Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности : Уголовно-правовые аспекты

• Автор: Сапожков, Александр Анатольевич
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2000
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 206 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
ГЛАВА I. Общая характеристика ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в историческом и сравнительном аспектах
§1. История развития ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в отечественном законодательстве
§2. Уголовное законодательство зарубежных стран об ответственности за деяния, сходные с незаконным получением кредита и злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности
2.1 Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в государствах-участниках Содружества Независимых Государств
2.2 Законодательство иных зарубежных стран о преступлениях, связанных с посягательствами на интересы кредиторов
ГЛАВА II. Юридическая характеристика составов преступлений, предусмотренных ст. ст. 176 и 177 УК РФ
§1. Объект и предмет преступлений, предусмотренных ст. ст.176 и 177 УК РФ
1.1 Содержание и специфика объекта и предмета преступлений, предусмотренных ст.176 УК РФ
1.2 Содержание и специфика объекта и предмета преступления, предусмотренного ст.177УКРФ
§2. Особенности взаимосвязи и взаимовлияния объекта и объективной стороны в составах преступлений, предусмотренных ст.ст.176 и 177 УК РФ
§3. Содержание и специфика объективной стороны преступлений, предусмотренных ст.176 УК РФ
3.1 Содержание и специфика объективной стороны преступления, предусмотренного ч. 1 ст.176 УК РФ
3.2 Содержание и специфика объективной стороны преступления, предусмотренного
4.2 ст.176 УК РФ
3.3 Содержание общественно опасных последствий в преступлениях, предусмотренных ст.176 УК РФ
§4. Содержание и специфика субъективной стороны преступлений, предусмотренных ч.1 и 2 ст.176 УК РФ
§5. Содержание и специфика субъекта преступлений, предусмотренных ст.176 УК РФ
5.1 Субъект преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ
5.2 Субъект преступления, предусмотренного ч.2 ст.176 УК РФ
§6. Содержание и специфика объективной стороны состава преступления, предусмотренного ст.177 УК РФ
6.1 Общественно опасное деяние
6.2 Момент окончания преступления
6.3 Размер кредиторской задолженности

§7. Особенности субъективной стороны и субъекта состава преступления,
предусмотренного ет.177 УК РФ
ГЛАВА III. Некоторые институты Общей части УК РФ и проблемы квалификации преступлений, предусмотренных ст.ст.176 и 177 УК РФ
§1. Неоконченная преступная деятельность и соучастие
§2. Проблемы совокупности и разграничения составов преступлений,
предусмотренных ст. ст. 176 и 177 УК РФ, со смежными составами преступлений
2.1 Проблемы совокупности и разграничения преступлений, предусмотренных ст
УК РФ, со смежными составами преступлений
2.2 Проблемы совокупности и разграничения преступления, предусмотренного ст.177 УК РФ, со смежными составами преступлений
ГЛАВА IV. Анализ предложений по совершенствованию уголовного законодательства, связанных с незаконным получением кредита и злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности
§1. Совершенствование уголовного законодательства, связанного с незаконным получением кредита
§2. Совершенствование уголовного законодательства, связанного со злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности
§3. Вопросы совершенствования уголовного законодательства, связанного с незаконным получением кредита и злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности, касающиеся наказания
Заключение
Список использованной литературы
Приложение
Приложение
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Радикальное изменение уголовного законодательства является одним из условий для формирования в нашей стране государства с экономикой, основанной на равенстве ее субъектов, приоритете и гарантированности их прав, верховенстве закона и, как следствие этого, защищенной от преступных посягательств.
Накопленный опыт стран с развитой рыночной экономикой позволяет сделать вывод, что успешные экономические реформы возможны только в условиях, когда государство обеспечит надежные гарантии некриминального их осуществления. Экономическая ситуация в России особенна тем, что значительная часть гражданско-правовых институтов практически не может нормально функционировать без уголовно-правового обеспечения. Это необходимо для становления цивилизованных, а не криминальных рыночных отношений, для развития частного бизнеса, предпринимательской этики, для предупреждения злоупотреблений экономической свободой, а в конечном итоге для предотвращения социальных конфликтов.
Так, финансово-кредитная система, обеспечивающая интересы государства, хозяйствующих субъектов, граждан должна иметь свою защитную систему. Чтобы рынок исправно работал, необходимо использовать меры и экономического, и правового характера, заставляющие участников кредитных отношений действовать строго в рамках законов и подзаконных нормативных актов.
По утверждению представителей правоохранительных органов, финансовокредитная сфера российской экономики сегодня одна из наиболее криминогенных. За 9 месяцев 2000 г. в этой сфере зарегистрировано 44913 преступлений, что на 37,4% больше чем в соответствующем периоде 1999 г. Суммарный ущерб, нанесенный такого рода преступлениями, только на 1997 год, исчисляется, по данным МВД РФ, суммой, превышающей 67 трлн. рублей (до деноминации)1.
Кроме того, несмотря на очевидное развитие института ответственности за нарушение бюджетного законодательства в 1994-1999 гг. механизмы и законодательное регулирование ответственности за его нарушения остаются слабыми. Так, ущерб федеральному бюджету, выявленный в 1997 году только Счет-
1 Информация ГИЦ МВД РФ.
называемых проектов фирм, фальшивых балансов, ложных данных об имущественном состоянии и других сведений для создания видимости гарантий по обеспечению возврата полученного кредита.
Именно необычайное распространение в отечественной финансовой сфере практики невозврата кредитов, которая справедливо оценивалась банкирами и работниками финансовых компаний как проблема номер один, обусловило включение в Проект Уголовного кодекса нормы о незаконном получении кредита48.
Происходившие в обществе перемены затрагивали все сферы общественной жизни. В результате реформирования системы финансового контроля сложилась сложная ситуация по исполнению бюджетов всех уровней. Не последняя роль в ее возникновении принадлежит получившим распространение фактам нецелевого использования бюджетных средств. В сложившейся ситуации законодатель был вынужден предложить более жесткие способы разрешения проблемы: в новый УК РФ была введена ч.2 ст. 176, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
В этот же период времени особой проблемой для банков стало невозвращение выданных ссуд, не только связанных с незаконным завладением кредитными средствами. По таким фактам банки обращались в правоохранительные органы, однако, в следственной практике не было единообразного подхода к этому вопросу, путям его решения. Зачастую в возбуждении уголовного дела отказывалось и предлагалось решать вопрос в гражданско-правовом порядке, через арбитражный суд, что не давало должного эффекта.
О недостаточной эффективности гражданско-правового механизма защиты прав кредиторов от действий (бездействия) недобросовестных заемщиков свидетельствуют неоднократно устанавливавшиеся в ходе предварительного расследования вымогательств, совершенных организованными группами, факты выплаты в качестве вознаграждения за услуги по возврату денег не менее половины от размера предоставленного кредита. Об этом юристы и экономисты еще говорили в январе 1994 года на семинаре “За честный бизнес”, который
48 Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовно- правовая охрана финансовой сферы: новые виды преступлений и их квалификация. М., 1995