Методология аудит-контроллинга операционных рисков коммерческого банка

• Автор: Кузнецова, Юлия Анатольевна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2012
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 210 с. : ил.

Содержание
Введение
Глава 1 Теоретикометодологические основы управления операционными рисками в коммерческом банке

1.1 Операционный риск как структурный объект внутрибанковского у правления

1.2 Система управления операционными рисками коммерческого банка

1.3 Методы управления операционными рисками коммерческого банка на основе аудитконтроллинга.

Глава 2 Аудитконтроллинг операционных рисков в коммерческом банке

2.1 Внутренний аудит как важный элемент управления при обеспечении транспарентности и устойчивости работы банка.
2.2 Международные нормативы построения системы аудитконтроллинга банка и их адаптация к российским условиям
2.3 Механизмы финансовой устойчивости банка на основе функционирования аудитконтроллинга операционных рисков
Глава 3 Научнометодические рекомендации по осуществлению аудитконтроллинга операционных рисков в коммерческом банке
3.1 Концепция создания системы аудитконтроллинга операционных рисков коммерческого банка
3.2 Методика использования системноориентированного банковского аудитконтроллинга операционных рисков на примере коммерческих банков финансовой группы ЛАЙФ.
3.3 Комплексность практического осуществления аудитконтроллинга операционных рисков в целях обеспечения устойчивой, непрерывной деятельности российских коммерческих банков
Заключение.
Список использованных источников


Федеральный закон О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 5ФЗ, в ред. Федеральных законов от 2ФЗ, от 1ФЗ, от ФЗ, от 5ФЗ, от 7ФЗ, от 3ФЗ,от ФЗ, от 7ФЗ, от 4ФЗ, от 5ФЗ, от 3ФЗ. Положение ЦБР 2П Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от , в ред. Указания ЦБ РФ от У. Письмо ЦБ РФ от Т О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Инструкция Банка России Об обязательных нормативах банков Федеральный закон от июля г. ФЗ Об информации, информационных технологиях и о защите информации. Вышеперечисленные нормативноправовые акты являются обязательными для исполнения, однако е развитием концепции управления операционными рисками Банком России был принят ряд законодательных актов рекомендательного характера. В них содержатся предложения по интеграции продвинутых подходов в области операционного рискменеджмента, разработанные с учетом международного опыта в данной области. Данные документы можно рассматривать в качестве основы для создания системноориентированного подхода к управлению операционными рисками. Стандарт Банка России Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Инструкция ЦБ РФ от 0И Об обязательных нормативах банков, в ред. Указания ЦБ РФ от У, от У, от X У, от У, от X Х У, от У. Федеральный закон от июля г. X 9ФЗ Об информации, информационных технологиях и о защите информации. Письмо ЦБ РФ от Х Т Об организации управления операционным риском в кредитных организациях. Письмо ЦБ РФ X Т от Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах. Стандарт Банка России СТО БР ИББС1. Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения. Комплаенс и комплаенсфункция в банках. От системы внешних нормативных документов перейдем к внутрибанковскому нормативному полю. Рекомендации по управлению операционными рисками, изложенные во внешних нормативных правовых актах, носят рамочный характер. Реализация практических положений находит место в системе документов самого коммерческого банка. Внедрение инновационных подходов к построению системы рискменеджмента операционными рисками предъявляет требования и к внутренней правовой системе коммерческого банка. Важнейшие элементы современной правовой системы в области операционных рисков коммерческих банков включают стратегию управления операционными рисками политику и принципы управления операционными рисками методологию и инструменты управления операционными рисками процедуры управления операционными рисками культуру операционного рискменеджмента. И Ii v i i . vi . i i vii. vi i v. I i i ii. i i vii. i v i ii. i i vii. I i i vi ii i i. i i vii. i vii i i. i i vii. i v i ii. i i vii. i i . i i vii. Политика в области распределения убытков. i i i i . i i vii. Письмо ЦБ РФ Т Об организации управления операционным риском в кредитных организациях от .