Резервные аккредитивы в праве США и международной практике

• Автор: Салиева, Екатерина Валерьевна
• Шифр специальности: 12.00.03
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 198 с.

Список сокращений:
ЕТК - Единообразный торговый кодекс США
Конвенция - Конвенция ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах 1995 года
Правила - Правила международной практики резервных аккредитивов 1998 года (International Standby Practices 1998, или ISP98, публикация МТП № 590)
УПО - Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (публикация МТП № 500, в редакции 1993 года)
УПГТ - Унифицированные правила для гарантий по требованию 1992 года (публикация МТП № 458)
УПР - Унифицированные правила для межбанковского рамбурсироваиия по документарным аккредитивам 1995 года (публикация МТП № 525)
МТП - Международная Торговая Палата (г. Париж)
ЮНСИТРАЛ - Комиссия ООН по праву международной торговли

Актуальность темы исследования. В середине XX века в американской деловой практике появился новый способ обеспечения исполнения обязательств -резервный аккредитив (standby letter of credit). Этот динамично развивающийся правовой институт представляет собой гарантию исполнения в широком смысле, направленную на защиту бенефициара в случае неисполнения своих обязанностей другой стороной основного договора. Возникновение данного института связано с необходимостью создания простого, быстрого и надёжного механизма платежа, который не мог быть осуществлён по договору поручительства по причине акцессорного характера поручительства и наличия у поручителя права использовать возражения, которые может выдвигать основной должник. Потребность в одностороннем обязательстве третьего лица, независимом от основного договора, возникла и в европейских странах, что привело к появлению аналогичного вида обеспечения, получившего наименование банковской, или независимой гарантии.
В 70-е годы XX века резервные аккредитивы и банковские гарантии стали применяться в международной торговле. С тех пор был накоплен значительный опыт практики их применения, и Международная Торговая Палата (г. Париж), одной из целей которой является гармонизация и унификация международного торгового права, разработала сборники обычаев для каждой категории инструментов: Унифицированные правила для гарантий по требованию 1992 г. (публикация МТП № 458) и Правила международной практики резервных аккредитивов 1998 г. (публикация МТП № 590).
Появившись в США, резервные аккредитивы давно перестали быть только американским явлением, так как количество аккредитивов, открываемых неамериканскими банками, превышает количество аккредитивов, открываемых банками США, в соотношении по крайней мере 2:1'. Сумма обязательств по резервным аккредитивам, открытым на американском рынке неамериканскими банками, составляет 487,2 млрд. долларов, американскими банками - 200 млрд. долларов. В 1978 году она равнялась 25 млрд. долларов. Сумма обязательств по
1 Anglade J.-L. Droit et pratique de la lettre de crédit standby. Paris, 2000, p. 3.

подрядчиками. Изучение является длительной и дорогостоящей процедурой, поскольку рассматриваемые договоры содержат множество технических деталей. Данные аккредитивы направлены главным образом на увеличение доверия бенефициара к финансовым возможностям и технической компетенции приказодателя.
3. Резервный аккредитив возврата платежей (Advance payment standby) открывается для обеспечения возврата авансовых платежей, произведённых заказчиком-бенефициаром, чтобы позволить приказодателю приступить к исполнению договора. Эмитент обязуется выплатить сумму авансовых платежей в случае неисполнения со стороны приказодателя. Платёж по такому аккредитиву может также быть востребован, если основной договор отменён по взаимному согласию, не вступил в силу, не может быть исполнен вследствие обстоятельств непреодолимой силы, признан ничтожным, недействительным или не могущим быть принудительно исполненным. Сумма аккредитива уменьшается по мере того, как предоплата используется приказодателем для выполнения первого этапа работ, окончание которых прекращает действие этого резервного аккредитива, и завершение договора в целом затем обеспечивается резервным аккредитивом исполнения. Включение в аккредитив механизма сокращения его суммы свидетельствует о намерении сторон использовать этот вид аккредитива для обеспечения исполнения только начальных стадий или отдельных частей договора.
Резервные аккредитивы исполнения и возврата платежей привели в начале 80-х годов к разбирательству в США, известному под названием «Иранских дел». Исламская революция в Иране 1979-1980 гг. явилась причиной разрыва торговых отношений между этой страной и большим количеством западных стран, в число которых входили США, вследствие чего все резервные аккредитивы, открытые американскими банками за счёт их американских клиентов, были востребованы. Была вынесена серия судебных решений, способствовавших изменениям в регулировании обманного востребования платежа по аккредитивам100.
4. Встречный резервный аккредитив (Counter standby) обеспечивает резервный аккредитив или иное обязательство, выданное бенефициаром встречного резервного аккредитива.
100 Подробнее об этом см. Getz H.A. Enjoining the International Standby Letter of Credit: The Iranian Letter of Credit Cases// Harvard International Law Journal, Winter 1980, vol. 21, № 1, p. 196.