Ответственность за мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений : Уголов.-правовой и криминол. аспекты

• Автор: Мерзогитова, Юлия Анатольевна
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 1998
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 151 с.

СОДЕРЖАНИЕ
1. Введение.
2. Глава 1. Криминологическая характеристика мошенничества в сфере финансово-кредитных отношений.
1.1. Социально-экономическая характеристика мошенничества в сфере финансово-кредитных отношений.
1.2. Криминологическая характеристика мошенничества в сфере финансово-кредитных отношений.
1.3. Виды мошенничества в сфере финансово-кредитных отношений.
3. Глава 2. Уголовно-правовая характеристика мошенничества в сфере финансово-кредитных отношений.
2.1. Объективные признаки мошенничества в сфере финансовокредитных отношений.
2.2. Субъективные признаки мошенничества в сфере финансовокредитных отношений.
2.3. Отграничение мошенничества от сходных с ним преступлений в сфере экономической деятельности.
4. Заключение.
5. Список использованной литературы.

Введение.
Актуальность исследования. В период перестройки экономики и перехода к рыночным отношениям в стране бурно развивается предпринимательство в сфере финансово-кредитных отношений. Создаются коммерческие банки, пенсионные фонды, страховые и финансовые компании. Столь же бурно стали возникать и распространяться различные формы неправомерного завладения чужими средствами и имуществом, в том числе мошеннические.
Именно в кредитной сфере сфокусировались на сегодня наиболее острые проблемы, характерные для экономики переходного периода. МВД России еще в 1992 году прогнозировало значительное повышение криминогенное™ этой сферы. В 1995 году Главное управление по экономическим преступлениям МВД России выражало особую тревогу по поводу беспрецедентного распространения в стране различного рода финансовых мошенничеств, основываясь на том, что именно в результате таких преступлений причиняется колоссальный ущерб экономике страны в целом.
Криминализация кредитно-финансовой системы имеет устойчивый и поступательный характер. По количеству хищений в крупных размерах и мошенничеств она вышла на первое место среди прочих сфер экономики.
В 1993-1996 годах особенно быстрыми темпами развивался коммерческий сектор банковской системы. Коммерческими банками выполняется основной объем операций по кредитному обеспечению предпринимательской деятельности (до 80 %). Суммарный ущерб, нанесенный хищениями в банковской сфере, по данным МВД России, превышает 67 трлн. рублей. И это

при том, что специалисты отмечают высокий уровень латентности подобных преступлений
Анализ ситуации позволяет сделать вывод о том, что оснований для стабилизации криминогенных процессов в настоящее время не имеется. Напротив, прогнозируется рост в ближайшие несколько лет преступлений в банковской сфере не менее, чем на 150 - 200 %.
Изучение уголовных дел о мошенничестве в кредитно-финансовой сфере показало, что многие вопросы квалификации мошенничества в этой области решаются неоднозначно, а это в свою очередь влечет следственные и судебные ошибки.
В юридической литературе имеется ряд исследований, посвященных мошенничеству и отграничению его от других составов хищения. Авторами достаточно подробно рассмотрены вопросы квалификации мошенничества.2 Однако, в жизни общества произошли за последние годы значительные изменения, которые повлекли возникновение совершенно новых видов мошенничеств во вновь возникшей сфере финансово-кредитных отношений в условиях становления рыночной экономики. Кроме того, вступил в действие новый Уголовной кодекс.
Имеющиеся исследования преступности в сфере финансово-кредитных отношений, а также в банковской сфере, рассматривают вопросы преступности в целом, а не конкретно мошенничества. В этих работах отмечается, что именно мошенничество имеет наибольшее, по сравнению с другими формами
1 Основные положения доклада Министра внутренних дел РФ А.С.Куликова. «Следователь». 1997. № 1.
2 Борзенков Г.Н. Ответственность за мошенничество. М., 1971; Ворошилин Е.В. Ответственность за мошенничество. М., 1980; Никифоров Б.С. Борьба с мошенническими посягательствами на социалистическую собственность по советскому уголовному праву. М., 1952; Владимиров В.А., Ляпунов Ю.И. Ответственность за корыстные посягательства на социалистическую собственность. М., 1986; Панов Н.И. Квалификация преступлений, совершаемых путем обмана и злоупотребления доверием. Харьков, 1988 и др.

зовать похищенные деньги так, чтобы затруднить возможность их изъятия правоохранительными органами. Не случайно меры по возмещению ущерба, предпринятые следственными органами по указанным выше уголовным делам, увенчались успехом лишь на 6,8 % от общей суммы ущерба, причиненного расследуемыми преступлениями.
В 1995 - 1997 годах государством приняты некоторые меры по противодействию вывозу за рубеж добытых преступным путем ценностей. Однако едва ли можно рассчитывать на полный успех в этом деле. Мошенникам удается не только хорошо «пристраивать» похищенные средства, но и самим «исчезать», в том числе, за рубежом.
Руководитель компании «НИСК» Смирнов, совершив хищение, беспрепятственно выехал вместе с семьей в Аргентину. Вопрос о возбуждении уголовного дела против него решался в течение года, и только после выезда Смирнова за границу дело было возбуждено. Ни Интерпол, ни СВР к розыску Смирнова не привлекались.
Способствуют безнаказанности и все расширяющаяся практика освобождения судами мошенников под смехотворный залог, после чего обвиняемые скрываются от следствия и суда. Быть освобожденными, а затем скрыться мошенники могут в результате злоупотребления правом знакомиться с материалами дела по окончании следствия. Дела о мошенничестве в сфере финансово-кредитных отношений обычно многочисленны, и обвиняемые под предлогом ознакомления с делом дотягивают до истечения максимально возможного срока предварительного заключения под стражей, выходят на свободу и либо скрываются, либо развивают активную деятельность по развалу дела.
Руководитель компании «Импульс-инвест» Калашников перевел похищенные средства за границу. Обыски на его квартире ничего не дали. Тем не