Независимые документарные обязательства по российскому гражданскому и унифицированному международному частному праву

• Автор: Павлович, Ядвига Антоновна
• Шифр специальности: 12.00.03
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2005
• Место защиты: Казань
• Количество страниц: 176 с.

ПЛАН РАБОТЫ. Введение.

Глава 1. Независимые документарные обязательства: понятие, правовая природа, правовое регулирование. 9
§ 1.1. Независимые документарные обязательства: понятие и правовая природа. 9
§ 1.1.1. Определение и классификация обязательств. 9
§ 1.1.2. Обеспечительные обязательства. 20
§ 1.1.3. Банковская гарантия и документарный аккредитив как обеспечение исполнения обязательств. 31
§ 1.2. Правовое регулирование отношений по гарантии и документарному аккредитиву по законодательству РФ и в международном частном праве
Глава 2. Обязательства из банковской гарантии и документарного аккредитива. 47
§ 2.1. Банковская гарантия. 47
§ 2.1.1. Понятие банковской гарантии. 47
§ 2.1.2. Место банковской гарантии в системе права. 50
§ 2.1.3. Существенные черты (принципы) банковской гарантии. 62
§ 2.1.4. Соглашение о выдаче (предоставлении) банковской гарантии. 81
§ 2.1.5. Виды банковских гарантий. 85
§ 2.2. Документарный аккредитив. 89
§ 2.2.1. Понятие аккредитива. 89
§ 2.2.2. Субъекты аккредитива. 91
§ 2.2.3. Соотношение аккредитива и договора между приказодателем и бенефициаром. Принципы аккредитива. 93
§ 2.2.4. Теоретические построения правоотношений сторон в связи с расчетами по аккредитиву. 97
§ 2.2.5. Виды аккредитивов. 107
§ 2.3. Право, подлежащее применению к правоотношениям по банковской гарантии и документарному аккредитиву. 116
Глава 3. Исполнение обязательств по банковской гарантии и документарному аккредитиву. 119
§ 3.1. Исполнение по банковской гарантии. 119
§ 3.2. Право гаранта, исполнившего обязательство, на регресс. 123
§ 3.3. Ответственность банка за неисполнение, ненадлежащее исполнение обязательства по банковской гарантии, нарушение условий аккредитива. 128-139 § 3.4. Проблема злоупотребления правом со стороны бенефициара по банковской гарантии и документарному аккредитиву. 13 9
Заключение. 145
Список использованной литературы. 150
Специальная литература. 150
Нормативно-правовые акты. Судебная практика. 173
Список опубликованных работ
Актуальность исследования. Г арантия, в том числе, банковская, и документарный аккредитив, широко используемые во внешнеэкономическом обороте, по справедливому замечанию многих отечественных ученых, во внутригосударственных отношениях применяются нечасто1. Указанное обстоятельство объясняют, прежде всего, новизной данных правовых средств для отечественного правопорядка, отсутствием необходимого опыта у банковского персонала и, не в последнюю очередь, нестабильностью российской банковской системы. События июня - июля 2004г., когда вслед за отзывом лицензий у ряда небольших кредитных организаций последовала угроза нового системного банковского кризиса, отчасти показали справедливость сомнений скептиков2.
Между тем, рассматриваемые правовые средства направлены на снижения риска предпринимательской деятельности путем создания дополнительных гарантий в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения обязательств одной из сторон. Использование банковской гарантии и документарного аккредитива могло бы повысить эффективность от заключения гражданско-правовых сделок. Неслучайно, банковская гарантия и документарный аккредитив получают все большее распространение в предпринимательской деятельности. Показательным является постепенное (хотя и незначительное) увеличение споров, связанных с такими обязательствами, в общей массе дел рассматриваемых арбитражными судами3.
Полагаем, что должно пройти время, гарантия и аккредитив обоснованно займут отведенное им место. Анализ, проводимый юридической наукой, должен создать базу для более широкого использования данных правовых средств.
1 См., в частности: Петровский, Ю.В. Банковская гарантия в российском гражданском праве: Дисс. ...канд. юрид. наук. / Петровский Ю.В. - Екатеринбург: Уральская государственная юридическая академия, 2001. -С. 170-171; Полин, Д.В. Правовое регулирование расчетов по аккредитиву в торговом обороте: Автореф. дис.... канд. юрид. наук. / Полин Дмитрий Вячеславович.- М., 2002. - С. 3.
2 По заявлению представителя рейтингового агентства Moody’s Interfax, сделанного 22 октября 2004г., последствия банковского кризиса лета 2004г. оказались более тяжелыми, чем принято считать. «Вопреки утверждениям как властей, так и самих банкиров, кризис не закончился в июле и затронул не только ограниченное число московских банков», - говорится в специального экспертном докладе. В качестве одного из критериев наличия кризиса в докладе приводится то обстоятельство, что в июле 2004г. наблюдалась масштабная и практически всеобщая паника вкладчиков, после чего государством в лице Банка России были введены до того не существовавшие гарантии по вкладам в банках.
3 Такой вывод вытекает из анализа содержащихся в СПС «Консультант плюс. Судебная практика» постановлений федеральных арбитражных судов округов и постановлений Высшего Арбитражного Суда РФ.

абзац пункта 1) ГК РФ. Для толкования терминов «в письменной форме», «письменно» необходимо применить аналогию закона, в частности статью 434 ГК (пункт 2) «Форма договора».
Необходимо отметить, что большинство норм о банковской гарантии, содержащихся в ГК РФ, носит диспозитивный характер, то есть иные по содержанию правила могут быть установлены в гарантии. Данное обстоятельство послужило основанием для критики в юридической литературе частого использования такого метода правового регулирования4.
На наш взгляд, высказываемая критика не совсем оправданна. Поскольку предметом регулирования в данном случае являются гражданско-правовые отношения, основанные на признании свободы договора, с мнением о том, что «...нормативный комплекс, регулирующий банковские гарантии, должен в большей степени содержать предписания и запреты, нежели дозволения»5, согласиться трудно. Полагаем, что такой подход Кодекса должен быть оценен скорее положительно, нежели получить отрицательную окраску. Так, например, если это прямо предусмотрено в тексте самой гарантии, гарантия может быть отзывной, вступать в силу через определенный срок после ее выдачи, права по ней могут быть переданы другому лицу, - все перечисленные характеристики позволяют в большей степени удовлетворить интересы сторон в случае, если это необходимо по условиям конкретной сделки. Единственно, с чем можно согласиться, так это с тем, что диспозитивный характер норм о банковской гарантии может в ряде случаев повлечь за собой увеличение продолжительности переговоров сторон об условиях будущей гарантии.
§ 2.1.2. Место банковской гарантии в системе гражданского права.
Как уже отмечалось, банковская гарантия является новым институтом для российского законодательства, введенным в оборот Гражданским кодексом РФ с 1 января
4 Олейник, О. Банковская гарантия и проблемы ее применения. / О. Олейник // Хозяйство и право. - 1996. -ДЬ 1. - С. 64-65; Ерпылева, Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. / Н.Ю. Ерпылева. - М.: Издательская группа ФОРУМ - ИНФРА-М, 1998. - С. 88.
5 Ерпылева, Н.Ю. Указ соч. - С. 88.