Проблемы методики расследования преступлений совершаемых в сфере банковского кредитования

• Автор: Бекижев, Аслан Русланович
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2012
• Место защиты: Краснодар
• Количество страниц: 211 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

§1. Понятие, значение и структура криминалистической характеристики

преступлений, СОВЕРШАЕМЫХ в сфере банковского кредитования

§2. Выявление способов подготовки, совершения и сокрытия преступлений в

СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

§3. Проблемы установления личности преступника

ГЛАВА 2. ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО ЭТАПА РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
§.1 ВОЗБУЖДЕНИЕ УГОЛОВНОГО ДЕЛА И ОБСТОЯТЕЛЬСТВА ПОДЛЕЖАЩИЕ УСТАНОВЛЕНИЮ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

§2. Типичные следственные ситуации и алгоритм действий следователя по

делам исследуемой категории преступлений
ГЛАВА 3. ОСОБЕННОСТИ ТАКТИКИ ПРОВЕДЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ И ПРОФИЛАКТИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ СЛЕДОВАТЕЛЯ ПО ДЕЛАМ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
§1. Особенности тактики отдельных следственных действий по делам в сфере
банковского кредитования
§2. Профилактическая деятельность следователя по делам банковского
кредитования
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы диссертационного исследования. Для современной практики борьбы с преступными посягательствами в сфере банковского кредитования задача криминалистического обеспечения расследования незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолжности относится к числу крайне важных.
В Южном и Северо-Кавказском федеральных округах России продолжает оставаться низким качество расследования преступлений. За 10 месяцев 2011 г. выявлено 136 случая незаконного получения кредита (73 преступления) и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности (63 преступления).1.
При этом по причине незаконного получения кредита причинен ущерб в сумме 61 млн. руб. и привлечено к уголовной ответственности 18 человек; из-за уклонения от возврата кредита причинен ущерб в сумме 37 млн. руб. и к уголовной ответственности привлечено 27 человек
По данным А.И. Долговой за незаконное получения кредита в 1997 г. зарегистрировано 61 преступление, в 1998 г. - 118; в 1999 - 142; в 2000 -171; в 2001 - 204 преступления. В тоже время выявлено лиц, совершивших преступление, соответственно: в 1997 г. - 8; в 1999 - 69; в 2000 - 79 и в 2001 -109 лиц. За совершение злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности в 1997 г. зарегистрировано 234 преступлений, а в 1998 - 208; в 1999 г. -240; в 2000 - 287 и в 2001 г. - 202 преступления. Выявлено лиц, совершивших преступления по ст. 177 УК РФ в 1997 г. - 73; в 1998 г. - 121; в 1999 г.- 131; в 2000 г.- 178 и в 2001 - 118 лиц3.
1 Аналитическая справка о состоянии борьбы с экономическими преступлениями в Южном Федеральном округе. // Архив ГУВД Краснодарского края за 2004 г. т. 13. С. 85-86; См.: Статистические данные с 2006-2010 г. изложенные в приложении № 3 к диссертации.
2 Решение коллегии МВД РФ по итогам оперативно-служебной деятельности за 2003 г.
3 Долгова А.И. Преступность, ее организованность и криминальное общество. М., 2003. С. 500. 504 С.

Общероссийские показатели с 2002 по 2004 года не утешительны1. В 2002выявлено преступлений, совершенных в банковском кредитовании достигло до 438 преступлений, в 2003 г. - 446, а в 2010 г. составило - 418 преступлений2. Статистические данные, анализ судебной и следственной практики, собственный опыт следственной деятельности позволяют высказать мнение о том, что исследуемые виды преступлений совершаются гораздо чаще и больше и по проведенным прогнозам ежегодно достигает до 1500-2100 преступлений, однако, из-за некачественного сбора доказательственной информации, многие из них квалифицируются как мошенничество.
Состояние раскрываемости незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности, а также недостаточное количество и качество научнообоснованных методических рекомендаций и научно-практических пособий по данному вопросу указывает на необходимость научного обобщения и анализа судебной и следственной практики, и на их основе научно-практических рекомендаций по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства и практической деятельности органов предварительного следствия и дознания по расследованию преступлений совершаемых в сфере банковского кредитования.
В связи с этим, правоохранительная система России сталкивается с серьезными проблемами при выявлении, раскрытии и расследовании данной категории преступлений, сложность, запутанность этих уголовных дел усугубляется подчас слабой подготовкой сотрудников следственно-оперативных подразделений, отсутствием у них опыта и практики расследования преступлений, совершаемых в сфере банковского кредитования.
Методика расследования подобных преступлений, в особенности новых их разновидностей, появление новых и модификация уже известных способов их совершения, сокрытия следов преступления при всей теоретической и практической значимости проблемы остаются еще не разработанной.
1 Состояние преступности в России за 2002-2004 г.г. ГИЦ МВД РФ. М., 2004. 68 С.
2 Решение коллегии МВД РФ, 24-25 февраля 2010 г.

Практика показывает, что участников большинства преступлений в этой сфере можно разделить на несколько групп: руководители, ответственные работники кредитных учреждений (банков), лица, имеющие одно или два высших образования (как правило, юридическое и экономическое); работники учёта и контроля кредитных учреждений (банка); руководители коммерческих структур, их бухгалтеры, лица с профессиональными навыками и образованием, как правило, имеющие трудности в предпринимательской деятельности, либо находящиеся под давлением криминальных структур.
Для использования при выявлении, раскрытии и расследовании преступлений данной категории криминалистически значимых сведений о личности преступника работникам правоохранительных органов необходимо оперировать следующими основными категориями: пол, возраст, образование, род занятий, семейное положение, судимость.
Рассмотренные нами элементы криминалистической характеристики незаконного получения кредита, безусловно находятся в тесной взаимосвязи друг с другом и сочетаются во всевозможных (в зависимости от обстоятельств конкретного дела) комбинациях. Так, например, нередко один и тот же фактор обстановки незаконного получения кредита связан с разными способами его совершения. Как правило, обстановка совершения преступления детерминирует способ совершения незаконного получения кредита. Порядок и условия предоставления кредитов, как фактор функционирования сферы банковского кредитования, имеющий криминалистическое значение, напрямую определяет механизмы совершения преступления и следообразования.
Учение о криминалистической характеристике незаконного получения банковского кредита, динамично развивается в своём содержательном аспекте и требует серьёзного научного подхода для достижения практически значимых целей по разработке частных методик выявления, раскрытия и расследования преступлений данной категории.
Криминалистическую характеристику преступлений, совершаемых в
сфере банковского кредитования соискатель определяет как систему обоб-