Уголовная ответственность за преступления в финансово-кредитной сфере

• Автор: Зайцев, Александр Викторович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2002
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 209 с. : ил

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Глава I. Сфера финансово-кредитных отношений как объект преступных посягательств
§1. Понятие и содержание финансово-кредитной сферы как объекта преступного посягательства
§2. Общая характеристика преступлений в финансово-кредитной сфере
§3. Криминологическая характеристика преступлений в финансово-кредитной сфере
Г лава II. Квалификация преступлений в финансово-кредитной
сфере
§1. Преступления в области кредитования
§2. Преступления, связанные с осуществлением валютных операции
§3. Преступления, связанные с использованием поддельных денег
или ценных бумаг
§4. Преступления, связанные с обменом в финансово-кредитной
сфере
Заключение
Приложение
Список использованной литературы

Введение
Актуальность темы исследования с переходом к рыночным отношениям структура российской экономики, а с ней и финансово-кредитная система претерпели существенные изменения. Принадлежность банковских учреждений к государственной форме собственности, одноуровневый принцип построения системы в целом, существование централизованного распределения безналичных денежных средств, отсутствие разнообразия финансовых инструментов и форм расчетов - все это резко сужало возможности преступных посягательств в указанной области. Поэтому преступления, совершавшиеся в данной сфере, в основном были связаны с традиционными функциями банковских учреждений и, как правило, заключались в создании ложной дебиторской (фиктивная выдача ссуд) или кредиторской (необоснованное зачисление на счета клиентов) задолженности. Квалифицировались такие деяния как хищения государственного имущества.
В Уголовном кодексе Российской Федерации 1996 г. появились составы преступлений, объектом которых выступают отношения в области кредитования, валютного регулирования, выпуска и обращения ценных бумаг. В настоящем исследовании уголовно-правовая охрана данной сферы рассматривается через призму экономических отношений, сложившихся в России в настоящей момент.
В свете сказанного совершенно очевидным представляется, что одной из важнейших предпосылок эффективного применения норм о преступлениях в финансово-кредитной сфере является научно-обоснованный анализ теоретических и практических проблем оценки общественно-опасных последствий.
Необходимость комплексного изучения и решения данных проблем усиливается в связи с развитием негативных процессов в финансово-кредитной

сфере, приведших к росту преступлений в этой области. Это вызывает острую потребность научного осмысления причин и механизмов преступления в финансово-кредитной сфере в целях эффективного противодействия такого рода проявлениям со стороны правоохранительных органов.
Все эти обстоятельства и предопределили выбор темы диссертационного исследования, в рамках которого были рассмотрены наиболее актуальные вопросы, связанные с научным пониманием и объяснением преступлений в финансово-кредитной сфере. Автор в своей работе поставил перед собой задачу связать все указанные вопросы, особенно борьбы с преступлениями в исследуемой сфере, с деятельностью органов внутренних дел.
Цели и задачи диссертационного исследования состоят в том, чтобы сформулировать и обосновать совокупность теоретических выводов и рекомендаций по совершенствованию ряда норм уголовного законодательства Российской Федерации в области борьбы с преступлениями в финансовокредитной сфере.
Целью диссертационного исследования является:
- изучение и соотношение экономических категорий финансов и кредита, существующих в настоящее время в России, с уголовно-правовыми нормами, охраняющими данную сферу от преступных посягательств;
- обоснование необходимости выделения сферы финансово-кредитных отношений в самостоятельный видовой объект уголовно-правовой охраны;
решение вопроса о том, является ли круг уголовно-правовых норм, охраняющих сферу финансово-кредитных отношений, исчерпывающим;
попытка разрешения спорных вопросов, возникающих при квалификации преступлений, совершаемых в данной сфере.
Достижение указанных целей потребовало решение следующих задач: а) определение круга отношений, подлежащих уголовно-правовой охране в

В этом контексте следует учитывать уровень латентности преступности, устанавливаемый применительно к каждому конкретному региону, специфичный для различных периодов, различный по группам преступлений, а также и степень точности уголовно-правовой оценки поведения, которая устанавливается окончательными процессуальными решениями, вошедшими в законную силу. На это важное обстоятельство обращено особое внимание в криминологической литературе1.
В этой связи к криминологически значимым проблемам борьбы с преступностью можно отнести также и то, что стало труднее оценивать фактические тенденции преступлений средней тяжести и тяжких, которые оценивались раньше как невысоко латентные. Следует признать при этом, что уголовная статистика по некоторым показателям приобрела формальный и менее достоверный характер, поскольку перестали выделяться квалифицированные составы преступлений , в частности, в отраслевом разрезе преступлений экономической направленности, в отличие от прежней практики.
Одной из основных причин высокой латентности в сфере финансово-кредитных преступлений является либо отсутствие "реальных" потерпевших (в случаях совершения корыстных посягательств на государственные средства для неопределенно большого числа их получателей) либо нежелание отдельных лиц выступать в качестве потерпевших.
Мотивами бездействия со стороны потерпевших могут быть самые различные побуждения: корысть, страх, малодушие, лень, нежелание портить отношение с руководством или влиятельными людьми, боязнь "испортить" статистику, политические соображения и т.д. Практика показывает, что возникновение указанных ситуаций, к сожалению, не имеет тенденции к сокращению.
1 См.: Жалинский А.Э., Миньковский Г.М. Преступность в СССР в 1989 г.: статистические данные и криминологический комментарий // Советское государство и право. 1990, №6. С. 82-91.