Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма как элемент управления банковскими рисками

• Автор: Лебедева, Татьяна Владимировна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2005
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 169 с. : 16 ил.

1.1. Предпосылки формирования международного механизма противодействия легализации

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫМ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.

1.2. Институционально структура международного механизма противодействия отмыванию

ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

1.3. Особенности формирования международного механизма противодействия отмыванию

ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ

1.4. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО БАНКОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
1.5. Этапы формирования международного механизма противодействия легализации доходов, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
ГЛАВА 2. НАПРАВЛЕНИЯ УЧАСТИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В МЕЖДУНАРОДНОМ МЕХАНИЗМЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.

2.1. Подходы Базельского комитета

2.2. Рекомендации ФА ТФ

2.3. Специальные рекомендации фа ТФ по противодействию финансирования терроризма.
2.4. Воль ФСБЕРГСКИЕ ПРИНЦИПЫ.4
2.5. Результаты взаимных проверок выполнения рекомендаций ФАТФ в различных странах
2.6. ВЫПОЛНЕНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ В РАЗЛИЧНЫХ СТРАН,IX .
ГЛАВА 3. АНАЛИЗ ОПЫТА БАНКОВ ЗАП,ДЫХ СТРАН В ОРГАНИЗАЦИИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА .
3.1. Опыт БАНКОВ США ИЧНИН1ИИ1Н1НИИ1ИМИМИМЧИ1ННИИННН1ИЧИИЖМИ1ИМ1ИЖШ1МШМ1
3.2. Опыт банков стран западной Европы
3.3. Особенности управления рисками, связанными с отмываниемденег и финансированием терроризма в банках разных стран у.
ГЛАВА 4. УПРАВЛЕНИЕ РИСКШИ, СВЯЗАННЫМИ С ОТМЫВАНИЕМ ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА В РОССИЙСКИХ Б АКАХ
4.1. Формирование системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным ПУТЕМ, В РОССИЙСКИХБАИЮХ.
4.2. Идентификация и изучение клиентов банков и выгодоириобретатепен
4.3. Оценка риска осуществления клиентом легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
4.4. Организация работы внутреннего контроля в банк,IXдля противодействиялепшизацин доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
4.5. Вклю чей не показа телей, о пей ИВА ЮЩИХIIроз га чпость структуры собственности и системы противодействия отмыванию денег в оценку финансовой устойчивости банка в целях
ПРИЗНАНИЯ ЕЕ ДОСТАТОЧНОЙ ДЛЯ УЧАСТИЯ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКП,ДОВ.
4.6. Проблемы организации работы по противодействию лег,иишции доходов, полученных
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, В РОССИЙСКИХ БАНКАХ.
4.7. РЕКОМЕНДАЦИИ ПО СОЗДАНИЮ КОМПЛЕСНОЙ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ В РОССИЙСКИХ БАИЮ1Х с УЧЕТОМ МЕЖДУНАРОДНОГО ОПЫТА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ


Конкретные меры по предотвращению отмывания денег принимаются государствами на национальном уровне, поэтому, если нет международной координации усилий и сотрудничества между кредитными организациями разных стран, то значительных результатов достигнуть не удается. Незаконное распространение наркотиков оказалось очень выгодным бизнесом. Стало очевидно, что наиболее эффективным методом борьбы с распространением наркотиков является борьба с использованием доходов, полученных от их незаконного распространения. Шанхае. Конвенция ООН против незаконного распространения наркотических препаратов и психотропных веществ Венская Конвенция. Конвенция ООН против незаконного распространения наркотических и психотропных веществ, принятая в Вене в декабре года, является краеугольной вехой в международной борьбе против распространения наркотиков и противодействия легализации доходов от преступной деятельности. Она является результатом усилий, осуществленных мировым сообществом на протяжении более лет. Венская конвенция впервые привлекла внимание мирового сообщества к финансовому аспекту проблемы. Особо отмечено, что ни одна страна не должна отказываться от соблюдения положений данной статьи на основании банковской тайны. Венскую конвенцию ратифицировали свыше 0 государств членов ООН, в том числе и СССР. Одним из первых международных документов в котором было отмечено, что финансовокредитная система способна играть весьма эффективную роль в предотвращении легализации преступных доходов стали Рекомендации Комитета министров Европейского сообщества Р от 7 июня г. Меры против перевода и хранения денежных средств преступного происхождения6. Базельский комитет по регулированию банковской деятельности, в который входят представители центральных банков и органов контроля за банковской деятельностью стран Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Канады, Люксембурга, Нидерландов, США, Франции, Швейцарии, Швеции и Японии принял так называемое Базельское заявление, излагающее основные принципы организации работы по предотвращению использования финансовокредитной системы для легализации незаконных доходов. В заявлении были сформулированы рекомендации, направленные на формирование общих этических принципов, стимулирующих руководство банков разрабатывать и вводить в действие эффективные процедуры для идентификации клиентов и предотвращения проведения операций по незаконным сделкам. Среди важнейших рекомендаций было указано, что банки должны прилагать значительные усилия для установления личности клиентов, и если клиентами предоставлена неполная или неправильная информация, то оказывать услуги таким клиентам нежелательно. Для выработки общей стратегии противодействия отмыванию грязных денег в кредитных организациях за период с конца х годов и до середины х годов столетия был создан целый ряд международных организаций. Для осуществления координации действий различных государств в области противодействия легализации доходов от преступной деятельности участниками стран большой семерки 7 в соответствии с решением, принятым на саммите этих стран в Париже, 6 июля года была создана Группа разработки финансовых мер против отмывания ФАТФ. Название данной организации на английском языке ii i , сокращенно на французком языке i ii Ii, сокращенно I. ФАТФ это межправительственный орган. Главная цель деятельности этого органа, как сформулировано в Памятной записке Секретариата ФАТФ, состоит в разработке и реализации подходов к борьбе с отмыванием Грязных денег то есть прохождением незаконных финансовых средств через финансовую систему и их обработкой в ней с целью сокрытия нелегального происхождения этих денег7. Важным является не просто членство страны в ФАТФ, а реализация в данной стране разработанной ФАТФ программы мероприятий по борьбе с отмыванием грязных денег под названием Сорок рекомендаций ФАТФ. Данные рекомендации, разработанные ФАТФ впервые в году, с тех пор дважды пересмотренные и обновленные, сначала в году и позднее в году сформировали основу национальных законодательств по борьбе с отмыванием грязных денег во многих странах мира. Герчикова И. Н. Международные экономические организации регулирование мирохозяйственных связей и предпринимательской деятельности, М. Консалтбанкир, г.