Финансово-экономическая безопасность в условиях открытости национальной экономики : теоретико-методологический аспект

• Автор: Каурова, Наталья Николаевна
• Шифр специальности: 08.00.05
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2013
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 377 с. : ил.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ БЕЗОПАСНОСТИ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ
1.1. Финансово-экономическая безопасность в аспекте национальных интересов как основа развития экономики России
1.2. Теоретические принципы управления финансово-экономическими системами в условиях открытости
1.3. Методология оценки и управления финансово-экономической устойчивостью российской экономики
ГЛАВА 2 ДИСБАЛАНСЫ ФИНАНСОВОГО И ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ И ИХ ВЛИЯНИЕ НА БЕЗОПАСНОСТЬ СТРАНЫ
2.1. Воздействие сильных интеграционных связей и мировой рыночной конъюнктуры на состояние финансово-товарных рынков и внешнеэкономическое положение страны
2.2. Роль трансграничных финансовых потоков в обеспечении системной устойчивости национальной экономики и финансово-банковской системы
2.3. Влияние открытости финансово-экономического рынка на его состояние и уровень угроз национальной безопасности страны
ГЛАВА 3 ФИНАНСЫ И ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ: РОЛЬ ЦЕНОВОЙ ПОЛИТИКИ В УСЛОВИЯХ СИСТЕМНО НЕУСТОЙЧИВОЙ ОТКРЫТОЙ
экономики
3.1. Дуалистичность теоретико-методологических подходов к объяснению феномена ценности и стоимости и их роли в глобальном экономическом пространстве
3.2. Диспропорциональности ценообразования в открытой финансово-экономической системе России
3.3. Деньги как управляющий элемент мировой воспроизводственной системы и системы цен в глобальном масштабе

ГЛАВА 4 ОБЩЕСТВЕННЫЙ АСПЕКТ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОЙ 192 БЕЗОПАСНОСТИ
4.1. Систематизация и оценка угроз общественной стабильности в обеспечении 192 национальной безопасности: роль микрооснования в формировании макродинамики
4.2. Неравномерное распределение богатства как основная угроза национальной 208 безопасности
4.3. Роль культуры общественно-значимого поведения в обеспечении финансово- 224 экономической стабильности и безопасности
ГЛАВА 5. ФОРМИРОВАНИЕ СТРАТЕГИИ ФИНАНСОВО- 239 ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ СТРАНЫ, ОСНОВАННОЙ НА УПРАВЛЕНИИ СИСТЕМНЫМИ РИСКАМИ
5.1. Системные риски в финансово-экономических сетях: закономерности 239 поведения и управления
5.2. Комплексная модель финансово-экономической безопасности России на базе 261 иерархичной системы поддержки принятия управленческих решений
5.3. Ориентиры формирования долгосрочной национальной стратегии 272 финансово-экономической безопасности
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СЛОВАРЬ ТЕРМИНОВ

