Товаров:
На сумму:

Электронная библиотека диссертаций

Доставка любой диссертации в формате PDF и WORD за 250 руб. на e-mail - 20 мин. 800 000 наименований диссертаций и авторефератов. Все авторефераты диссертаций - БЕСПЛАТНО

Расширенный поиск

Система и меры корпоративного предупреждения преступлений в банках при проведении расчетно-кредитных операций

  • Автор:

    Давыдова, Александра Владимировна

  • Шифр специальности:

    12.00.08

  • Научная степень:

    Кандидатская

  • Год защиты:

    2013

  • Место защиты:

    Москва

  • Количество страниц:

    184 с. : ил.

  • Стоимость:

    250 руб.

Страницы оглавления работы

Введение
ОГЛАВЛЕНИЕ
Глава 1. Криминологическая характеристика преступлений при проведении расчетных и кредитных операций
§ 1. Правовое регулирование расчетных и кредитных операций § 2. Характеристика преступности в банковской сфере при проведении расчетных и кредитных операций
§ 3. Характеристика обстоятельств, способствующих совершению преступлений в банковской сфере при проведении расчетных и кредитных операций
Глава 2. Система, структура и меры, осуществляемые подразделениями банков по предупреждению преступлений при проведении расчетных и кредитных операций
§ 1. Система и структура корпоративного предупреждения преступлений в банках при проведении расчетных и кредитных операций § 2. Меры предупреждения преступлений в сфере расчетных операций § 3. Меры, осуществляемые работниками юридической службы, кредитного отдела и отдела залогов по предупреждению преступлений при проведении кредитных операций
§ 4. Меры, осуществляемые службами безопасности банков по предупреждению преступлений при проведении кредитных операций
Заключение
Библиография
Приложения

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Денежно-кредитная система занимает чрезвычайно важное место в экономике России. Она управляет денежными потоками, организует их его переток из одних секторов экономики в другие, определяет инвестиционный климат в стране.
Существует определенный базовый набор, без которого банк не может существовать и нормально функционировать. Однако, фундаментом, на котором зиждется работа коммерческого банка, являются расчетные и кредитные операции.
Платежный механизм - одна из базовых структур рыночной экономики. От его четкой и непрерывной работы зависит общая эффективность функционирования экономических институтов. Поэтому данный механизм постоянно совершенствуется. В стране быстрыми темпами развивается тенденция увеличения безналичных расчетов, в том числе и с помощью пластиковых карт, количество которых в России за последние три года значительно выросло, что привело к увеличению банкоматов и росту числа криминальных посягательств на денежные средства, размещенные в них.
Создание электронно-вычислительной техники большой производительности, ее широкое внедрение в экономическую и управленческую деятельность привело к повышению качества и эффективности расчетов и одновременно к злоупотреблениям возможностями вычислительной техники, совершением преступлений при передаче электронных платежных документов.
Наибольшее количество преступлений в банковской сфере совершается при проведении кредитных операций. Значительное место здесь занимают мошенничества, незаконное получение кредита и другие преступления.
За период 2008-2012 гг. в кредитно-финансовой и банковской системах ежегодно совершалось 91509 преступлений, из которых 31,1% составляют мошенничества, 8,6% - присвоение или растрата, 0,48% — незаконное получение кредита и др.

Отмеченные обстоятельства свидетельствуют о несомненной
актуальности проблемы предупреждения преступности в банковской сфере и требуют разработки адекватных современной криминогенной ситуации мер по ее совершенствованию, поиску новых форм, одной из которых является система корпоративного предупреждения преступлений.
При этом следует отметить, что Федеральным законом
от 29 ноября 2012 года N 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» в УК РФ внесены определенные изменения, касающиеся мошенничества. В частности, наряду со ст. 159 УК РФ «Мошенничество» в УК введены статьи: 1591 «Мошенничество в сфере кредитования», 1593 «Мошенничество с использованием платежных карт», 1596 «Мошенничество в сфере компьютерной информации».
В то же время система предупреждения указанных преступлений и ст. 159 УК РФ, по которой ранее квалифицировались рассматриваемые деяния, изученные в ходе исследования, практически ничем не отличается, т.к. изменения в вышеуказанную статью направлены на дифференциацию различных видов мошенничества.
Степень разработанности темы исследования. Фундаментальная основа криминологических знаний о системе предупреждения преступлений представлена трудами таких авторов, как: Г.А. Аванесов, А.И. Алексеев, Д.И. Аминов, Ю.М. Антонян, М.М. Бабаев, С.В. Бородин, В.Н. Бурлаков, В.И. Гладких, А.И. Долгова, А.Э. Жалинский, К.Е. Игошев, В.Е. Квашис, В.Н. Кудрявцев, Н.Ф. Кузнецова, В.Д. Ларичев, С.Я. Лебедев, H.A. Лопашенко, В.Д. Малков, Г.М. Миньковский, В.Е. Эминов и др.
Различные уголовно-правовые и криминологические аспекты банковской деятельности рассматривали в кандидатских диссертациях и других работах В.Ю. Абрамов, А.Н. Андреев, В.В. Артемов, A.B. Бондарь, И.Н. Борисов,
B.А. Ванцев, Я.С. Васильева, Д.Н. Ветров, К.О. Галустьян, Р.Ф. Гарифуллина,
C.В. Гудков, В.Ф. Джафарли, A.B. Зайцев, В.В. Кочерга, Д.А. Кузнецов,

Анализ указанных данных показывает, что интенсивность (уровень) преступности в кредитно-финансовой и банковской сферах достаточно высок и за пятилетний период (2008 - 2012 гг.) составляет 30,2% от общего количества преступлений экономической направленности (см. приложение 2), то есть, чуть меньше одной трети всех преступлений экономической направленности.
Определяя структуру указанных преступлений в рассматриваемой сфере, можно классифицировать их по видам рассматриваемых преступлений. Однако такая классификация пригодна не в полной мере, поскольку, например, мошенничество, присвоение или растрата и другие виды могут совершаться как при проведении расчетных, так и кредитных операций, что не позволит раскрыть их специфику совершения.
В связи с этим, целесообразна классификация по видам совершаемых операций (расчетные и кредитные), а внутри этих групп - по видам преступлений.
Проведенное исследование показало, что при проведении расчетных операций было совершено 25,4% преступлений от общего количества изученных уголовных дел, при проведении кредитных - 74,6%.
Переходя к раскрытию преступлений, совершаемых при проведении расчетных операции, отметим, что статистические данные ГИАЦ МВД РФ за последние 5 лет показывают, что такие преступления совершаются достаточно часто, что видно из приложения 3.
Как видно из представленных данных, с применением, компьютерной техники за период с 2008 по 2012 гг. в среднем совершается за год по 0,36% мошенничеств от общего количества совершенных мошенничеств в кредитно-финансовой и банковской системах, с применением поддельных кредитных либо расчетных карт - 0,12%.
Наряду с этим совершаются другие, сопутствующие этому преступления. В частности, за указанный период в среднем совершено 3,6% изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов от общего количества совершенных преступлений в кредитно-

Рекомендуемые диссертации данного раздела

Время генерации: 0.121, запросов: 962