Уголовно-правовые и криминологические меры борьбы с присвоением и растратой в кредитно-банковской системе

• Автор: Нелезина, Елена Петровна
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2001
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 158 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1. СОВРЕМЕННОЕ СОДЕРЖАНИЕ КРЕДИТНОБАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ И
КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ СИТУАЦИЯ В НЕЙ
§ 1 Ретроспективный анализ становления и развития
кредитно-банковской системы в России и ее
современное содержание
§ 2. Криминологическая характеристика
преступлений в кредитно-банковской сферы
§ 3 Предупреждение преступлений в кредитнобанковской сфере
Глава 2. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ПРИСВОЕНИЕ И РАСТРАТУ В КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ
§ 1 Присвоения и растраты в кредитно-банковской
сфере
§ 2 Совершенствование уголовно-правовых мер борьбы с присвоениями и растратами в кредитнобанковской системе
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

ВВЕДЕНИЕ
Общая характеристика работы
Актуальность темы исследования. Российская Федерация находится на пути становления рыночных отношений. Формирование новой экономики проходит сложно, противоречиво. Глубокий экономический кризис, невозможность выхода из него традиционными методами доказали необходимость перехода к рыночной экономике, жизненность и эффективность которой подтверждены мировым опытом. Переход к рыночной экономике и бесперебойное функционирование рыночного механизма невозможны без реформирования кредитно-финансовой системы, которая играет исключительно важную роль для обеспечения нормального функционирования денежной системы вообще и всего хозяйственного комплекса страны в частности. С кредитными отношениями связаны практически все отрасли экономики.
В то же время реформирование экономики при отсутствии должного механизма контроля и защиты от преступных посягательств, несовершенство финансового и банковского законодательства превратили кредитно-финансовую систему в одну из наиболее криминогенных, способствовали возникновению и росту новых видов экономических преступлений, отсутствующих в прежние годы.
Динамика преступлений в рассматриваемой сфере свидетельствует о том, что если ранее в кредитно-финансовой системе выявлялись лишь единичные факты совершения преступлений, то в последние годы их число резко возросло. Так, если в 1991 г. было выявлено 310 преступлений, то в дальнейшем рост преступности оказался очень высок: в 1992 г. выявлено 1110 преступлений, в 1994 г. - 5234, в 1994 г. -9596, в 1995 г. - 13881, в 1996 г. - 13023, в 1997 г. - 29323, в 1998 г. 34048, в 1999 г. - 40592, в 2000 г

55520.1 Практика показывает, что криминальные посягательства в указанной сфере отличаются значительным разнообразием, особой изощренностью, высокоинтеллектуальным характером, активной адаптацией преступников к новым формам и методам предпринимательской деятельности, а также банковским документам и технологиям. Поэтому защита этой сферы от криминальных проявлений приобрела важное социально-политическое значение.
В кредитно-финансовой системе сегодня явным лидером по темпам прироста совершаемых преступлений и наносимому обществу материальному ущербу становится кредитная сфера. Криминализация в данной сфере представляет угрозу для стабильности кредитно-финансовой системы и экономики страны, подчиняя своему влиянию ключевые сегменты рынка, формируя финансовую базу для "врастания" организованной преступности в различные органы государственной власти с помощью коррупции.
На разных этапах экономического развития страны в сфере кредитных отношений доминировали различные виды экономических преступлений. В последние годы, например, широкое распространение приобрели факты хищения денежных средств кредитных организаций с помощью различных мошеннических кредитных операций, причинения крупного ущерба гражданам, обществу, государству путем незаконного получения кредитных ресурсов банков, а также нецелевого использования государственных кредитов.
1 Данные взяты из годовых отчетов ГИЦ МВД РФ о преступлениях экономической направленности за 1991-1999 гг.
2 О Концепции национальной безопасности Российской Федерации: Указ Президента РФ от 18 января 2000 г. № 24 // Российская газета. 2000. 18 янв. С.З.

состоялось в 1860 году, прошло длительный путь реформирования и развития до ее полного разрушения в времена Октябрьской революции.
3. Анализируя развитие кредитно-банковской системы в Советской России, следует отметить, что принцип построения кредитно-банковской системы соответствовал централизованному управлению экономикой командно-административными методами.
В СССР, как и в других бывших социалистических странах, существовали только государственные банки, оони были частью государственного аппарата и предназначались для контроля и надзора за экономической деятельностью предприятий и организаций. Это не способствовало проявлению инициативы со стороны предприятий в их дальнейшем развитии. Банковская система соответственно отражала недостатки хозяйственного механизма.
4. В 1990 году Россия вернулась к созданию двухуровневой банковской системы. Это было вызвано множеством причин. В 80-е годы страна оказалась в состоянии глубокого социально-политического кризиса, в России назрела необходимость проведения экономической реформы, перехода от централизованно управляемой экономики к рыночной. Перестройка экономики сопровождалась возникновением большого количество коммерческих структур с альтернативными формами собственности, что привело к возрастанию потребности в банковских услугах. Существовавшая в тот период времени в России банковская система решить эту задачу не могла.
Возникла необходимость в срочной коренной перестройке системы кредитно-банковских учреждений, начало которой было положено принятием Закона “О банках и банковской деятельности в РСФСР” и Закона “О центральном банке РСФСР (Банке России)”. В России была ликвидирована государственная монополия в банковском деле, начала быстрыми темпами развиваться система коммерческих банков.