Преступления в сфере кредитных отношений

• Автор: Рачков, Сергей Александрович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2002
• Место защиты: Ростов-на-Дону
• Количество страниц: 162 с.

ГЛАВА 1. Объект преступлений в сфере кредитных отношений
ГЛАВА 2. Уголовно-правовая характеристика деяний, совершаемых в сфере кредитования
2.1. Незаконное получение кредита
2.2. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолжности
Глава 3. Проблемы совершенствования уголовного законодательства и практики его применения в сфере кредитных отношений
3.1. Практика применения уголовно-правовых норм, устанавливающих ответственность за посягательства на систему и порядок кредитования в Российской Федерации
3.2. Совершенствование уголовного законодательства в сфере кредитных отношений
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЯ

Актуальность темы исследования. В связи с реформированием экономики в России многие аспекты ее существования и развития претерпели существенные изменения. Постоянно увеличивается число граждан, занимающихся предпринимательской деятельностью. Официально их зарегистрировано уже более двух миллионов человек. Деятельность все большего количества юридических лиц выходит на межрегиональный и международный уровень. Параллельно с отмеченным процессом растет число хозяйствующих субъектов, осуществляющих предпринимательскую деятельность нелегально или полулегально, то есть с использованием фирм, зарегистрированных на подставных лиц. Реформирование экономики при отсутствии механизма контроля и защиты от преступных посягательств создало благоприятные предпосылки для стремительного роста различного рода не только «традиционных» преступлений, но и некоторых относительно новых общественно опасных посягательств, нуждающихся в правовом осмыслении. Экономика Российской Федерации проходит сложную стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки, что отражается на формировании и функционировании кредитной системы страны.
Кредитная система, будучи одним из важнейших элементов экономики рыночного типа, призвана служить стабилизатором финансово-хозяйственных процессов за счет межрегионального перераспределения денежного капитала. Кредитные учреждения страны практически приобрели свой коммерческий облик, но процесс формирования кредитно-денежной системы рыночного типа продолжается.
Серьезным препятствием для построения цивилизованной системы кредитования является высокий уровень преступности в данной сфере.

Криминальные проявления здесь приобретают угрожающе массовый характер, дестабилизируют экономические и социальные процессы. Криминализация данной сферы экономики происходит с высокими темпами прироста, значительная часть преступлений остается нераскрытой. В 1991 году таких преступлений в Российской Федерации вообще не было зарегистрировано, 1992 году - около 1 тысячи, а в 1997 году - 38 тысяч. Ситуация объективно осложняется инвестиционным кризисом, результатами дефолта 1998г. По данным ГИЦ МВД России в
1999 году было выявлено 40592 преступления, совершенных в финансово-кредитной системе, их прирост по сравнению с предыдущим периодом составил 18,9 %, в 2000 году выявлено 53434 преступления, совершенных в финансово-кредитной системе, их прирост по сравнению с предыдущим периодом составил 38,9%. Привлечено к уголовной ответственности 6168 человека, прирост — 38,7%.' В 1997 году в России было зарегистрировано 61 преступление, в 1998 г. - 118, в 1999 г. - 142, в 2000 г. - 171, в 2001 г. - 204 преступлений, сопряженных с незаконным получением кредита. Статистика преступлений, связанных со злостным уклонением от погашения кредиторской задолжности составляет: в 1997 г. - 234 преступления, в 1998 г. - 208, в 1999 г. - 240, 2000 г. - 287, в 2001 г. - 202 преступления. В Ростовской области в 1998 году правоохранительными органами региона возбуждено 11 уголовных дел по ст. 176 УК РФ «Незаконное получение кредита», в 1999 г. - 9 дел, в
2000 г. - 14, в 2001 - 9. По ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолжности» возбуждено в 1998 году 22 уголовных дела, в 1999 г. - 19, в 20000 г. - 17, в 2001 г. - 10.2 Анализ «географии» показывает, что около 90% данных преступлений совершается в региональном центре - г.Ростове-на-Дону, а также в

необходима научная разработка способов совершения преступлений в сфере кредитования.
В теории уголовного права понятие «хозяйственного положения» и «финансового состояния» уголовно-правовому анализу не поддавались. Поэтому имеющиеся на сегодняшний день точки зрения по указанным понятиям внешне схожи.
Так, Е. Ложкина под хозяйственным положением заемщика понимает совокупность сведений о внешних и внутренних обязательствах, характеризующих его производственную деятельность. К заведомо ложным сведениям автор относит, например, неверные данные об учредителях предприятия; поддельные договоры о заключенных хозяйственных сделках; фиктивное техникоэкономическое обоснование потребности в кредите; недостоверные данные о наличии-отсутствии складских помещений; о принадлежности залогового имущества заемщику и другие.
Финансовое состояние ссудозаемщика по ее мнению определяется как система данных о наличии, формировании, использовании и размещении денежных средств юридическими и физическими лицами.48 И. Козаченко существенной разницы между сведениями хозяйственного положения и финансового состояния не видит, поэтому давая им понятие объединяет их. Так, к сведениям хозяйственного положения и финансового состояния ученый относит те, которые подтверждают основания получения и гарантии возврата кредита.49 В. Ларичев и В. Абрамов под хозяйственным положением понимают - совокупность внутренних и внешних данных, характеризующих ведение
48 Е. Ложкина. Незаконное получение кредита; объект и объективная сторона. // Уголовное право. № 4. 2000. С. 17.
49 И. Козаченко., Я. Васильева. Незаконное получение кредита. // Российская юстиция. № 11. 1999. С. 40.