Уголовно-правовые и криминологические аспекты противодействия финансовому мошенничеству

• Автор: Хафизова, Лейла Султановна
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Нижний Новгород
• Количество страниц: 377 с. : ил.

ГЛАВА 1. Сущность и особенности финансовой преступности
§ 1. Понятие экономической преступности
§ 2. «Беловоротничковая» преступность и мошенничество
как ее основной вид
§ 3. Экономико-правовая характеристика финансов и
финансовой преступности как явления
ГЛАВА 2. Уголовно-правовая и криминологическая характеристика финансового мошенничества
§ 1. Уголовно-правовая характеристика финансового мошенничества
и его видов
§ 2. Криминологическая характеристика финансового мошенничества
на примере интернет-мошенничества
§ 3. Криминологическая характеристика фишинга
ГЛАВА 3. Уголовно-правовые и криминологические аспекты противодействия финансовому мошенничеству в России. Зарубежный опыт борьбы с финансовыми мошенничествами § 1. Законодательный опьгг борьбы с финансовым мошенничеством
в зарубежных странах
§ 2. Современные мировые информационные технологии
в борьбе с мошенничеством
§ 3. Криминологические аспекты противодействия финансовому
мошенничеству в России
§ 4. Уголовно-правовые меры противодействия финансовому
мошенничеству в России
Заключение
Библиографический список
Приложения
Актуальность темы исследования. Финансовая система Российской Федерации является важнейшим элементом рыночного хозяйства. Существенное значение для поступательного развития экономики имеет адекватность правовых механизмов потребностям общества. Специфика экономической ситуации в России заключается в том, что значительная часть финансово-правовых институтов практически не могут эффективно функционировать без уголовно-правового
обеспечения. При этом речь идет не только о защите бюджетных интересов государства, но и об обеспечении интересов вкладчиков и акционеров, а также об охране законных интересов финансовых учреждений от лиц, путем обмана завладевающих кредитами или не желающих их возвращать, в том числе и путем ложного банкротства, от так называемых лжепредпринимателей, от собственных бесчестных
руководителей, от объединившихся в организованные группы мошенников, и, наконец, от коррумпированных чиновников.
Анализ положения, сложившегося к настоящему времени в
экономике России, свидетельствует о значительном влиянии криминогенных факторов на состояние и перспективы развития страны. Динамика и направленность криминальных процессов в экономике обусловлены институциональными преобразованиями, в том числе реформированием отношений собственности в России. Происходящие в обстановке недостаточной правовой урегулированное хозяйственные реформы
объективно обусловили рост экономических преступлений.
Так, в 2007 году органами внутренних дел Российской Федерации зарегистрировано более 3,5 млн. преступлений, из них свыше половины (53,2%) — хищения чужого имущества. Число выявленных преступлений экономической направленности составило 459,2 тыс., их удельный вес

превысил 12 %. Материальный ущерб от указанных преступлений (по оконченным уголовным делам) составил 223,8 млрд. руб. Более трети (38,1%) в общем числе выявленных преступлений экономической направленности составили тяжкие и особо тяжкие преступления.
В общей массе экономических преступлений наиболее быстрыми темпами растет мошенничество: Достаточно-сказать, что за последние 17 лет их количество возросло в 11 раз. В 1991 г. в стране было зарегистрировано 19 925 фактов мошенничества, в 1993 г. - 47 981, в 1995 г. - 67301, в 1996 г. - 74 264, в 1997 г. - 77 757, в 1999 г. - 83 624, в 2001 г.- 79 297, в 2003 г.- 87 471, в 2004 г. - 126 047, в 2005 г. - 179 553, в 2006 г. - 225 323, в 2007 г. - 211 277. Указанные статистические данные наглядно представляют масштабы проблемы
Экономические преступления опасны также в силу того, что они существенно влияют на общий уровень преступности, провоцируя, в том числе насильственные действия, связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния.
Следует также отметить высокий уровень латентности' экономических преступлений, большое место среди которых принадлежит мошенничеству, видоизменившемуся- в современных условиях. Постоянное развитие рынка приводит к появлению новых видов мошеннического обмана, таких, как банковское мошенничество (хищение путем обманного получения кредита, хищение с помощью поддельного авизо и т.д.), компьютерное мошенничество, страховое мошенничество, мошенничество при сделках с недвижимостью, мошенничество в малом бизнесе и многое другое. Возросло не только количество таких обманов, но и их качество. Мошенничество распространилось на все виды
Официальный сайт МВД России.

Следует подчеркнуть, что рассмотренная классификация является одной из наиболее подробных, поэтому она представляет большой интерес как в теоретическом, так и в практическом плане.
Необходимо отметить, что в отечественной литературе Особенная часть современного законодательства США в систематизированном виде исследована мало. Имеются отдельные работы, рассматривающие основные публично-правовые и частно-правовые институты и отрасли права США: конституционное, административное, уголовное, уголовный и гражданский процесс и др
Американский институт права (American Law Institute) разработал проект модельного Уголовного кодекса. Это не унифицированный кодекс, а текст, предназначенный в помощь при подготовке соответствующих законов в отдельных штатах.
В последние годы различные виды посягательств на собственность в законодательных актах США объединяются в единое понятие хищения (theft). Такая рекомендация содержалась в Примерном УК и нашла отражение в большинстве кодексов штатов США. Наиболее последовательно этот подход воплощен в УК штата Калифорния, в котором объединены в одном понятии три вида хищения - кража, присвоение и мошенничество (пар. 484 УК). В УК штата Нью-Йорк, хотя речь идет о краже, фактически имеются в виду разные способы хищения: собственно кража, присвоение, мошенничество и вымогательство (пар. 155.05 УК).
В раздел «беловоротничковые преступления» в законодательстве США включены:
- коррупционные преступления;
- экономические преступления;
1 См.: Уголовное право Соединенных Штатов Америки. - М., 1986; Никифоров Б.С., Решетников Ф.М. Современное американское уголовное право. - М., 1990; Малиновский A.A. Сравнительное правоведение в сфере уголовного права. - М., 2002; Шумилов В.М. Правовая система США. - М., 2003.