом, категория так называемых интеллектуальных корыстных преступлений, при относительно улучшающемся уровне жизни, граждан России начинает закономерно преобладать.
Мошенничество приобретая, большие масштабы, проявляется- в новых формах. Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных уловок (карты, наперстки, денежные куклы), так называемое уличное мошенничество, мелкое мошенничество, выражавшееся в обмане о доставке товаров, производстве работ, за которые получен аванс, то теперь получает распространение интеллектуальное мошенничество, субъектами совершения которых все чаще становятся руководители и ответственные работники фирм, предприятий и даже должностные лица государственных органов.
1 См.: О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года: Указ Президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537 // Рос. газ. -2009. - 19 мая.
2 См. подробнее об этом: Статистика. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за 2003,2004,2005,2006,2007,2008,2009 январь-сентябрь 2010 года
3 См.: Там же.

Затронуло мошенничество и сферу потребительского кредитования, которое, будучи эффективным средством решения повседневных проблем гражданами, например при приобретении товаров для личных, бытовых нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью; является одним из наиболее динамично развивающихся направлений банковского кредитования. Так, в 2008 году около 35 % всех автомобилей и более 60'% бытовой; техники граждане приобрели на средства, полученные от заимодателя1.
По данным Центрального банка Российской Федерации РФ за. последние три года рынок- потребительского кредитования вырос почти в, полтора раза, к январю 2008 года банки выдали физическим лицам 2,9 трлн. руб., а к ноябрю 2010 года эта сумма составила 3,8 трлн. руб;, при этом; просроченная; задолженность по> кредитам за.указанный период увеличилась с 3,7 % до 7,2 %2. Такая, ситуация обусловлена в том числе и большой распространенностью мошенничества в кредитно-финансовой сфере, так как по экспертным оценкам, от 50 до 75% сумм невозвращенных кредитов похищается мошен- ’ никами3.
Департаментом экономической безопасности (ДЭБ) России отмечает, 4 что в период с января по август 2009 года выявлено более 54,8 тысяч случаев .финансового мошенничества, их рост составил 8,7 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года-. ч
С развитием в банковской; сфере потребительского кредитного направления на рынке услуг сразу возникла масса посреднических фирм, оказывающих возмездную помощь гражданам в получении займов. Особую опасность представляет деятельность преступных групп, которые готовы, помочь несостоятельному заемщику сфабриковать фальшивую справку с места работы, подтвердить нужную сумму зарплаты или престижную должность, обеспечить клиента «профессиональными поручителями» или правильно заполнить анкету для получения кредита. Иногда жертвами мошенников оказыва1 См.: Кредит на доверни // Рос. газ. - Неделя. - 2009. - 23 апр.
2 См.: Статистика. Центральный банк Российской Федерации
3 См.: «Банкроты» и «мошенники» // Национальный банковский журнал, 2006. - март. - С. 80.

7) профилактические действия следователя при расследовании конкретного преступления.
По мнению Р.С.Белкина, основными структурными элементами частной методики расследования преступления являются1:
1) криминалистическая характеристика преступлений;
2) определение направления и особенности планирования расследования;
3) описание первоначальных следственных действий и оперативнорозыскных мероприятий;
4) изложение типичного круга и особенностей последующих следственных действий.
И.А. Возгрин указывает на следующие элементы2:
1) криминалистическая характеристика;
2) программы (алгоритмы) расследования преступления;
3) описание особенностей подготовки и проведения наиболее характерных для расследования данного ^вида преступления следственных действий;
4) описание особенностей подготовки и проведения предупредительной деятельности следователей при расследовании данного вида преступления.
Вопросы, связанные со структурой частных криминалистических методик рассматривались и другими авторами3.
На основе проведенного анализа литературных источников, различным образом затрагивающих указанную тематику, можно сделать вывод о том, что некоторые авторы включают в криминалистическую методику особенности тактики оперативно-розыскных мероприятий в совокупности с тактикой
1 См.: Белкин P.C. Курс советской криминалистики: В 3-х т. - М., МВД СССР, 1979. Т. 3. С
214.
2 См.: Возгрин И.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений. Ч. 4. СПб., С.-Пстерб. юрид. ин-т МВД России, 1993. С. 20.
3 См.: Курс криминалистики. В 2 т. / Под ред. О.Н. Коршуновой, A.A. Степанова. Т. 1. - М., 2004.