Воздействие транснациональных банков на банковскую систему России в условиях финансовой глобализации

• Автор: Боровинский, Михаил Эдуардович
• Шифр специальности: 08.00.14, 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2014
• Место защиты: Ростов-на-Дону
• Количество страниц: 204 с. : ил.

СОДЕРЖАНИЕ
Введение
1 Международная деятельность транснациональных банков в условиях финансовой глобализации

1.1 Воздействие финансовой глобализации на банковские системы

1.2 Концептуальные основы организации международного банковского бизнеса

1.3 Стратегии освоения транснациональными банками международного финансового рынка

2 Влияние деятельности транснациональных банков на развитие банковской системы России

2.1 Современное состояние и тенденции развития банковской системы России

2.2 Положительные и отрицательные последствия прихода иностранных банков в банковскую систему России
2.3 Конкурентоспособность российских банков на международном рынке банковских услуг
3 Возможности повышения конкурентоспособности российских банков в условиях конкуренции со стороны транснациональных банков
3.1 Инструментарные решения проблемы государственного регулирования участия транснациональных банков в банковской системе России
3.2 Направления повышения эффективности деятельности российских
банков в условиях конкуренции со стороны транснациональных банков
Заключение
Список использованных источников

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Расширение масштабов деятельности банковских институтов, диверсификация и реструктуризация бизнеса, применение новых информационных технологий стали результатом глобализации мировой экономики и ускорения движения финансовых потоков. Существенным условием успешной интеграции российской экономики в мировой финансовый рынок, укрепления ее рыночных основ и дальнейшего развития отечественного финансового рынка выступает совершенствование механизмов управления национальной банковской системой с учетом опыта зарубежных стран, тенденций развития мировых финансовых рынков.
Становление глобальной экономики, способной функционировать в масштабе всего мира как единая система, обусловлено динамичным развитием процессов транснационализации производства и финансового сектора. Эти процессы как феномен современного мирового хозяйства имеют под собой объективную основу. Процессы транснационализации обусловлены, во-первых, необходимостью и возможностью перемещения капитала из стран с его профицитом в страны с его дефицитом, а во-вторых, потребностью в снижении рисков через размещение капитала в различных странах.
Гармоничное развитие отечественных транснациональных банков в условиях финансовой глобализации становится доминантным фактором, влияющим на конкурентоспособность национальной экономики. Реализация императивов модернизации и интернационализации российского банковского сектора в большой мере детерминирована интервенционной стратегией крупного иностранного банковского бизнеса. Для России, вставшей на путь углубления интеграции в мировое хозяйство, необходимость вовлечения в процессы транснационализации крупнейших российских банков на мировых рынках капитала становится все более ощутимой, что определило актуальность данного исследования.

Степень разработанности проблемы. Обобщение трудов зарубежных и отечественных ученых, разрабатывающих концепции и модели, выявляющие сущность и влияние развития транснационального банковского бизнеса на состояние национальных экономик в мирохозяйственной системе, показало, что, несмотря на наличие исходной концептуальной базы, существуют теоретические и эмпирические «пробелы» в исследовании данной проблематики. В трудах современных отечественных ученых: Архипова А., Бек У., Берзона М., Евстегнеева В., Ермолова М., Ишханова А., Коллонтая В., Миркина Я., Овсепяна М., Павлова П., Свиридова О., Склярова Л. - уделяется достаточно внимания проблемам глобализации финансовых рынков и международному движению капитала.
Исторические аспекты, императивы и детерминанты развития отечественного банковского дела освещены в работах Алешина В., Ананича Б., Боханова Б., Вовченко Н., Иванова О., Гурьева А., Матюхина Г., Сидорова А., Сухова М. Вопросы повышения эффективности инструментарного использования изменения ставки рефинансирования и взаимосвязанности валютных интервенций с макроэкономическими показателями представлены в исследованиях зарубежных ученых, таких как: Болл. Л., Боссаэрт П., Голдберг М., Грей П., Гросс Р., Кван С., Кругман П., Пирс Б., Тейлор С., Хенкель Р., Вильямс Б. и других.
Значимый вклад в формирование научного представления о механизмах государственного регулирования банковской деятельности в условиях финансовой глобализации внесли отечественные ученые: Алифанова Е., Вильданов Т., Ефременко И., Жуков Е., Игонина Л., Иншакова Е., Матовников М., Матюхин Г., Мельников Р., Смирнов В, Чубарова Г.
Вместе с тем, несмотря на значительное число работ, посвященных проблемам влияния деятельности транснациональных банков на развитие национальных экономик, анализ отечественной и зарубежной научной литературы позволяет сделать вывод о недостаточной освещенности проблем интеграции национальной банковской системы в условиях
Иностранное расширение банками из США исследовали Фэйлик (1977)55, Чо и Кришнэн (1986)56, Саби (1988)57 и Голдберг и Джонсон (1990)58. Эти исследования показали, что главными детерминантами осуществления банковских иностранных операций являются: коммерческие связи со страной-организатором, а так же существующие государственное регулирование требований к входу иностранного банковского капитала.
Однако, все вышеперечисленные экономисты-исследователи использовали совокупные данные, и не определяли преимущества отдельного банка в его решении предложить банковские услуги за границей. Только несколько работ преодолели это ограничение, выполняя анализ с отдельными данными. Болл и Тхоегл (1982)59 были пионерами в моделировании решения банка вложить капитал за границей через переменные, которые являются, по большей части, внутренними для банка. Однако, они не принимают во внимание форму представления, выбранного банком на иностранном рынке. Их результаты показывают, что прямые иностранные инвестиции в банковском секторе определяются размером банка, многонациональностью его опыта и расстоянием между страной происхождения банка и страной-организатором.
Позже Урзаки и Вертинский (1992)60 занялись исследованиями, используя мультиноминальную логистическую модель, иностранного банковского расширение в Японии и Кореи через отделения и представительства. Авторы принимают эклектичную парадигму причинения беспокойства как теоретическую основу. Их результаты показывают важность таких преимуществ, как размер банка и его опыта работы в многонациональной окружающей среде, наличия определенной банковской технологии, как
55 Fieleke N.S.. The growth of US banking abroad: An analytical survey. In Key issues in International Banking. // Federal Reserve Bank of Boston, 1977. - P. 235.
56 Cho, K. (1986). Determinants of international banks. // Management International Review. - 1986. - № 26. - P. 15.
57 Sabi, M. An application of the theory of foreign direct investment tomultinational banking in LDCS. // Journal of
International Business Studies. - 1988. -№19.-P. 433.

Goldberg, L. G., & Johnson, D. (1990). The determinants of US banking activity abroad. Journal of International Money and Finance. - 1990. -№9. - 123-127.
59 Ball C. A., Tschoegl A. T. The decision to establish a foreign bank branch or subsidiary: An application of binary classification procedures. // Journal of Financial and Quantitative Analysis. - 1982. - №17. - 411.
60 Ursacki, Т., Vertinsky, I. Choice of entry timing and scale by foreign banks in Japan and Korea. // Journal of Banking and Finance. - 1992. - №16. - 405-421.