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

ПРИЛОЖЕНИЯ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Вследствие экспоненциального развития финансовых технологий, инфраструктуры и открытости финансово-экономических систем1 в целях стимулирования экономического роста и благосостояния национальных экономик, финансы оторвались от экономического базиса и стали играть основополагающую роль в общественноэкономических отношениях, усиливая разрыв между материально-вещественными и финансовыми потоками. Финансовая система и финансовый капитал трансформировались из посредника, обслуживающего воспроизводство, в ключевой фактор, его определяющий.
Эти процессы имеют диалектический характер: с одной стороны, они способны дать новый мощный импульс развитию, а с другой - вследствие роста и все увеличивающейся сложности финансовых рынков возникают диспропорции, которые становятся источником нестабильности общемирового уровня, обостряют критические противоречия в экономике, нарушают воспроизводственный процесс. Негативные отклики финансовой системы на макроуровне превращают ее из инструмента стимулирования экономического роста в источник угроз, способных привести к разрушению сложившуюся общественно-экономическую систему. Первый сигнал необратимости критических отклонений системы - современный глобальный экономический кризис как проявление системного сбоя в финансовых, хозяйственных и общественных отношениях.
Данные противоречия можно интерпретировать как проблему глобальной финансово-экономической безопасности (далее - ФЭБ), особенно актуальную в последнее время. Сложность мировой экономики достигла неуправляемого уровня, характеризуемого системными рисками, усиливающимися дивергенциями геоэкономического развития, стохастической временной эволюцией денег и богатства, социальной напряженностью, что грозит потерей управляемости всей мировой финансово-экономической системы (далее - ФЭС).
Попытки сгладить противоречия посредством проводимой политики открытости финансовых и экономических рынков, глобализации и интернационализации производства демонстрируют лишь тактические результаты в интересах крупнейших мировых держав. Последние продолжают политику стимулирования собственного благосостояния посредством проведения дискриминационной перераспределительной политики в мировом масштабе, усиливая тем самым критические дивергенции ФЭС и усложняя поведение рынков.
Феномен открытости финансовых рынков и национальных экономик, являющихся самоорганизующимися системами взаимодействующих агентов в условиях воздействия экзогенных факторов и конкуренции, свободного обмена материальными и финансовыми потоками, информацией, рабочей силой, обуславливает активность, асимметричность и неравновесность ФЭС.
1 в частности транснационального механизма мультипликации денег в экономике, рынка производных финансовых инструментов и новых кредитных институтов, в том числе транснациональных банков и холдингов, появившихся в 70-х годах как механизм, позволяющий стимулировать экономический рост и преодолевать ограничения государственного регулирования рыночной экономики.

и мыслей индивидуума была бы весьма трудной задачей, требующей разработки моделей, способных к обучению и учитывающих поведенческие правила индивидуумов, посредством ввода ряда весьма сложных специальных дополнительных предположений, применение которых не всегда оправдано. В этом случае принимая факт, что человеку невозможно достичь совершенной рациональности, необходимо учитывать, что чем сильнее отойти от допущения совершенной рациональности, тем выше вероятность «потеряться в пустыне ограниченной рациональности»'’9.
2- Лаконичность. Теория равновесия обеспечивает единые рамки и стандартизированный подход к формализации и объяснению проблем, вместо разработки индивидуальных способов оценки проблемы. При этом возможно расширить рамки сложившегося определения равновесия, к примеру, дополнив его по умолчанию асимметричной информацией.
3- Нормативность целей. Равновесная теория может служить хорошей нормативной целью развития экономики и мира в целом. Учитывая, что экономика и социология являются общественными науками, не имеющими, как в случае с физическим миром, фиксированных законов развития, в них заложен потенциал к изменению их систем в соответствии с нормативными описательными целями. Таким образом, теории могут иметь большое прогностическое значение, даже если их предположения весьма «нереалистичны».
Так, введение модели равновесия может изменить будущее только потому, что как только люди лучше поймут оптимальную стратегию и истинную цель, они могут изменить свое поведение. Хорошим примером этого является модель Блэка-Шоулза, как только люди начали использовать ее для покупки и продажи, неправильно оцененных активов, цены активов стали более точно соответствовать оценкам самой модели. Данный феномен сбываемое обусловлен эффектом самоисполнения прогноза. В результате роста количества индивидуумов применяющих теорию при принятии решений и получающих одинаковые результаты вследствие применения одной и той же модели, движение цен заставляет рынок двигаться в соответствии с описанными в модели закономерностями.
Таким образом, имеется возможность изменять экономическую систему посредством установления подобных описательных или нормативных целей, как основных характеристик финансово-экономической системы, не как она есть, а как она должна быть при изменении социально-экономических институтов, стимулируя тем самым, эгоистично настроенных индивидуумов принимать мудрые общественно значимые решения. При этом допущение о рациональности является необходимым и достаточным условием для доказательства установленных нормативных значений и целей. Даже если теория рациональных ожиданий не является хорошей моделью настоящего, с ее помощью можно попробовать обеспечить хорошую модель будущего.
К сожалению, к настоящему времени необходим тщательный аудит имеющихся экономических теорий, поскольку многие экономисты использовали нормативные цели экономики как предлог для построения экономических теорий, которые в реальности абсолютно бесполезны.
19 Challet, D.; Marsili, M.; Zhang, Y.-C. Minority Games; Oxford University Press: Oxford, 2