Государственное регулирование взаимодействия кредитных организаций с органами пруденциального надзора на российском рынке банковских услуг

• Автор: Паутов, Петр Николаевич
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 228 с. : ил.

Оглавление
Введение
Глава 1. Теоретические основы государственного регулирования взаимодействия кредитных организации с органами пруденциального надзора.
1.1. Экономическая сущность взаимодействия систем внутрибанковского контроля с органами пруденциального финансового надзора.1 I
1.2. Классификация направлений взаимодействия кредитных организаций с органами пруденциального надзора.
1.3. Мировой опыт государственного регулирования деятельности органов пруденциального финансового надзора и систем внутрибанковского контроля.
Глава 2. Анализ практики взаимодействия системы внутрибанковского контроля с органами пруденциального надзора в банковской системе российской экономики

2.1. Тенденции развития банковской системы Российской Федерации

на современном этапе.

2.2. Анализ результатов взаимодействия системы внутрибанковского контроля с органами пруденциального надзора с целью предотвращения преступлений на рынке банковских услуг.
2.3. Развитие государственного регулирования деятельности систем внутрибанковского контроля и органов пруденциального финансового
надзора в условиях финансового кризиса.
Глава 3. Разработка механизма государственного регулирования взаимодействия внутрибанковского контроля с органами
пруденциального финансового надзора в банковской сфере
3.1. Развитие направлений взаимодействия систем внутрибанковского контроля с органами пруденциального финансового надзора.
3.2. Формирование эффективной системы ВБК.
3.3 Рост оперативности и достоверности механизма банковского
мониторинга надзора.
Заключение
Библиография


Учитывая стремительное развитие информационных технологий, важным шагом должно стать появление электронной системы передачи данных для внутреннего пользования, позволяющей получать оперативную и объективную информацию об участниках рынка, что значительно упростит сбор и обработку данных. Процедура контроля за соблюдением нормативов важная часть пруденциального надзора. Зачастую по формальным признакам финансовая организация может казаться стабильной и состоятельной, но на самом деле двигаться к несостоятельности, поэтому требуются особые приемы надзора. В качестве одного из приемов, которыми пользуется, к примеру, Центральный Банк Российской Федерации, является институт кураторства. Другим приемом пруденциального надзора является введение временной администрации когда дела совсем уж нехороши, а интересы рынка требуют не допустить системного кризиса. Ключевая задача системы пруденциального надзора на рынке банковских услуг состоит в том, чтобы прогнозировать и предупреждать накопление рисков как отдельно взятых финансовых организаций, так и системных рисков с целью обеспечения устойчивости и надежности всего финансового рынка. Перечень типичных банковских рисков приводится в приложении 1. При этом в отношении отдельных профессиональных участников банковского сектора задача регулирующего и контрольного органа состоит в оценке риска ликвидности, присущего соответствующей организации для предупреждения возможных последствий неплатежеспособности, а также в уменьшении операционного риска путем введения эффективных процедур контроля за совершаемыми на рынке сделками. Внедрение эффективной системы пруденциального надзора в России позволит осуществить переход от практики надзора за деятельностью отдельных профессиональных участников к более эффективному мониторингу и надзору за финансовым рынком в целом. Это будет способствовать решению задач, связанных с обеспечением общей устойчивости и целостности национальной финансовой системы, осуществлением контроля в ней и наличием конкурентной среды. Центральное место в разработке общей системы мониторинга и оценки рисков должна занять совокупность показателей и нормативов, характеризующих как риски отдельных участников рынка, так и агрегированные риски финансового рынка в целом. Создание механизма пруденциального надзора на рынке банковских услуг в качестве обязательного составного элемента национальной финансовой системы также предполагает обеспечение эффективно действующих мер воздействия на нарушителей пруденциальных норм и стандартов как предупредительных, так и принудительных. Теперь обратимся к характеристике внутрибанковского контроля. Система внутреннего контроля играет важнейшую роль в деятельности каждой кредитной организации, поскольку от эффективности ее функционирования напрямую зависит финансовая устойчивость, в целом коммерческая деятельность кредитной организации и как следствие соблюдение прав и законных интересов вкладчиков, кредиторов и иных контрагентов кредитной организации. Правительство Российской Федерации и Банк России уделяют особое внимание проблемам функционирования и развития СВБК. В Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до года, определенной в Заявлении Правительства Российской Федерации 3ПП и Банка России от 5 апреля г. Внутренний контроль в кредитных организациях подразделяется на внутрибанковский контроль и внутренний контроль небанковских организаций. Для анализа этих понятий, в первую очередь, необходимо определить значение термина финансовый контроль. В современной теории финансового права под финансовым контролем понимается специальный способ обеспечения законности в финансовом праве и отмечается, что основными направлениями финансового контроля являются проверка соблюдения субъектами финансового права законодательства и обеспечение целесообразности финансовой деятельности государства и муниципальных образований. Однако сферой осуществления финансового контроля следует считать не только финансовую деятельность государства и муниципальных образований, но и финансовую деятельность физических и юридических лиц, связанную с публичными интересами.