Банковская тайна в уголовном праве

• Автор: Бараева, Ольга Валентиновна
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2004
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 182 с.

ГЛАВА I. СОЦИАЛЬНАЯ ОБУСЛОВЛЕННОСТЬ УГОЛОВНОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА НЕЗАКОННЫЕ ПОЛУЧЕНИЕ, РАЗГЛАШЕНИЕ И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ
§ 1. Социальное и уголовно-правовое значение банковской
тайны
§ 2. Исторический анализ отечественного уголовного законодательства об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну
§ 3. Ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну, в зарубежном уголовном законодательстве
ГЛАВА II. ЮРИДИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННЫХ ПОЛУЧЕНИЯ, РАЗГЛАШЕНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ
§ 1. Объективные признаки незаконных получения, разглашения
и использования сведений, составляющих банковскую тайну
§ 2. Субъективные признаки незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну
§ 3. Способы совершенствования уголовно-правовых норм об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЯ
ПРИЛОЖЕНИЕ

Актуальность темы диссертационного исследования
Вступление России в XXI век ознаменовано рядом сложных проблем, решение которых представляется чрезвычайно важным. Одной из таких проблем является построение информационного общества и присоединение к глобальной мировой информационной инфраструктуре. Создание и реализация мощного информационного потенциала выступают залогом успешного развития страны в наступившем тысячелетии и во многом позволят обеспечить необходимую конкурентоспособность в политических и экономических отношениях с ведущими иностранными державами. Вполне понятно, что решение вышеназванной задачи не может быть успешным без эффективного правового регулирования соответствующих общественных отношений. В свою очередь, острие этого регулирования должно быть направлено на регламентацию отношений, возникающих в сфере информационной безопасности. Обеспечение такой безопасности невозможно без комплексной защиты различных видов тайн, коих на сегодняшний день в российском законодательстве насчитывается уже более 40 видов1. В числе этих тайн особую ценность приобретает институт банковской тайны, назначение которого представляется поистине универсальным. Данный институт может выступать и как средство защиты от недобросовестной конкуренции, и как способ обеспечения личной тайны граждан, и как орудие защиты от криминальных угроз, и как инструмент извлечения прибыли. Преступные посягательства на банковскую тайну обладают большой общественной опасностью. Они способны привести к банкротству коммерческой (в т.ч. и кредитной) организа1 Лопатин В.Н. Информационная безопасность и сеть Интернет // Нормативная база вузовской науки. Спецвыпуск. - Тверь, 1998. - С. 39-45.
ции, снижению прибыли от банковской деятельности, потере клиентуры, снижению инвестиций в банковский сектор. Помимо этого обладание банковской тайной позволяет совершать и различные преступления против личности, против собственности, потерпевшими от которых становятся владельцы такой информации. Нетрудно заметить, что построение эффективно действующей банковской системы невозможно без надлежащего обеспечения банковской тайны.
В арсенале правовых средств обеспечения банковской тайны особое место занимает уголовное право. Будучи охранительной отраслью, свою задачу уголовное право видит прежде всего в установлении уголовноправового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, составляющих банковскую тайну, в рамках статьи 183 УК РФ. Однако, учитывая бланкетный характер данной нормы, первостепенную важность для правильного ее применения имеют положения тех нормативноправовых актов, которые позитивно регулируют отношения, возникающие по поводу банковской тайны. Однако такие акты противоречат друг другу в части определения понятия банковской тайны; круга сведений, ее составляющих; прав и обязанностей кредитных организаций при взаимоотношениях с государственными органами и их должностными лицами, уполномоченными на получение этой информации. В таких условиях возникает вопрос о возможности применения положений статьи 183 УК на практике вообще. Подобная противоречивость бланкетного законодательства может в конечном итоге привести к нарушению принципа законности уголовного права, что совершенно недопустимо. При этом проведенный автором анализ научной литературы и эмпирических данных, включая судебную практику, показал, что ни среди ученых, ни среди практических работников нет единства мнений о
ного законодательства. А это, в свою очередь, заставляет нас при применении бланкетной уголовно-правовой нормы обращаться всякий раз к этим предписаниям. В случае, если таких бланкетных нормативных актов несколько и они противоречат друг другу, необходимо решить, какому же акту отдается предпочтение. Если этот вопрос решить невозможно, то применять такую уголовно-правовую норму нельзя. В противном случае, как уже подчеркивалось, соблюдение одного из этих актов автоматически повлечет нарушение второго и породит тем самым фактическое существование двух противоречащих друг другу уголовно-правовых норм, охраняющих одно и то же «благо» и заключенных в рамках одной и той же статьи УК РФ.
Всё вышесказанное демонстрирует нам то крайне сложное положение, в котором оказались сотрудники правоохранительных органов, расследующих дела по ст. 183 УК, а также судьи, такие дела рассматривающие. Мы уже упоминали о причинах латентности этого преступления, и, по нашему мнению, неполнота и противоречивость соответствующего законодательства являются еще одной такой причиной. Незнание или непонимание нормативного материала о банковской тайне приводят, как нам думается, к тому, что сотрудники правоохранительных органов и судьи зачастую не в состоянии правильно квалифицировать соответствующее деяние, что может повлечь за собой нежелание или невозможность регистрировать, возбуждать, расследовать и рассматривать дела по такого рода преступлениям80. В этой связи весьма показательны ответы наших респондентов на вопрос «Какими, по Вашему мнению, нормативными актами должно определяться понятие «банковская тайна»?». Ответы были получены следующие: а) Статьей 26 «Банковская тайна» Федерального закона «О банках и банковской деятельности» 12 %
80 См.: Криминология: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. 2-е изд., пере-раб. и доп. - М.: Юристъ, 2002. - С. 125-127.