Методология управления развитием финансового сектора экономики региона

• Автор: Воронцов, Борис Валерьевич
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2011
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 300 с. : ил.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. СОВРЕМЕННЫЕ АСПЕКТЫ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА ЭКОНОМИКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С УЧЕТОМ РЕГИОНАЛЬНОЙ СОСТАВЛЯЮЩЕЙ

1 Л. Проблемы и тенденции развития финансовой системы

Российской Федерации

1.2. Современное состояние финансово-экономического

развития субъектов Российской Федерации

1.3. Роль и место финансового сектора в развитии экономики государства

ГЛАВА 2. ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА РЕГУЛИРОВАНИЯ

ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИСТЕМЫ РЫНОЧНОГО ТИПА

2.1. Зарубежный опыт регулирования финансового сектора экономики
2.2. Основы регулирования финансового сектора экономики регионов в Российской Федерации
2.3. Институциональные основы управления финансами
в Российской Федерации
2.4. Теоретические и методические подходы к определению
форм и методов управления финансами
ГЛАВА 3. РАЗРАБОТКА ТЕОРЕТИЧЕСКИХ ОСНОВ
УПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЕМ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА ЭКОНОМИКИ РЕГИОНА

3.1. Предпосылки формирования региональных систем управления финансами
3.2. Оценка факторов риска развития финансового сектора экономики региона
3.3. Формы и методы воздействия государства на развитие регионального финансового сектора экономики
ГЛАВА 4. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КОМПЛЕКСНОГО
АНАЛИЗА СОСТОЯНИЯ И РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА ЭКОНОМИКИ РЕГИОНА
4.1. Становление финансового сектора экономики региона
(на примере Новгородской области)
4.2. Проблемы организации и функционирования региональной системы управления финансами
4.3. Направления развития финансового сектора экономики региона
ГЛАВА 5. РАЗРАБОТКА ТЕОРЕТИЧЕСКИХ ОСНОВ
УПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЕМ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА ЭКОНОМИКИ РЕГИОНА
5.1. Методологические аспекты управления развитием финансового сектора экономики региона
5.2. Методологические положения по формированию концепции развития финансового сектора экономики региона
5.3. Механизм реализации концепции развития финансового сектора экономики региона
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

ВВЕДЕНИЕ
Современное состояние финансового сектора экономики Российской Федерации характеризуется стабилизацией основных индикаторов развития. Так, по итогам 2009 года в экономике достигнут положительный сальдированный финансовый результат, который увеличился по сравнению с предыдущим годом на 9%; индекс промышленного производства вырос на 10,2%; в марте 2010 г. России был присвоен мировой рейтинг ВВВ, прогноз «стабильный» (по версии агентства Fitch).
В то же время в стране сохраняются отрицательные тенденции в финансовой сфере: доля убыточно работающих организаций увеличилась до 30,1%, что на 5% больше показателя прошлого года; значительно сократились объемы финансирования инвестиций в основной капитал: в 2009 г. за счет банковских кредитов было профинансировано всего 9,4% инвестиций, что на 2,4% меньше по сравнению с предыдущим периодом.
Отсутствие прибыли у большей части хозяйствующих субъектов привело к росту задолженности предприятий по кредитам, предоставляемым финансовыми структурами, что обусловило увеличение доли просроченных кредитов в банковской системе с 2,1 до 5,1%. При этом анализ распределения долгового бремени по отраслям экономики, проведенный на основе оценки финансовых результатов крупных компаний, показал, что объемы задолженности значительно варьируются в зависимости от вида экономической деятельности, а основную часть должников составляют региональные экономические субъекты. Именно в регионах в большей степени проявились последствия финансово-экономического кризиса.
В условиях падения производства в большинстве отраслей экономики и сокращения налоговой доходной базы (особенно налога на прибыль) значительно увеличивается размер дефицита региональных бюджетов

16 регионах и составила 350 млрд руб. Динамика объемов государственного долга субъектов РФ в настоящее время находится на стадии роста: в 2008 году - 707,7 млрд руб., в 2009 году - 1025,4 млрд руб. (+ 45%), по состоянию на 1.06.2010 г. долг составил 1062,2 млрд руб. (+ 3,6%). К регионам с максимальной долговой нагрузкой относятся: Астраханская, Костромская, Московская, Тамбовская области, Республики Алтай, Саха-Якутия, Северная Осетия-Алания, Мордовия, Татарстан, Чеченская Республика.
В 2009 году при проведении долговой политики регионы столкнулись с ростом стоимости заимствований, так как ставки по кредитам достигали 20-25%, в связи с чем заимствования зачастую не имели экономического смысла, но регионы вынуждены были привлекать заемные средства в целях недопущения дефолтов. При этом рост ставок был связан не с тем, что регионы представлялись как некачественные заемщики, а с общей тенденцией на российском финансовом рынке и девальвацией рубля в конце
2008 - начале 2009 года. Банковский сектор предпочитал проводить более доходные операции по обмену валют и выдаче менее рисковых кредитов. Однако в настоящее время девальвация прекратилась и процентные ставки-снижаются, так, например, для высококачественных заемщиков, таких как Москва, ставки достигли практически докризисного уровня и составляют порядка 7%.
Таким образом в целом объем долговых обязательств субъектов РФ в
2009 году вырос на 60%, при этом сопоставление суммарного регионального долга с суммарными доходами региональных бюджетов, показало, что в чистом виде долг увеличился на 15%, - это соответствует допустимым нормам бюджетного законодательства, но требует разработки специальных мер по снижению задолженности.
Для стабилизации бюджетов региональные органы управления одновременно с увеличением государственных заимствований снижают затраты на капитальные расходы, что приводит к приостановлению обновлений ветшающих дорог, электросетей, систем водоочистки,