Гражданско-правовое регулирование брокерской деятельности банков в Российской Федерации

• Автор: Мухаметшин, Тимур Фаритович
• Шифр специальности: 12.00.03
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2007
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 194 с.

ГЛАВА 1. ПРАВОВАЯ ПРИРОДА БРОКЕРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
БАНКОВ
§1.1. Общие положения о брокерской деятельности
§1.2. Правовое регулирование и контроль государственных органов за
осуществлением брокерской деятельности
§1.3. Негосударственные способы регулирования и контроля за
осуществлением брокерской деятельности
§ 1.4. Некоторые особенности правового регулирования брокерской
деятельности в Европейском Союзе
ГЛАВА 2. ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ ОРГАНИЗАЦИИ БРОКЕРСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ В БАНКЕ
§2.1. Правовое положение банка-брокера
§2.2. Правовая характеристика клиента банка как субъекта брокерской
деятельности
§2.3. Договор как способ возникновения гражданско-правовых
отношений между банком-брокером и клиентом
§2.4. Совершение сделок в рамках брокерской деятельности
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ
Актуальность темы исследования. В настоящее время развитие отечественного финансового рынка осуществляется в условиях стремительно изменяющихся экономических отношений и всевозрастающих процессов глобализации. Потребность в повышении его значения для государства, усиливающаяся экономическая конкуренция и зависимость от внешних факторов предопределяют интерес к образующим финансовый рынок категориям, где его главными движущими силами выступают банковская система и рынок ценных бумаг.
Оба указанных элемента пока не в состоянии выполнять на государственном уровне столь необходимую сегодня функцию финансового посредничества. Вместе с тем, по мнению автора, и банковская система и рынок ценных бумаг имеет огромный потенциал развития, который будет возрастать пропорционально степени их взаимодействия и влияния друг на друга, вследствие чего потребуется специальное научно-практическое обоснование указанных процессов и отношений. Как следует из содержания Стратегий развития банковского сектора и финансового рынка Российской Федерации1 одной из важнейших задач государства является обеспечение ускоренного экономического развития страны путем превращения финансового рынка и банковского сектора в важнейшие факторы социально-экономического роста. Достижение подобных результатов потребует решения ряда проблем фундаментального характера.
Во-первых, необходимо восстановить доверие к банкам и рынку ценных бумаг со стороны населения; обеспечить учет интересов профессиональных участников рынка и инвесторов при формировании политики регулирования финансового рынка.
1 См.: Заявление Правительства РФ № 983п-П13, ЦБ РФ № 01-01/1617 от 05.04.2005 г. «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года» // Вестник Банка России. 2005. № 19; Распоряжение Правительства РФ от 01.06.2006 г. № 793-р «Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на 2006-2008 годы» // Собрание законодательства Российской Федерации (далее - С3 РФ). 2006. № 24. Ст. 2620.
Во-вторых, устранить отставание в развитии инфраструктуры отечественного рынка финансовых услуг; повысить уровень развития конкурентоспособных институтов и условий эффективного инвестирования частных накоплений.
В-третьих, снизить факторы нестабильности и высоких нерыночных инвестиционных рисков; установить единые правила правоприменения и ведения бизнеса.
В-четвертых, сформировать полноценную нормативную правовую базу, регулирующую различные аспекты деятельности на российском рынке ценных бумаг; сократить отставание от международных стандартов оказания финансовых услуг и принципов регулирования.
Между тем рынок ценных бумаг обладает способностью вовлечения в свою орбиту широкого круга хозяйствующих субъектов, начиная с физических лиц и заканчивая государством. Банки выступают его особыми участниками, имеющими возможность совмещать банковскую деятельность с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, разновидностью которой является оказание брокерских услуг.
Брокерская деятельность наряду с банковскими операциями, с одной стороны, является первичным звеном финансового посредничества как важнейшей функции экономики, с другой - разновидностью
предпринимательской деятельности, преследующей сугубо коммерческие цели. При этом отношения, возникающие в процессе осуществления банками брокерской деятельности на рынке ценных бумаг, не только подпадают под действие вышеуказанных фундаментальных проблем, но и на своем уровне ставят актуальные вопросы, решение которых, по мнению автора, следует начать с качественного правового обеспечения.
Действующее гражданское, банковское законодательство, законодательство о рынке ценных бумаг далеко не везде и не всегда в состоянии поддержать складывающиеся на их основе отношения и процессы социально-экономического развития. В связи с чем представляется

контроля (надзора)»73 установил в отношении юридических лиц - членов саморегулируемой организации, солидарно несущих в соответствии с уставными документами субсидиарную ответственность за ущерб, причиненный членами указанной организации вследствие несоблюдения обязательных требований, предъявляемых к профессиональной деятельности, порядок государственного контроля (надзора). Данный порядок предусматривает проведение плановых мероприятий в отношении 10% от общего числа членов саморегулируемой организации, определяемых по выбору органом государственного контроля (надзора), и действует до момента обнаружения нарушения обязательных требований законодательства. В этом случае регулирующие органы могут принять решение о прекращении особой процедуры контроля в отношении членов саморегулируемой организации.
Несмотря на то, что вышеуказанный закон не распространяется на отношения, связанные с проведением «банковского надзора, а также других видов специального государственного контроля за деятельностью... на финансовом рынке» (п. 3. ст.1), по мнению автора, следовало бы рассмотреть возможность отнесения его норм к профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг. Это, с одной стороны, позволит повысить эффективность и качество осуществляемых государством контрольнонадзорных мероприятий, с другой - создаст дополнительную ответственность банков перед друг другом, поскольку работать стабильно станет выгодно всему сообществу.
Составной частью проведения проверок профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг может стать привлечение различных независимых экспертов и организаций - консалтинговых, юридических, аудиторских. Данный подход будет способствовать снижению бюрократического бремени со стороны государственных институтов власти.
73 См.: П. 6., 7. Ст. 7 ФЗ от 08.08.2001 г. № 134-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при проведении государственного контроля (надзора)» // СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. I). Ст. 3436.