Гражданско-правовое регулирование сделок банков с иностранными организациями

• Автор: Михайлов, Дмитрий Николаевич
• Шифр специальности: 12.00.03
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2009
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 193 с.

ГЛАВА 1. Общая характеристика гражданско-правового режима сделок банков с иностранными организациями
1.1 .Источники правового регулирования сделок российских банков с иностранными организациями
1.2.Понятие и классификация гражданско-правовых сделок банков с
иностранными организациями
1.3 .Особенности гражданско-правового регулирования сделок банков в иностранных государствах (российский и зарубежный опыт)
ГЛАВА 2. Основные внды гражданско-правовых сделок банков в предпринимательской деятельности с иностранными организациями
2.1 .Сделки банков по международному банковскому кредитованию предпринимательской деятельности
2.2.Сделки банков по организации расчетов и финансирования во внешнеэкономической деятельности
2.3. Ограничительные меры для сделок банкове иностранными организациями, связанных с движением капитала
ГЛАВАЗ. Унификация частноправовых международных норм в сфере регулирования банковских сделок
3.1. Влияние на содержание банковских сделок нормативно-правовых
актов и документов международных финансовых
организаций
3.2.Основания признания сделок банков недействительными и противодействие коррупции в международной банковской
сфере
3.3. Основные направления совершенствования законодательства о сделках банков с иностранными организациями
Заключение
Список литературы

Актуальность темы исследования. Становление организационноправового механизма заключения, исполнения, прекращения гражданско-правовых сделок российских банков за рубежом и иностранных банков на территории Российской Федерации является одной из важнейших задач правового обеспечения межбанковских операций на мировых финансовых рынках.
Современные тенденции развития предпринимательского, гражданского, банковского законодательства России требуют совершенствования норм правового регулирования предпринимательской деятельности банков на территориях иностранных государств, нормативно-правового обеспечения международного банковского сотрудничества, унификации режима трансграничных сделок российских коммерческих банков с банками различной национальной юрисдикции.
Российская Федерация участвовала 2 апреля 2009 года на заседании «Группы двадцати» в Лондоне, где был принят План действий по выходу из глобального финансового кризиса, нацеленный на выработку государствами новых организационно-правовых форм деятельности финансовых учреждений, включая в первую очередь коммерческие банки. Государства-участники особо подчеркнули свои намерения «противостоять финансовому протекционизму, который ограничивает всемирное движение капитала, унифицировать режим финансовой отчетности и операционных действий банков в целях выявления и предотвращения макро-пруденциальных рисков».1 Поэтому совершенствование правового регулирования условий осуществления торговых и инвестиционных операций российских банков на зарубежных рынках и иностранных банков в России становится особенно актуальным.
1 Пункты 15 и 22 Плана действии по выходу из глобального финансового кризиса. Лондон 02.04.2009
По итогам Лондонского «саммита» на совещании в Кремле Президент Российской Федерации Д.А. Медведев определил перспективы преодоления последствий мирового финансового кризиса, сказав, что «стабильность российской финансовой системы во многом зависит от международного «доверия» к российским коммерческим банкам, их партнерской добросовестности в исполнении своих договорных обязательств, «солидности» их активов и заключаемых сделок»
В этой связи требуется дальнейший рост уровня правового регулирования гражданско-правовых сделок в связи с проникновением» и влиянием иностранной банковской деятельности» на российский финансовый рынок, российской банковской деятельностью в иностранных государствах, развитием новых организационно-правовых форм как государственного, так и негосударственного регулирования договорной деятельности с «иностранным элементом» в банковских и межбанковских операциях по кредитованию, расчетам, инвестициями, доверительному управлению ценными бумагами.
Таким образом, актуальность темы обусловлена необходимостью развития договорно-правового обеспечения межбанковского рынка инвестиций, капиталов и финансовых услуг на основе унифицированных и гармонизированных норм договоров, используемых в правовых системах разных государств.
Сегодня нормативно-правовые акты и документы Базельского комитета по банковскому надзору, Международного комитета по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (ФАТФ), Национальных центральных банков и стабилизационных фондов государств, Фонда финансовой стабилизации МВФ показывают, что неуклонно идет процесс увеличения массива договорных и публично-правовых норм, регулирующих унифицированный режим погашения взаимных денежных обязательств по сделкам, заключенным с участием нескольких кредитных организаций,
2 Текст выступления Президента Российской Федерации Д.Л. Медведева на совещании в Кремле
Появление по эгидой США «унифицированной системы управления» международными банковскими операциями через Международный Валютный Фонд, Международную Финансовую Корпорацию, Международное Агентства Развития, Международный Банк Реконструкции и Развития, Международную Торговую Палату, многонациональные банковские корпорации с финансовыми институтами способствовало формированию нового типа механизма международно-правового регулирования банковских сделок с иностранными организациями. Растущие потребности правового регулирования гражданско-правовых сделок банков по обеспечению капиталовложений на зарубежных рынках привели к тому, что правовое обеспечение финансовых операций многонациональных корпораций и их дочерних банков выглядит как система типовых межбанковских соглашений, норм и «обычаев мирового банковского оборота», принципов и стандартов банковского надзора за операциями и договорами в международной банковской деятельности
Разработанная под эгидой Международной Торговой Палаты (МТП) система типовых банковских контрактов и унифицированных правил заключения гражданско-правовых банковских сделок в международном масштабе удовлетворяет потребности в платежах и расчетах, в торговле ценными бумагами, кредитах самых различных видов, размещении страхового риска, движении валюты и краткосрочных капиталов между финансовыми рынками разных стран.
С 90-х годов XX века банкам и иным финансовым учреждениям США предложено ограничить объемы сделок по предоставлению займов, кредитов, инвестиций на зарубежных финансовых рынках, если они не отвечают интересам стабильности банковской системы США. Это заставило банки
они продолжали занимать второстепенное место по сравнению с деятельностью американских банков в своей стране. Затем последовала значительная экспансия банков США на международной арене.
30 См. подробнее: Руководство Международной Торговой Палаты к «Унифицированным правилам для гарантий по требованию» М.: Консалтбанкир. 2004; Руководство Международной Торговой к «Унифицированным правилам для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам» М.: Консалтбанкир. 2006.