Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности

• Автор: Сербина, Ирина Андреевна
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 1996
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 237 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
стр
Введение
Глава I. Криминологический анализ преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
1.Банковская деятельность в условиях становления рыночных отношений как объект криминологического исследования
2.Современная криминальная ситуация в сфере банковской деятельности
3.Особенности отдельных видов преступлений, определяемые спецификой банковских операций
Глава II. Основные криминогенные факторы и особенности личности преступника в сфере банковской деятельности
1.Основные криминогенные факторы, детерминирующие преступность в сфере банковской деятельности ..103-123 2.Особенности личности преступника в сфере банковской деятельности
Глава III. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
1.Предупреждение преступлений, осуществляемое
на общесоциальном уровне
2.Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности, на специально- криминологическом уровне
Заключение
Приложения
Список использованной литературы

Введение
В современных условиях российское общество переживает радикальное преобразование отношений собственности, предполагающее переоценку правовых, этических и культурных ориентиров. Успешное осуществление реформ в значительной мере зависит от сбалансированности экономической системы и эффективности ее ключевого звена - системы банковских (кредитных) учреждений.
Сфера банковской деятельности связана со средоточием значительных материальных ценностей и финансовыми механизмами, влияющими на предпринимательскую деятельность хозяйствующих субъектов и целых отраслей экономики. В силу специфики банковского дела производственный цикл кредитных организаций чрезвычайно короток, что в современных условиях создает возможности для быстрого оборота денежных средств и получения высокой нормы прибыли. Характерная для настоящего периода нестабильность экономической деятельности и снижение управляемости ею со стороны государства существенно ослабляют банковскую систему, делая ее крайне уязвимой для преступных посягательств.
Данное положение подтверждается состоянием и динамикой преступности в сфере банковской деятельности. Так, в течение 1992- 1995 годов произошел более, чем десятикратный рост прес-
туплений в исследуемой сфере; суммарный материальный ущерб, наносимый этими преступлениями, по мнению экспертов, сопоставим с доходной частью государственного бюджета1.
См.:Болматова О. Ущерб от банковских преступлений сопоставим с доходной частью бюджета// Финансовые известия.1993. 24 сент
Вачнадзе Т. Власть денег//Российские известия. 1994. 1 февр.

Не менее значительны и нравственные последствия преступности в сфере банковской деятельности. Рост исследуемых преступлений в значительной мере способствуют углублению необоснованной дифференциации различных социальных групп и формированию негативных личностных установок.
В современных условиях в сфере банковской деятельности разгорелась настоящая война между различными криминальными сообществами за возможность получения незаконного обогащения. Следствиями этого являются, в частности, преступления против жизни, здоровья, свободы и достоинства личности работников и акционеров банков, а также членов их семей. В течение 1993-1995 г.г. было зарегистрировано более ста посягательств на жизнь руководителей и персонала банков. В результате погибло 56 и травмировано 25 человек2. Таким образом, к настоящему моменту банковская сфера превратилась в область активной противоправной деятельности и повышенной виктимности.
Значительно осложняет криминальную ситуацию в исследуемой сфере недостаточная подготовленность и компетентность правоохранительных и контролирующих органов, неэффективность координации и взаимодействия между ними. Негативно сказывалось на выполнении ими возложенных функций и отсутствие криминологической основы предупреждения банковских преступлений.
Правовые основания банковской деятельности, характеристика юридического положения кредитных учреждений ( организаций) и
2См.:Сидоров В.Е.Актуальные проблемы укрепления банковской безопасности// Материалы Второй российской конференции по банковской безопасности. Москва, 17-19 января 1996г.

Согласно новому Уголовному кодексу структура преступности в банковской сфере представлена на схеме 3 ( стр. 36).
в течение исследуемого нами периода выявление и квалификация исследуемых преступлений происходили на основании действующего Уголовного кодекса, с точки зрения криминальных составов, предусмотренных его Особенной частью, банковские преступления мы классифицировали как должностные преступления и хищения денежных средств, предполагая, что последние, хотя и являются преступлениями против собственности, фактически совершаются в сфере банковской деятельности.