Методические основы формирования комплексной системы банковской безопасности

• Автор: Калугин, Николай Михайлович
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 159 с. : ил

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Глава1. Методические основы формирования комплексной системы обеспечения банковской безопасности
1.1 Системный подход к обеспечению безопасности кредитной организации
1.2 Методические основы организации работы подразделения безопасности кредитной организации_________________________________________________________*
1.3 Информационно-аналитическая работа подразделения безопасности
Глава2. Комплексная система организации противодействия преступлениям в банковской сфере
2.1 Организация борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования_
2.2 Система противодействия легализации ( отмыванию ) доходов, полученных
преступным путем
ГлаваЗ. Методические основы защиты информационных ресурсов кредитной организации
3.1 Обеспечение безопасности платежных систем
3.2 Обеспечение безопасности информационных банковских систем
3.3 Защита конфиденциальной банковской информации
Заключение
Список литературы

Введение
Актуальность исследования.
Обеспечение экономической безопасности России, её способность противодействовать как внешним, так и внутренним угрозам является одним из ключевых условий перехода страны к устойчивому развитию.
Согласно Федеральному закону «О безопасности» понятие безопасность определено как «состояние защищенности жизненно важных интересов личности, общества и государства от внутренних и внешних угроз».(3)
В специальной научной и нормативно-правовой литературе присутствует целый ряд близких по смыслу определений экономической безопасности. Один из наиболее характерных подходов отражен академиком
В.К. Сенчаговым в его работе «Экономическая безопасность: Производство -Финансы - Банки». В ней сущность экономической безопасности определяется «как состояние экономики и институтов власти, при котором обеспечиваются гарантированная защита национальных интересов, социальная направленность политики, достаточный оборонный потенциал даже при неблагоприятных условиях развития внутренних и внешних процессов». Это означает, как отмечает автор, что «экономическая безопасность - это не только защищенность национальных интересов, но и готовность и способность институтов власти создавать механизмы реализации и защиты национальных интересов развития отечественной экономики, поддержания социально-политической стабильности общества» (60).
Таким образом, практически любая деятельность по обеспечению экономической безопасности подразумевает осуществление защиты национальных интересов от воздействий угроз. Под угрозой экономической безопасности понимаются сложившиеся экономические и иные условия, произошедшие факты в экономической и иных сферах деятельности, которые

способны оказать прямое или косвенное негативное воздействие на экономическую безопасность хозяйствующего субъекта (отрасли экономики, экономического региона, национальной экономики в целом).
В условиях глубокого реформирования российской экономики значение и роль банковского сектора в деле обеспечения экономической стабилизации и безопасности страны неуклонно возрастает. Поэтому первостепенное значение для выхода России из кризиса и перехода к устойчивому развитию приобретает противодействие (выявление, оценка и нейтрализация) угрозам экономической безопасности банковской сферы. Учитывая, что она в настоящее время представляет собой совершенно новый для хозяйственной практики механизм, проблема её формирования, функционирования и развития постоянно находится в поле зрения экономической политики государства (Правительства, Совета безопасности и Центрального банка Российской Федерации), в том числе, при проведении широкомасштабных мероприятий по противодействию угрозам экономической безопасности.
Если раньше банковская сфера выполняла в нашей экономике фактически лишь расчетно-кассовые функции, то сегодня формирование в России полноценной рыночной экономики невозможно без этого сектора, представляющего собой ключевой механизм функционирования всей экономики. Современная рыночная экономика - это по сути разнообразное взаимодействие хозяйствующих субъектов, которое при всем своем разнообразии в подавляющем большинстве случаев опосредованно в той или иной форме расчетами через кредитно-финансовые институты, в первую очередь, банки и включает в себя гражданско-правовые сделки с этими институтами (кредитование, сделки купли/продажи и т.д.), а также различные финансовые и банковские услуги. Все это говорит об исключительной важности экономической безопасности банковской сферы как для экономической безопасности Российской Федерации в целом, так и для

Этот принцип относится к персоналу кредитной организации и к средствам защиты и обработки информации. Он включает в себя проблему доступа.
Вероятность разглашения банковской тайны должна быть пропорциональна количеству осведомленных в ней лиц. Никого не следует знакомить с конфиденциальной информацией, если это не требуется для выполнения должностных обязанностей.
Вторая составляющая этого принципа - необходимость запрета физического доступа к особо уязвимым зонам лиц, пребывание которых там не требуется по роду деятельности.
Третья составляющая определяет минимизацию любых средств, с помощью которых выполняются функциональные обязанности персонала и действия клиентов. Например, при обработке информации в ПЭВМ надо иметь минимальный состав программного обеспечения (ПО), обеспечивающий функциональную деятельность сотрудника. Иначе появляются дополнительные возможности для несанкционированных действий.
19. Адекватность и эффективность
Оценка возможных угроз финансовым, материальным, информационным и иным ресурсам кредитной организации требует усилий высококвалифицированных специалистов и зависит от многих факторов. Объем принимаемых мер безопасности должен соответствовать существующим угрозам, в противном случае система защиты будет экономически неэффективна.
Не следует злоупотреблять излишними мерами безопасности. Это будет утомлять и раздражать персонал кредитной организации, что может скомпрометировать саму идею о необходимости поддержания безопасности на должном уровне и, как следствие, сделать работу подразделения