Уголовная ответственность за преднамеренное и фиктивное банкротство кредитных организаций

• Автор: Боев, Олег Викторович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2011
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 233 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Глава 1. Социальные и правовые предпосылки уголовной ответственно-

сти за преднамеренное и фиктивное банкротство кредитных организаций
1.1. Правовое положение кредитной организации как субъекта экономической
деятельности
1.2 Преднамеренное и фиктивное банкротство кредитных организаций в структуре экономической преступности: основные криминологические тенденции
1.3. Эволюция уголовной ответственности за преднамеренное и фиктивное банкротство кредитных организаций
Глава 2. Структурно-правовой анализ преднамеренного и фиктивного банкротства кредитных организаций
2.1. Особенности объекта уголовно-правовой охраны отношений в сфере банкротства кредитных организаций
2.2. Объективная сторона преднамеренного и фиктивного банкротства кредитных организаций
2.3. Субъективная сторона преднамеренного и фиктивного банкротства
2.4. Субъект преднамеренного и фиктивного банкротства кредитной организации
Глава 3. Особенности квалификации престу плений, связанных с преднамеренным и фиктивным банкротством кредитных организаций

3.1. Проблемы соотношения регулятивного и охранительного законодательства при квалификации преднамеренного и фиктивного банкротства кредитных
организаций
3.2. Крупный ущерб как юридически значимый признак преднамеренного и
фиктивного банкротства
Заключение
Список использованных источников и литературы
Приложения

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. В условиях глобализации экономики, наблюдаемой на фоне мирового финансового кризиса, намечается тенденция к уменьшению количества банков, укрупнению финансовых структур, поиску новых форм и способов диверсификации банковского бизнеса. Последствия кредитно-финансовых преобразований в России выявили неспособность кредитных организаций самостоятельно и эффективно противостоять колебаниям на мировых валютном и финансовом рынке. Недостаточный учет публичного аспекта в правовом обеспечении деятельности банков во многом предопределил развитие экономического кризиса и спровоцировал рост преднамеренных и фиктивных банкротств кредитных организаций. В этих условиях совершенствования регулятивного законодательства в. кредитно-денежной сфере-вне рамок стратегии ее уголовно-правовой охраны недостаточно. В целях разработки новой модели превенции экономических преступлений перед теорией уголовного права поставлен комплекс сложных и значимых вопросов, напрямую связанных с динамичностью и противоречивостью законодательства о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций.
Вопросы несостоятельности банков и небанковских кредитных учреждений регулируются Федеральным законом от 25 февраля 1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», а в части, не урегулированной названным законом, Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В истории современной России законодательство о несостоятельности трижды кардинально менялось. Учитывая, что одним из общих принципов криминализации деяния является согласованность норм уголовного закона с положениями соответствующих регулятивных отраслей права, бесспорной является необходимость реформирования норм о преднамеренном и фиктивном банкротстве.
С учетом наличия в деятельности кредитных организаций публичных функций, выполнения банками публичной миссии, государство установило

корпорации, занимающейся вопросами выявления и предупреждения преднамеренных и фиктивных банкротств, на наш взгляд, в условиях мирового финансового кризиса способно содействовать тому, что:
-во-первых, в плановом порядке, без-потрясений для кредиторов, будет ликвидирована некоторая часть банковских и иных кредитных организаций, нежизнеспособных к деятельности в современных социально-экономических и правовых условиях;
-во-вторых, будет осуществлена подготовка высококвалифицированных специалистов, работающих, прежде всего, на своевременное предупреждение преднамеренных и фиктивных банкротств;
-в-третьих, увеличение доли преднамеренного и фиктивного банкротства в структуре зарегистрированной преступности будет носить временный характер, и произойдет, прежде всего, за счет снижения уровня латентности, а не фактического увеличения.
Обоснованная выше специальная правоспособность кредитных организаций, пределы которой зависят от осуществляемых на основании лицензии Банка России банковских операций, а также наличие специального законодательства о несостоятельности кредитных организаций позволяют говорить об особом характере и степени общественной опасности преднамеренного и фиктивного банкротства кредитных организаций и необходимости предусмотреть такое банкротство кредитных организаций в качестве квалифицирующих признаков соответствующих составов в Уголовном кодексе Российской Федерации.
Положение об обусловленности правотворческой деятельности реальными потребностями общества достаточно удачно, на наш взгляд, сформулировано А.И. Коробеевым, указывающим, что «ограниченность законодательного усмотрения объясняется существованием причинно-следственной зависимости между некоторыми отрицательными явлениями экономического, социального, социально-психологического, криминологического характера и порождаемой ими потребностью в установлении уголовно-правового запрета.