Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с преступлениями в кредитно-банковской сфере

• Автор: Кутьин, Николай Георгиевич
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2001
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 188 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА I. УГОЛОВНО-ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ БОРЬБЫ С ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ В КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
§ 1. Кредитно-банковская сфера как объект уголовно-правовой охраны
§ 2. Уголовно-правовая характеристика деяний, посягающих на кредитнобанковскую сферу, и проблемы их новеллизации
ГЛАВА І I. КРИМИНОЛОГИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ БОРЬБЫ С ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ В КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
§ 1. Криминологическая характеристика преступности, посягающей на
кредитно-банковскую сферу, и личности преступника
§ 2. Факторы, воздействующие на преступность, посягающую на кредитнобанковскую сферу, и меры по ее предупреждению
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования
Продолжение экономических реформ, развитие гражданского оборота в России требуют устойчивого функционирования кредитнобанковской системы, состояние которой во многом определяет состояние всей экономической деятельности.
Между тем ежегодно кредитно-банковская система страны встречается со все возрастающим потоком преступных посягательств на основы ее нормальной деятельности. Преступность, посягающая на кредитно-банковскую сферу, является разновидностью экономической преступности, уровень которой после принятия Уголовного кодекса Российской Федерации 1996 года постоянно возрастает.
Например, в 2000 году выявлено 376,4 тыс. преступлений экономической направленности, что на 23,9 % больше чем в предшествующий период. По сравнению с 1998 годом их количество возросло на 20,4%, а с 1997 годом - на 38,9%.1 Вместе с тем истинные масштабы рассматриваемой преступности в силу ее высокой латентности значительно превышают регистрируемый уровень, прогноз ее тенденций в ближайшем будущем также не внушает оптимизма.
Особенно значительный ущерб причиняют кредитнобанковской сфере такие преступные деяния, как незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ), злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ), неправомерные действия
1 См.: Состояние преступности в России за 1999 год. - М., ГИЦ МВД РФ, 2000. С. 6; Состояние преступности в России за январь-декабрь 1997 года. - М.,ГИЦ МВД РФ, 1998. С. 7.
2 См .: Криминогенная ситуация в России на рубеже XXI века/под ред. Гурова А.И/. - М., ВНИИ МВД РФ, 2000. С. 63-65.
при банкротстве (ст. 195 УК РФ), преднамеренное банкротство (ст. 196 УК), фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ).
В течение 2000 года было выявлено 129 фактов незаконного получения кредита, 96 уголовно наказуемых злостных уклонений от погашения кредиторской задолженности, 85 фиктивных банкротств. Однако выявленные факты криминальных посягательств составляют, как показывает проведенное исследование, только незначительную часть всего объема преступности рассматриваемого вида. Сложившаяся ситуация связана со следующим. Во-первых, конструктивные особенности ст.ст. 176, 177, 195, 196, 197 УК РФ, слабые санкции за предусмотренные в этих статьях деяния делают указанные нормы мало эффективными, в силу чего многие потерпевшие не желают втягиваться в длительный и сложный по этим делам уголовный процесс, поскольку наказание виновных в итоге будет, с их точки зрения, неадекватно тяжести содеянного. Во-вторых, при применении указанных статей существует много трудностей, связанных с разъяснением понятий, включенных в упомянутые уголовно-правовые нормы, определением того нормативно-правового материала (поскольку большинство норм бланкетные), который необходимо использовать при квалификации рассматриваемых деяний.
Немало трудноразрешимых вопросов возникло к 2001 году и в практике предупреждения рассматриваемых деяний из-за недостаточной теоретической разработанности и эмпирического изучения криминологической характеристики исследуемого вида преступности, личности преступника, факторов, наиболее существенно воздействующих на преступность в кредитно-банковской сфере.
Теоретические и прикладные проблемы борьбы с преступностью в кредитно-банковской сфере освещались в трудах Абрамова
В.Ю., , Антонова Д.И., Астапкиной С.М., Афанасьева А.Ю., Болоцкого Б.С., Гаухмана Л.Д, Есипова В.М., Журавлева P.A., Колба Б.В., Кор-

работы кредитора, вынужденное сокращение штатов и т.п. Полный перечень возможного ущерба дать не представляется возможным из-за многогранности кредиторских отношений. Да он и не нужен, поскольку сам по себе ущерб относится к категории оценочных признаков, а оценка зависит от усмотрения правоприменителя, который учитывает главным образом хозяйственно-финансовое положение предприятия, которому причинен вред.
Между незаконным получением кредита и причиненным крупным ущербом необходимо установить причинную, то есть объективную, реально существующую, связь. Если крупный ущерб был вызван действием различных факторов, то для наличия причинной связи необходимо, чтобы незаконное получение кредита было главным причиняющим фактором.
Субъектами преступления являются: физические вменяемые лица, достигшие возраста шестнадцати лет, которые являются руководителями организации либо индивидуальными предпринимателями.
Руководителем организации признается руководитель юридического лица, которое имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и иные личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде, имеет самостоятельный баланс или смету (ч. 1 ст. 48 ГК РФ).
Индивидуальным предпринимателем является гражданин, прошедший государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, который имеет право заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица (ст. 23 ГК РФ).