Адаптационные механизмы регулирования международной ликвидности банковского сектора : мировой опыт и российская практика

• Автор: Вартанян, Давид Артурович
• Шифр специальности: 08.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 157 с.

Содержание
Введение.
Глава 1. Концептуальные подходы к ноннтшо и оценке международной ликвидности банковского сектора
1.1. Методологические основы исследования международной ликвидности банковской системы

1.2. Ключевые направления интернационализации и либерализации банковских систем.

1.3. Факторный анализ изменения международной ликвидности банковского сектора под

воздействием рыночных условий и государственного вмешательства.

Глава 2 Управление мобильностью международных активов банковского сектора при выполнении многосторонних обязательств в рамках ВТО и в условиях финансового кризиса .
2.1. Договоренности стран членов ВТО по банковскому сектору и их влияние на международную ликвидность
2.2. Опыт Южной Кореи и Китая по постепенной адаптации банковского сектора к условиям членства ВТО и меняющемуся характеру международной ликвидности.

2.3. Опыт развитых стран по регулированию международной ликвидности в банковском

секторе в условиях нестабильности мировых финансовых рынков
Глава 3. Возможности использования адаптационных механизмов но рыулиронаншо международной ликвидности банковского сектора в России.
3.1. Современное состояние ликвидности российской банковской системы национальный и международный аспекты
3.2. Факторы конкурентоспособности активных операций банков при вступлении России в ВТОПО
3.3. Возможности российского Правительства и Центрального Банка по управлению международной ликвидностью банковского сектора в условиях мирового финансового
кризиса.
Заключение
Список использованной литературы


Василишен в своей статье Регулирование банковской ликвидности даег похожее определение ликвидность банка возможность использования актива в качестве средства платежа или его быстрого превращения в средство платежа и способность актива сохранить свою номинальную стоимость неизменной5. В.Е. Степень ликвидности актива определяется с точки зрения возможности быстрого превращения его в денежные средства. О.М. Маркова. Коммерческие банки и их операции. Э.Н. Василишен. Регулирование банковской ликвидности. В.Е. Черкасов. Финансовый анализ в коммерческих банках. В отличие от ликвидности отдельного банка вопрос о ликвидности банковской системы не нашел пока широкого освещения в экономической литературе. Применив определение ликвидность банка к национальной банковской системе, получается следующее ликвидность национальной банковской системы можно понимать как единую базу обеспечения своевременного перемещения стоимостей в рамках национальной экономики. Она обеспечивается, вопервых, достаточным количеством высоколиквидных средств объемом денежной массы в обращении, вовторых, надежностью бесперебойностью функционирования платежных систем, эффективной организацией расчетов, втретьих, всеобщностью охвата системой надзора коммерческих банков, осуществляемого Центральным банком и контрольными органами, и вчетвертых, стабильностью главных макроэкономических показателей национальной экономики, таких, как низкий уровень инфляции, бюджетного дефицита и развитость правовых отношений в стране. Вопрос об иммунитете банковской системы непосредственно связан с проблемой национальной банковской ликвидности. Вместе с тем, отождествлять национальную банковскую ликвидность с ликвидностью всех кредитных учреждений страны нельзя. В рыночных условиях невозможно сохранять достаточный уровень ликвидности у абсолютно всех кредитных учреждений. При этом потеря ликвидности одним или нескольким банками не должна подрывать ликвидность всей банковской системы. Контрольные органы, наблюдавшие за ее состоянием, обязаны своевременно выявлять и предотвращать возникновение цепочек банкротств. Очевидно, что эти процессы, происходящие в банковской сфере, так или иначе, должны контролироваться Центральным банком, так же как и состояние расчетной системы, межбанковского, фондового, валютного рынков. Естественно, Центральный банк страны не несет ответственности за деятельность каждого отдельного коммерческого банка, но отвечает за то, чтобы проблемы одного или нескольких банков не подорвали национальную ликвидность банковской системы в целом. Ликвидность национальной банковской системы характеризует, способность банковского сектора отвечать потребностям экономических субъектов. Главной потребностью финансового капитала служит достижение максимальной прибыли, следовательно, конечной целью работы банковской системы является прибыльность экономических субъектов, поскольку прибыльность банков непосредственно связана с прибылью обслуживаемых ими предприятий. Показателем высокой ликвидности национальной банковской системы является положительный финансовый результат деятельности банковского сектора в целом при условии прибыльности всей экономики страны. При этом плата за продукт банковской системы комплекс банковских услуг служит индикатором состояния экономики, способности предприятий и организаций платить за предоставляемые услуги. Таким образом, высокий уровень ликвидности национальной банковской системы является одновременно и условием и в какойто степени следствием высокого уровня развития экономики страны. Не следует смешивать понятия валютной и международной ликвидности банковского сектора, так как международный характер активам придает не только выражение номинирование их стоимости в иностранной валюте, но и 2 других критерия их местонахождение за пределами страны и отношения с нерезидентами. Одновременное присутствие всех трех характеристик не всегда имеет место в действительности. Следовательно, необходимо ввести термин, который бы описывал международный актив, когда ему присуще только одно или два критерия из трех пусть это будет квазимеждународный актив.